信托企業客戶準入與風控

一、信托業務監管背景與發展趨勢

1. 信托監管條例（準入條件個人與企業）

2. 信托發展趨勢（高凈值人士信托需求）

二、企業核心競爭力組成六要素

1. 企業股東的股權架構

2. 企業核心產品或服務

3. 企業公司治理與運營

4. 企業財報數據與營收

5. 企業風險防范與規避

三、企業財報數據解讀與分析

1. 資產負債表看企業財務負債狀況

2. 利潤表看企業生產經營成果盈利

3. 現金流量表看經營投資現金流動

4. 透過三表分析企業潛力和風險點

四、企業發展實力中的其他要素

1. 行業發展與轉型

2. 企業創新與執行

3. 品牌保護與宣傳

4. 人才培養與激勵

五、企業資金走向與投融資流水監管

1. 與關鍵人物建立信賴關系

2. 時刻關注企業新聞與動向

3. 借助銀行時刻監管資金流

4. 企業對接人定期關注回訪

5. 出現不良及時反映風險點

六、如何站在客戶角度保護客戶利益

1. 投資與融資業務的區別

2. 風險提示對客戶的好處

3. 守法合規保護客戶隱私

課程名稱：《渠道外拓信托客戶批量精準營銷》

主講：趙燕老師6小時

一、信托目標客戶在哪里（300萬以上或100萬以上）

1. 系統內轉介紹（老客戶的轉介）

2. 合作三方轉介（三方機構合作）

3. 新渠道的外拓（園區商會協會等）

二、信托企業家客戶渠道外拓三步曲

1. 渠道外拓前的準備工作

1) 周邊3-5公里客群篩選

2) 戰略合作企業需求梳理

3) 目標渠道客戶資質把脈

2. 渠道外拓中的談判技巧

1) 渠道客戶需求挖掘

2) 沙龍活動戰略合作

3) 渠道客戶合作內容

3. 渠道外拓后的跟進管理

1) 渠道客戶客戶邀約跟進

2) 渠道客戶專業信托對接

3) 渠道客戶用心跟進簽約

三、渠道客戶沙龍活動策劃與績效管理

1. 渠道客戶沙龍活動策劃組織

2. 企業家客戶信托需求的挖掘

3. 客戶風險分析信托產品匹配

1) 個人風險分析

2) 家庭風險分析

3) 企業風險分析

四、企業家客戶資產配置與信托產品專業呈現

1. 信托在資產配置中的作用

2. 企業家資產配置案例分享

3. 專業呈現信托產品四部曲

4. 完美成交爭取客戶轉介紹