保險從業人員合規文化及道德風險防范

課程目標：
以監管和法律的視角，分析保險從業人員道德風險的成因危害、法律責任及預防措施。通過保險界真實的案例，讓保險公司工作人員真切感受到道德風險對單位和自身的危害與影響，產生強烈的心理震撼，從而主動擁抱合規。

課程大綱：

上午課程：保險公司的風險文化及員工道德風險

案例分析：十八大之后保險系統重大案例

一、保險公司管理人員面對的風險

1.風險是一種不確定性

案例：人性是最大的不確定性

2.合規與內部控制和風險管理的關系

【案例分析】風險、危險與冒險

3．保險公司管理人員面對的風險

3.1操作風險

3.2道德風險

3.3欺詐風險

3.4逆向選擇的風險

【案例分析】某單位資金部負責人逆向操作案件案件

4. 真正的風險是那些一擊斃命且不會給你任何喘息和挽回的風險

4.1群眾監督的聲譽風險

4.2下對上的舉報風險

4.3上對下的監管風險

4.4內外勾結的涉刑舞弊風險

二、道德風險對應的法律責任及對自身的影響

1.內部紀律處分

案例分析：銀保監會《案件責任追究管理辦法解讀》

2.監管機構的行政處罰

案例分析：2021年度銀保監會監管處罰

3.刑事責任

案例分析：保險人員容易觸犯的刑法罪名分析

（1）行賄受賄（商業賄賂）犯罪（公司企業人員受賄罪）

（2）貪污罪（職務侵占罪）

（3）挪用公款罪（挪用資金罪）

（4）洗錢罪

（5）票據詐騙罪

（6）金融憑證詐騙罪

（7）打三假相關法律風險：假機構、假保單、假賠案

（8）抗拒監管檢查的法律風險：某中心支公司對抗檢查案

案例分析：保險公司從業人員的算賬經營

下午課程：向華為學習企業文化及管理人員的自我保護

1、中國保險史簡介：1978-2018

故事：從1992友邦狼來了到2017一個時代的終結

2、數據真實性以來的監管導向

案例：從保監會70號文到歷次自查自糾回頭看

3、后疫情時代銀保監會關于保險的監管思路

案例：保險回歸本源的必然性和反對合規絕對化

4、向華為學以奮斗者為本的企業文化

案例：任正非灰度思維與8643方法論

5、保險公司管理人員的自我保護

案例：從管住自己的嘴到控制自己的情緒