資產配置方略

課程背景：

目前的市場情況下，單一金融產品的配置已經完全不能滿足投資者的需求，在各種不確定性的作用下，單一產品的配置，猶如去一家只有蔥油拌面的飯店，從里到外都透露出不合適。

當下市場的復雜性以及對于后續市場的不確定性，加上類固收產品的退潮，以及高凈值人群復雜的個性化配置要求，讓我們不得不加強自身的資產配置能力，以應對不同需求，不同家庭情況，不同年齡的客戶的綜合需求。

1. 資產配置的意義何在？

2. 資產配置有哪些原則？

3. 資產配置的具體方法有哪些步驟？

4. 資產配置有什么需要注意的因素？

5. 以上產品在營銷時候應該注意的問題，以及客戶所關心的要素有哪些？

課程收益：

1. 掌握資產配置的原則。

2. 掌握資產配置之前的必要步驟。

3. 掌握資產配置的計算方法和思路。

4. 掌握資產配置需要考慮的眾多因素。

課程對象：金融營銷人員

課程形式：授課，案例分析，互動

課程大綱：

一、資產配置的意義

1、 資產配置的意義所在

1） 市場不確定性越來越大

2） 單一品類的投資收益越來越少，風險越來越大

3） 單一國別的投資風險越來越大

4） 快時代的結束

5） 單一投資品“稱王”的年代結束

6） 不確定的時代開始

2、 資產配置的優點和核心目標

1） 資產配置的有點

2） 資產配置的核心目標

二、資產配置的原則

1、 總原則

1） 跨資產類別配置

2） 跨地域國別配置

3） 以資產組合的方式降低風險

三、資產配置的具體方法

1、 KYC

2、 得知需求，預估配置差異

3、 根據客戶風格和市場情況進行配置

1） 計算方法與實際案例1，保守與穩健兩種方式

2） 計算方法與實際案例2，保守與穩健兩種方式

四、資產配置所要考慮的因素

1、 因人而異

1） 從20-60歲不同年齡的配置特點和資產構成比例

2） 不同投資偏好的建議資產投資比例

3） 各類不同流動性產品一覽

2、 資產配置總流程

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]