銀行合規培訓——從反洗錢到消費者保護

第一部分  概況

一、基本思路

1、反洗錢的商業銀行內控頂層設計的思路和套路

2、提升對操作風險、道德風險識別和量化的能力

3、提升高管及風險管理人員的自我保護

4、關于風險管理三道防線的前沿理論：大聯合監督機制

5、課程的三個亮點：反洗錢、消費者保護、銀行員工勝任力

二、課程特色

1、小故事以案說法，不講大道理（全部使用真實案例）

2、多用視頻、圖片，不照本宣科

3、注重時效性，主要使用後郭樹清時代監管規則及18大以后的案例

4、通過人性和心理學解讀，強調合規要保持理想，但不能理想主義

三、主要案例：

1、2015年，寶萬之爭（項俊波案）

2、18大之后金融系統重大反腐案

3、浦發銀行成都分行案件

4、池子手撕中信銀行案例

5、其他案例：

（1）某銀行柜面非常規手段推銷保單案

（2）某支行未履行反洗錢義務案

（3）某支行設立小金庫案例

（4）某二級分行以購買客戶名單名義職務侵占案件

四、培訓方式

1、線下培訓（可以視頻接入，不錄音不錄像）

2、培訓時長：一天（上午、下午各3小時）

3、培訓方式：以商業銀行合規為邏輯主線，講解真實案例，旨在提高銀行對合規的認知以及高管及合規、審計人員的自我保護。現場互動（晚上可以增加提問環節）

第二部分 基本邏輯框架

一、商業銀行合規風險管理體系

1．後郭樹清監管風暴及穿透監管思路

2．《合規與銀行內部合規部門》（巴塞爾協議）

3．《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》

4．合規職責體系職責

5．合規部門的職權

6．合規風險管理人員必須掌握的六種思維

7、關于案件責任追究

8、黨建在合規管理中不可替代的作用（從黨管干部、三重一大到黨管一切）

二、商業銀行反洗錢培訓

1、反洗錢的前世今生

2、一法四令解讀

案例：反洗錢工作的抓手：制度健全性及遵循有效性

案例：切入點：反洗錢宣傳

3、從“了解客戶”到建立可疑交易報告制度

4、市場準入環節關于反恐怖融資的反洗錢審查要求

5、反洗錢和反恐怖融資的刑事責任

三、 金融消費者權益保護概述

1、應對風險的四種策略

案例：人性對風險的放大和聚集效應

2、政策解讀：《消費者權益保護工作管理辦法》、

3、政策解讀：《消費者權益保護行為準則》

4、政策解讀：《投訴處理管理辦法》

四、銀行工作人員勝任力培訓

1、最大誠信是契約有效性的根基

? 管住自己的嘴，管好身邊的人

? 保持理想，但不要理想主義

2、 銀行人員綜合業務能力

? 基礎的邏輯、寫作和溝通能力

? 大膽懷疑和小心求證的能力

? 時間管理和自我管理的能力

? 對抗情緒反芻的能力：無畏壓力、自我釋壓和享受孤獨

? 從策略者到“愿景”者的能力

3、 躬身入局、挺膺負責的能力

? 理解的要執行，不理解的在執行中學會理解

? 家國情懷、政治敏感和政治定力

? 保持銳度、鈍感和正信正念

? 堅持閉環：在無意識中得到螺旋式上升

4、 終身學習的能力

? 10000小時定律，建立終身學習的執念

? 從碎片化到體系，將喜歡的轉化為擅長的，形成局部優勢

? 使用杠桿思維：從抄襲到借勢，從越界到跨界

? 給自己一個小目標，不要活成自己不喜歡的樣子

? 日拱一卒的慣性思維和彎道超車的復利思維