銀行案件防控實務與應對策略

課程背景：

當前銀行案件防控態勢嚴峻，內控壓力增大。部分機構暴露出案件風險事件。案件風險集中在信貸業務、票據業務、理財業務、人事管理、表外業務、信息科技治理等領域。

如何與時俱進，有效把控合規風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。

課程收益：

1. 了解監管機構對銀行經營的要求，認識當前監管環境、經營環境、司法環境的改變及影響。

2. 幫助培訓對象熟悉和掌握合規經營的知識和技能，提升管理有效性。

3. 幫助培訓對象了解銀行職務犯罪的內涵，識別違法違規行為，強化合規操作意識。

課程對象：銀行全體員工

授課方式：講師講授、案例分享、在線討論、講師點評

課程大綱：

一、當前銀行業形勢

1. 內部環境

1) 黨建為“基”

2) 合規為“本”

3) 清廉為“要”

2. 監管環境

1) 監管政策

2) 關注要點

保險公司返點，可以收嗎？案例1

客戶信息泄露，員工有責？案例2

3) 監管處罰

? 案例3、線上貸款詐騙案

2. 經營環境

? 案例4、理財飛單案

? 案例5、無指令對外付款案

? 案例6、抵押騙貸案

3. 司法環境

? 案例7、通謀虛偽案

二、案防合規體系建設  

1. 什么是案防的“規”？

1) 銀行的規矩

? 問題探討：

a. 存款有禮，行嗎？

b. 公轉私，行嗎？

2) 銀行人的規矩

①　銀行人職業道德的綱

②　關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見解讀

③　銀行業從業人員職業操守和行為準則解讀

? 問題探討:

a. 借款人通過微信轉賬，要求客戶經理代還貸款本息，行嗎？

b. 保管客戶已簽章的空白合同，行嗎？

3) 案防的規矩

a. 案防綱領性文件

b. 涉刑案件管理辦法解讀

? 案例8、網絡賭博被騙案

2. 為什么要重視案防？

? 案例9、對公開戶通融案

? 案例10、微信泄密案

? 案例11、賬戶流水案

三、信貸領域典型案件分析

1. 案件總體情況

1) 監管形勢

2) 政治形勢

3) 案件特點

? 案例11、不良清收侵占案

2. 發案原因探析

3. 銀行易發案件風險警示與防控

1) 違法發放貸款罪

? 案例13、借冒名貸款案

? 問題探討：7個問題

2) 非國家工作人員受賄罪

? 案例14、合伙轉貸生意案

? 案例15、首席信息官落馬案

? 問題探討：6個問題

3) 職務侵占罪

4) 挪用資金罪

5) 侵犯公民個人信息罪

? 案例16、精準獲客案

四、案件專項治理要點  

1. 案防存在問題

1) 工作理念內控建設滯后

2) 制度執行流于形式

3) 員工行為管理不力

4) 案件信息報送不實

5) 問責不嚴整改不力

? 案例17、系統程序測試案

2. 案防工作舉措

1) 提升職業素養

2) 健全內控體制

3) 構建常態監督

4) 深化行為管理

5) 實施責任追究

3. 案防檢查

1) 工作目標

2) 存在問題

3) 工作內容

? 案例18、貸款買房受賄案

4. 員工異常行為排查與管理

1) 識別方法

? 案例19、133萬現金失蹤案

2) 人員防控

①　管理人員

? 案例20、做好事受審案

②　客戶經理

? 案例21、牽線搭橋受賄案

③　柜員及大堂經理

? 案例22、大堂經理盜竊案

④　辭退內退員工

? 案例23、辦公室出借案

5. 如何自我保護？

1) 違規問責的原則

2) 銀行人的自我保護

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