| 主講老師： | 鄭橋楨 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
|
| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務，承擔信用中介的金融機構。銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，它主要的業(yè)務范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-12-19 16:58 |
課程背景：
銀行業(yè)內部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內部控制沒有最好，只有更好。站在新階段，如何與時俱進，建設與轉型發(fā)展相適應的內控體系，有效把控合規(guī)風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1. 了解監(jiān)管機構對銀行內部控制的要求，認識當前經(jīng)營環(huán)境、內部環(huán)境的改變及影響；
2. 幫助培訓對象了解與運營條線密切相關的職務犯罪內涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。
3. 幫助培訓對象熟悉和掌握柜面業(yè)務合規(guī)操作的知識和技能，全面梳理柜面業(yè)務風險點，提升對風險的把控能力。
課程對象：銀行運營條線
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱：
一、內控合規(guī)的新形勢
1. 監(jiān)管環(huán)境
① 監(jiān)管文件
① 核心精神
② 重要制度
② 監(jiān)管處罰
① 銀保監(jiān)罰單
② 人行反洗錢罰單
2. 經(jīng)營環(huán)境
1) 近三年案件
3. 內部環(huán)境
4. 司法環(huán)境
1) 反電信網(wǎng)絡詐騙法
① 三大亮點
② 五項要點
③ 案例、個人賬戶凍結案
二、內控合規(guī)的深度認知
1. 內部控制
1) 內控目標
2) 內控原則
3) 存在問題
2. 合規(guī)管理
1) 什么是規(guī)？
? 案例：公安沒收案
? 案例：短款糾紛
2) 為什么合規(guī)？
? 案例、違規(guī)攬儲存款糾紛敗訴案
? 案例、柜員侵占資金案
? 案例、理財?shù)狡谖磧陡栋?/span>
? 案例、主辦降職案
③ 合規(guī)的理解，正確嗎？
① 合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營
? 案例、客戶摔倒糾紛案
② 人家做=我也可以做
③ 合規(guī)=緊箍咒
④ 合規(guī)=訂制度
④ 怎么合規(guī)？
① 健全內控體制
② 構建常態(tài)監(jiān)督
③ 深化行為管理
④ 實施責任追究
⑤ 提升職業(yè)素養(yǎng)
⑤ 異常行為識別及人員防控
① 識別方法
② 人員防控
⑥ 管理人員
? 案例、非法吸收公眾存款案
⑦ 柜員
? 案例、推銷理財侵占案
? 案例、柜員收取存款不入賬
三、內控合規(guī)工作重點（案防）
1. 什么是案件？
2. 為什么發(fā)案？
3. 基本情況
4. 常見罪名
1) 挪用資金罪
? 案例、動用存款回報資金案
2) 職務侵占罪
? 案例、款箱現(xiàn)金變憑條案
? 案例、系統(tǒng)漏洞測試案
3) 詐騙罪
? 案例、高息攬儲詐騙案
4) 侵犯公民個人信息罪
四、怎么保護自己？
1. 匿名調查的結論
2. 違規(guī)問責的原則
3. 銀行人的自我保護
五、柜面業(yè)務風險點及防控措施
1. 開戶環(huán)節(jié)
1) 單位
① 以證照復印件開立企業(yè)賬戶，行嗎？
② 企業(yè)聯(lián)系人系非企業(yè)員工，行嗎？
2) 個人
① 未有效識別客戶身份資料，行嗎？
② 開立個人銀行賬戶，有效身份證件有哪些？
③ 怎么判斷年齡？
④ 怎么判斷儲蓄業(yè)務的代理權？
? 案例：存款失蹤案
3) 驗印環(huán)節(jié)
? 風險點：印鑒掛失變更資料不合規(guī)
? 案例：印鑒變更糾紛案及啟示
4) 審核環(huán)節(jié)
① 未有效識別票據(jù)真?zhèn)危袉幔?/span>
② 公證處查詢被繼承人銀行存款，行嗎？
③ 以出票人使用的支票號碼不符為由退票，行嗎？
④ 貸款賬戶凍結，行嗎？
⑤ 扣收保證人，行嗎？
⑥ 扣劃保證金，行嗎？
⑦ 業(yè)務授權=摁指紋？
? 案例、貸款賬戶凍結糾紛案
? 案例、保證人扣收案
5) 做賬環(huán)節(jié)
① 儲戶死亡，存款怎么辦？
② 一般戶資金作為保證金，行嗎？
? 案例：保證金質押糾紛案及啟示
6) 其他
① 代辦業(yè)務
a. 客戶年邁，代填理財協(xié)議，行嗎？
? 案例、代客簽字存款糾紛案
b. 批量代理開立存單，行嗎？
c. 代保管客戶印章（鑒）、存單，行嗎？
d. 客戶經(jīng)理代辦企業(yè)業(yè)務，行嗎？
e. 柜員代客戶取款，行嗎？
f. VTM代老年客戶操作，行嗎？
? 案例：集資炒匯案
g. 出具金融票證
h. 對外使用印章出具資金入賬憑證，行嗎？
i. 保證金存款，出具資信證明，行嗎？
? 案例：詢證函糾紛案
j. 大堂服務
? 案例：大堂經(jīng)理竊取資金案及啟示
k. 營業(yè)場管理
? 案例：高息攬儲詐騙案
[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業(yè)務合作使用，未經(jīng)書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]
|
|
|
|
|
|
|
|
京公網(wǎng)安備 11011502001314號