高客營銷提高課——法商稅商的“正確打開方式”

課程背景：

進入2023年，經(jīng)歷了三年疫情的國內(nèi)高凈值及中產(chǎn)人群對于家庭幸福及財富保障的觀念已發(fā)生了悄悄改變，越來越多的家庭意識到財富規(guī)劃的價值——事后彌補不如未雨綢繆。面對“共同富裕”主旋律依舊，“金稅四期”、“破凈潮”等復雜因素疊加，客戶群對于專業(yè)的法稅咨詢及財富顧問需求變得越發(fā)迫切。

與其同時，伴隨著監(jiān)管機關(guān)《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》等一系列新規(guī)的出臺，各機構(gòu)對于產(chǎn)品營銷服務(wù)“專業(yè)、高效、合規(guī)、持久”的比拼也進入到了新的提速階段——如果客戶需求和監(jiān)管要求不能滿足，業(yè)務(wù)就會被這個時代淘汰。

長期以來，對于銀行、保險等金融行業(yè)的從業(yè)人員，在了解學習法律、稅務(wù)、金融等專業(yè)領(lǐng)域的知識經(jīng)驗時存在一定的挑戰(zhàn)：若課程過于“理論化”，則對學員而言接受門檻過高，聽課意愿普遍較低；若課程刻意追求“通俗化快餐化”，則課堂上一笑而過后，學員無法精準掌握相關(guān)專業(yè)之“奧義”，學習效果大打折扣；若授課形式單一，則學員“聽過就忘”，無法在實際工作場景中實現(xiàn)知識的無縫連接…等等。

本課程希望通過“以案釋法+公式引導+現(xiàn)場訓練”，使得對于非法稅專業(yè)的營銷人員，甚至零基礎(chǔ)的學員，能夠“快而準”地掌握保險、信托、稅務(wù)規(guī)劃、婚姻家事、企業(yè)管理、投資理財?shù)瓤缧袠I(yè)的法稅、金融知識。

課程對象及收益：

針對銀行、保險等財富管理行業(yè)的營銷人員及相關(guān)從業(yè)人員，

1. 以深入淺出的語言，傳授“契合當前時代、契合工作場景”的法稅金融知識；

2. 通過模塊化、場景化的教學，使學員對客戶需求和產(chǎn)品適用規(guī)則快速上手，實現(xiàn)“聽得懂、學得會、用得上”；

3. 引導學員實現(xiàn)理論與實踐的銜接，將專業(yè)知識轉(zhuǎn)化成適合自己的營銷話術(shù)及操作手勢，避免陷入“按圖索驥”的誤區(qū)。

授課方式：通過“案例精講、小組討論、角色扮演、話題教學、情境模擬”等方式，向?qū)W員傳遞契合其工作場景的法律、稅務(wù)、金融、消費心理的專業(yè)知識。

課程大綱/要點：

一、法稅助力之道：顧問式營銷的“四塊拼圖”

1. 新時代高客需求及最新監(jiān)管政策變化趨勢

2. 法商稅商的助力路徑及“錯誤示范”

二、破冰助力——熱點話題談資與產(chǎn)品導入技巧

1. “共同富裕”與宏觀環(huán)境

2. “金稅四期”與稅務(wù)籌劃

3. “后疫情”與人身保障

4. “破凈潮”與投資理財

5. “注冊制”與家企隔離

6. “信托擊穿”與產(chǎn)品安全

7. “個人養(yǎng)老金”與養(yǎng)老規(guī)劃

8. “銀行破產(chǎn)”與海外資產(chǎn)配置

三、需求對接助力：畫一張屬于自己的客戶需求公式（實例分享+場景模擬）

1. 場景訓練：猜猜“TA”們到底關(guān)心什么

2. 畫像建模：客戶需求把握與快速識別

1) 企業(yè)主

2) 金領(lǐng)族

3) 全職太太

4) 富二代

5) 單身人士

6) 復雜家庭

7) 其它

四、營銷話術(shù)助力： 從容應(yīng)對敏感問題（實例分享+場景模擬）

1、 產(chǎn)品介紹怎么做？

2、 產(chǎn)品優(yōu)勢怎么談？

3、 收益率、費率怎么談？

4、 產(chǎn)品風險怎么表達？

5、 避稅與稅收規(guī)劃問題怎么談？

6、 其它客戶常見疑問點解析

五、形象打造助力：以案說法“避坑”指南（實例分享+場景模擬）

1. 專業(yè)形象第一步——那些“高大上”專業(yè)名詞怎么用？

2. 哪些話最好不要說？——營銷中的“紅線“

3. 客戶告訴你的“秘密”怎么處理？——私密信息的處理原則及注意事項

4. 客戶“不認賬”怎么辦？——營銷人員的自我保護及抗辯技巧

5. 客戶投訴如何應(yīng)對？——常見投訴處理應(yīng)對及司法程序中的注意事項

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郁 良

已為國內(nèi)百余家金融機構(gòu)提供專業(yè)法律及培訓服務(wù)

多年律師事務(wù)所合伙人律師（10年+）

注冊金融風險管理師（FRM）

上海市律師協(xié)會融資租賃專業(yè)委員會委員

多年金融機構(gòu)、企業(yè)風控法務(wù)總監(jiān)經(jīng)驗（5年+）

華東理工大學校外導師

上海財經(jīng)大學特聘講師

上海對外經(jīng)貿(mào)進修學院客座教授

郁良律師，復旦大學法學碩士，所在律所及團隊多次獲得《亞洲法律雜志》、《The American Lawyer》等業(yè)內(nèi)權(quán)威機構(gòu)評選的“亞洲律所50強”、“年度商法推薦律所”等獎項。

郁良律師從事金融及私人財富管理領(lǐng)域的法律服務(wù)十余年，期間郁良律師曾為近百家國內(nèi)知名的保險機構(gòu)等保險機構(gòu)提供專業(yè)法律及培訓服務(wù)，并為企業(yè)家及高級管理人員在財富規(guī)劃方面提供全面解決方案，深受保險機構(gòu)及高端客戶好評。

同時郁良律師曾擔任多年大型金融企業(yè)法律合規(guī)總監(jiān)職務(wù)，對于企業(yè)對外投資、公司法人治理方面具有豐富的實踐經(jīng)驗。此外，郁良老師研習中國傳統(tǒng)文化多年，曾獲香港國際商學院國學（易經(jīng)方向）碩士學位，在中國國學及民俗心理學與案件融合視角方面有一定的研究。