| 主講老師： | 趙奕楠 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，它主要的業務范圍有吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-19 12:04 |
課程大綱/要點：
一、這些年高凈值人群需求的變化（2課時）
1．財富傳承向財富保全和全球一體化配置轉移
（1）我國產業結構調整引導的財富轉移和隔離
（2）開放的資本市場引起的需求
（3）房地產在產業中的角色改變到客戶配置中角色的改變
2．“共同富裕”并非今天才有--制度配套的前世今生
（1）稅收制度完善和國際接軌
（2）公司法規及企業稅收改革
（3）個人所得稅的多元化和改革
（4）“民法典”：大陸法系對于高客的寬容和威脅
3．制度完善和新環境下未來高客財富管理需求可能及布局要點
4．高客目前自己在尋求的解決方案
二、家族信托不是萬能的，但是沒有是萬萬不能的（3課時）
1. 家族信托的法律基礎
(1) 大陸法系VS普通法系
(2) 物權和傳承的轉移和過渡
(3) 權力和義務的不同定義及沖突下家族信托存在的必然性
2. 我國家族信托的法律及政策基礎
(1) 37號令和《信托法》
(2) 客戶對單位信托和家族信托的混淆
(3) 家族信托不同分類及其功能的有效運用
3. 家族信托在財富保全和隔離中的4P
(1) 資產保護
(2) 稅務隔離
(3) 婚姻隔離
(4) 傳承保護
4. 從《信托法》到《民法典》落地銷售家族信托
(1) 信托法發條重點解讀：十二條和十五條
(2) 民法典中透出的家族信托的有效性
5. 保險+信托的多種組合銷售
(1) 是否只有保險金信托
(2) 信托+保險有解決高客需求（真實案例解析）
三、家族信托案例解析新思維和新的銷售模式（1課時）
1．傳統家族信托（海外和國內高客的案例）
2．新需求下的家族信托架構搭建需求和思路（國內傳統行業高客的案例）
3．新的資本市場環境下的可能性（家族信托持上市股份不再是夢）
4．轉變中的困難和調整（不同法域和不同解讀的同一案例的困境）
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