財富管理與全球資產配置

一、我國家族財富管理的背景

1、我國高凈值人群的資產狀況

2、幾個有關概念

（1）高凈值群體、超離凈值群體

（2）財富管理、財富傳承、財富保全

（3）資產配置與全球資產配置

（4）稅收籌劃

二、誰來管理富人的錢？中國財富管理五類機構和四大趨勢

（一）持牌金融機構

1、公募基金

2、信托公司

3、保險公司

4、銀行理財

5、券商資管

6、私募基金

（二）創新模式

1、P2P

2、財富管理公司

3、互聯網平臺

（三）未來中國財富管理有四大趨勢

一是泛資管時代到來，

二是居民財富管理意識的提升

三是理財投資產品將更加多元化，

四是理財業務將成為商業銀行轉型的驅動力

四、家族財富走向全球資產配置

（一）財富管理2.0時代

1、國內零售理財凈值化

2、智能化

3、貴賓理財全球化：全球市場：西風東漸

（1）國內市場：供不應求

（2）私行定位：全球配置

4、高端化的“四化”

（二）全球資產配置問題

1、海外資產選擇

2、財富觀念需改變

3、高端化的主要業務類型

（1）家族信托業務

（2）私募化

4、原油寶事件說明什么？

（1）銀行的責任

（2）投資者的問題