金融行業降本增效與狼性團隊培訓大綱

【課程目標】

從監管導向看銀保監降本增效風險點

了解成本管理與控制的六種方法，并能正確選擇適合于自身的方法

掌握如何快速發現與挖掘影響成本與效率的各種浪費

打造狼性團隊，掌握金融行業提升效率的落地策略

【課程大綱】

一、金融業未來的方向如何走？

1.后項俊波時代監管導向

案例：從監管罰單看金融單位的合規成本

2.當今客戶對保險業提出的五大要求剖析

案例：人民需要什么，監管就保障什么

3.金融業賴于生存與發展的根基是什么？

案例：高級管理人員的盡職免責與終生禁業處罰

4.金融業實施“降本增效”三步法

（1）追根溯源，采購的集中管控與頂層設計，去中介去中心

（2）管理閉環，防范內部跑冒滴漏，防止內部作案，防范內外勾結

（3）流程固化，讓正確的人做成正確的事，權力陽光化，監督實時化

二、成本的構成與降低成本的方法

1.合規成本是金融單位不可接受的容忍成本（人是最寶貴的資源）

（1）2021年度銀保監會監管處罰分析

（2）2021年度人民銀行反洗錢處罰分析

（3）中紀委2021年度金融系統反腐案例

2.金融單位成本管控人員的七種能力

（1）共情力：先解決情緒，再解決問題

（2）報告能力：能干的不如會說的,會說的不如會寫的

（3）自控力：用好15分鐘熱度，遠離奶頭樂

（4）大數據的能力：基于時空置換建模

（5）批判性思維：你聽到的和你看到的都不一定是真實的

（6）領導力：從策略到愿景、從指揮到說書的轉換

（7）探索未知的能力：你知道的越多，你不知道的越多

3.銀保監成本管理方法論

案例講解：基于精算視角的保單成本構成

案例分享：某保險公司成本管控經驗介紹

4.銀保監成本管控的四個轉型

（1）從傳統經驗性的財務技防向全樣本的數智化成本策略轉變

（2）人財物資源配置從“橄欖型”向“啞鈴型”轉變

（3）成本管控策略從事后審計向事中事前審計轉變

（4）從單一的財務管控向黨領導下的大監督格局轉變

三、基于大數據快速識別各類成本浪費（技術層面課程）

1.金融行業七大浪費分析

2.營銷費用效率的八大損失分析

3.作業效率損失---12種常見的動作浪費

4.快速識別各類浪費的工具

（1）七劍下天山

（2）精益系統識別法

（3）TOC制約理論識別法

（4）基于TQM的復盤方法論

四、打造狼性團隊與高級管理人員的自我保護

1.管住自己的嘴

--從馬云外灘講話到巴塞爾協議

2.管好手下的人

--用正確的人做正確的事

3.正確應對監管檢查

--某三級機構對抗監管檢查案

4.高級管理人員必須算好的八筆賬

（1）對自己負責

（2）對家人負責

（3）對曾經同行者的因果負責

5.打造“四力一商”型狼性團隊

（1）生存力——制造強烈的銷售動機，激發團隊潛能

（2）持久力——鍛煉鍥而不舍、永不放棄的精神

（3）嗅覺力——挖出潛在客戶，嗅到成交氣息

（4）協作力——上下齊心，與隊友協作簽單

（5）狼性團隊的德商修煉

--誠信、忠誠、利他、謙卑、空杯