《長壽風險規劃及實操》——針對養老需求資產配置案例匯總及實操

課程大綱：

一、中國養老現狀分析

1. 中國社會人口老齡化現狀

1) 中國三支柱養老體系

2) 人口老齡化進程的加速

3) 中國人口平均年齡的增長

4) 他山之石——美國、日本人口老齡化解決方案的借鑒作用

2. 人口老齡化相關的政策解讀

1) 個人養老金賬戶詳解

2) 延遲退休政策

3) 少子化趨勢及二胎生育政策

4) 養老及大健康產業的發展

二、養老資產配置

1. 經濟周期與資產配置

2. 常用的資產配置模型

3. 養老產品選擇及配置方案

1) 權益類投資產品與養老規劃

2) 可供配置產品選擇

3) 壽險在資產配置中的功用

三、養老配置方案分享

1. 客群分類及客戶KYC

2. 根據基礎信息配置養老產品案例

1) 年齡和職業因素

①　中青年客群養老配置案例1、2

②　老年客戶配置案例3、4

2) 家庭因素

①　案例5“三口之家，其樂融融”

②　案例6“父老子幼，情比金堅”

③　案例7“強強聯合，一脈親承”

④　案例8“人丁興旺，平衡之愛”

⑤　案例9“隔代家庭，百世不易”

⑥　案例10“離異單親，固然泰山”

⑦　案例11“再婚家庭，共融共生”

3. 根據外在信息配置養老產品案例

案例12：根據財務目標選擇養老配置組合

4. 根據深層信息配置養老產品案例

1) 資產和權屬（案例13、案例14）

2) 充分考慮負債因素的配置（案例15）

3) 投資

①　案例16——保守型

②　案例17——穩健型

③　案例18——平衡型

④　4）案例19——成長型

⑤　案例20——進取型

5. 高凈值客群配置

1) 家庭風險規避——案例21

2) 家族精神傳承——案例22

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