財富管理行業解析與資產配置

課程大綱：

一、財富管理業務十年發展演變

1. 過去10年的投資機遇與風險轉變

2. 報告解讀: 過去10年客戶的財富管理需求轉變

3. 新時代下的7大財富風險與高凈值客戶資產配置趨勢

二、財富管理行業生態解析

1. 各類金融機構的競爭力

2. 比較三方財富管理機構的浮沉

3. 銀行的僅存優勢和未來打法

三、新時代客戶重視的“價值”

1. 服務 Vs 價值?

2. 客戶眼中價值的組成元素

3. 資管新規，凈值化轉型后的客戶經營新邏輯

四、財富管理業務轉型

1. 權益類產品對客戶投資優勢

2. 如何處理市場波動產生的客戶異議問題

3. 如何呈現權益類產品亮點

4. 保險的新時代功能

5. 投資和保險的營銷策略和技巧改革方向

五、解讀經濟周期

1. 什么是經濟周期  

2. 各經濟周期特點

3. 美林投資時鐘

六、大類資產介紹和功能定位

1. 功能和金融特性 

1) 固定收益

2) 股票與債券

3) 貴金屬與外匯

4) 結構化產品

5) 保險

6) 另類投資

七、高凈值客戶資產配置實踐黃金三原則

1. 資產配置的重要性

2. 資產配置實踐黃金三原則解析：多資產類別、多市場類型、多周期覆蓋

3. 經典案例解析：耶魯大學捐贈基金

4. 與客戶談資產配置三個步驟：理念鋪墊-經典案例-檢視與建議

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