| 主講老師： | 屠建清 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，它主要的業務范圍有吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-01-09 14:40 |
課程背景
規范應用人民銀行目前使用的各業務系統，把握業務操作中的問題、風險點與應對指施，
掌握銀行反洗錢措施，并加強銀行賬戶管理。提升新政策環境下商業銀行業務操作技能，是商業銀行面臨的重大課題之一。
課程收益：
1、掌握企業管理者必備的十大實施理念；
2、把握人民銀行各業務系統操作中的問題、風險點與應對；
3、掌握各業務系統與商業銀行的關聯性與實務操作；
4、把握個人、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對；
5、把握開戶前、后風險點的發現與處理；
6、掌握銀行反洗錢措施 ；
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：銀行財務、柜員、客戶經理、監察、審計等相關崗位
授課方式：故事案例導入、講授、案例分析、課間活動、討論提問、互動點評、課程總結
課程內容：
導 入 商業銀行管理者必備的十大實施理念
第一講 人民銀行各業務系統操作中的問題、風險點與應對
一、人民銀行目前使用的業務系統
二、避免各個賬戶系統問題發生的措施
案例分析
▲本講互動與答疑
第二講 各業務系統與商業銀行的關聯性與實務操作
一、各業務系統與農商銀行的關聯性
二、各業務系統與其他商業銀行的關聯性
三、各業務環節實務操作
案例分析
▲本講互動與答疑
第三講 個人、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對
一、個人存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對
二、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對
案例分析
▲本講互動與答疑
第四講 開戶前、后風險點的發現與處理
一、開戶前風險點的發現與處理
二、開戶后風險點的發現與處理
案例分析
▲本講互動與答疑
第五講 銀行反洗錢措施
一、反洗錢監督管理職責
二、反洗錢基本制度
第八講 《銀行結算賬戶管理辦法》要點解讀與應用
一、單位銀行結算賬戶基本規定
二、單位銀行結算賬戶開立
三、單位銀行結算賬戶使用和管理
四、單位銀行結算賬戶變更和撤銷
五、人民幣銀行結算賬戶批量遷移管理
六、附件
1.《賬戶年檢申請書》
2.《以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》
3.《建筑施工企業名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》
4.《開立單位銀行結算賬戶申請書》
5.《撤銷單位銀行結算賬戶申請書》
6.《補(換)發開戶許可證申請書》
7.《變更單位銀行結算賬戶申請書》
8.《變更以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》
9.《變更以建筑施工企業名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》
10.《單位銀行結算賬戶批量遷移申請表》
▲本講互動與答疑
第九講 銀行賬戶管理的主要風險與管控措施
一、銀行賬戶管理的主要風險
（一）洗錢風險
（二）電信詐騙風險
（三）非法集資風險
（四）逃稅騙稅風險
二、銀行賬戶管理風險管控難點
（一）法律約束問題
1、對銀行審查責任的相關規定存在漏洞
2、二、三類賬戶數量多
（二）操作問題
1、開戶流程不規范
2、賬戶管理流程的無序性
（三）系統問題
1、信息共享漏洞
2、存款人身份識別漏洞
三、銀行賬戶管理的主要風險的管控措施
（一）優化銀企組織結構
（二）銀行賬戶管理的合規操作
（三）強化賬戶管理的技術支撐
▲本講互動與答疑
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