宏觀經(jīng)濟(jì)政策解析與資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)綜合能力提升

課程背景-------------------------------------------------------

l 如何盤(pán)活存量客戶的需求，推薦合適的資產(chǎn)配置組合產(chǎn)品?

l 面對(duì)現(xiàn)在反復(fù)震蕩的點(diǎn)位，怎么給客戶推薦權(quán)益型基金？

l 面對(duì)產(chǎn)品庫(kù)中諸多的保險(xiǎn)類產(chǎn)品，如何順利推動(dòng)客戶需求？

l 任務(wù)理財(cái)與產(chǎn)品賣(mài)不出去著急，可是好容易賣(mài)出去了，卻更著急了更擔(dān)心了！

l 售后體驗(yàn)不佳客戶怎么繼續(xù)跟他保持交流下去，如何挽回客戶對(duì)我們的信任？如何盤(pán)活？

l 客戶一出現(xiàn)虧損就開(kāi)始找我們麻煩，甚至要求我們賠償，如何降低自身凈值理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)？

   隨著脫貧攻堅(jiān)完成，共同富裕與三次分配的開(kāi)局，新金融11條加速境外機(jī)構(gòu)進(jìn)場(chǎng)，民法典與保險(xiǎn)姓保的落地施行，未來(lái)沒(méi)有哪個(gè)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)比銀行激烈。后資管新規(guī)時(shí)期銀行間競(jìng)爭(zhēng)的加劇，各種形式的，以營(yíng)銷(xiāo)為目的的高端客戶活動(dòng)已經(jīng)為了銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)與核心客戶溝通、交流和銷(xiāo)售的重要手段，而其中復(fù)雜產(chǎn)品與權(quán)益型理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)更是重中之重的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。私行客戶經(jīng)理與貴賓理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容繁多，凈值化理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)能力不足，根據(jù)各機(jī)構(gòu)的實(shí)際問(wèn)題及崗位層級(jí)架構(gòu)，本次培訓(xùn)特針對(duì)銀行高端財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)需求，從實(shí)戰(zhàn)演練的角度出發(fā)，運(yùn)用資產(chǎn)配置工具來(lái)提升復(fù)雜型產(chǎn)品與高客權(quán)益型產(chǎn)品，營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的效率與核心客戶產(chǎn)品的交叉持有率。講師會(huì)全方位啟發(fā)學(xué)員，打破固有的講授式教學(xué)，側(cè)重于知識(shí)點(diǎn)的傳導(dǎo)，引爆話術(shù)，現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)，真正做到服務(wù)教學(xué)，課程重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)實(shí)操性與互動(dòng)性。

適合對(duì)象-------------------------------------------------------

理財(cái)條線客戶經(jīng)理(貴賓)、私行客戶經(jīng)理、投顧經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、零售主管行長(zhǎng)、財(cái)富中心營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)崗位等。

課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------

2天集中課程，共12小時(shí)

課程特色--------------------------------------------------------

1. 系統(tǒng)性學(xué)習(xí)

l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)高客權(quán)益類產(chǎn)品與全量金融營(yíng)銷(xiāo)全流程

l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)

l 網(wǎng)點(diǎn)崗位系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力與營(yíng)銷(xiāo)效率

2. 實(shí)踐性學(xué)習(xí)

l 互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)

l 實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高

l 資產(chǎn)配置結(jié)合機(jī)構(gòu)高客產(chǎn)品組合，提高產(chǎn)品交叉持有率，產(chǎn)能飛躍

課程收益--------------------------------------------------------

1. 提高認(rèn)識(shí)：分析市場(chǎng)環(huán)境經(jīng)營(yíng)現(xiàn)況讓學(xué)員了解自身所處位置，協(xié)助學(xué)員建立正確高客營(yíng)銷(xiāo)心態(tài)。

2. 自我成長(zhǎng)：了解數(shù)字化客群管理與目標(biāo)管理的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與營(yíng)銷(xiāo)能力。

3. 認(rèn)識(shí)客戶：了解高凈值客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，運(yùn)用KYC工具全面收集客戶關(guān)鍵信息、提高信任度。

4. 思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)的銷(xiāo)售思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄閷?dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)思維。

5. 技能提升：熟悉運(yùn)用FABE產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、電話訪技巧、異議處理心法與技法、銷(xiāo)售促成等營(yíng)銷(xiāo)技能。

6. 產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營(yíng)銷(xiāo)核心，提高客戶產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度，提升團(tuán)隊(duì)的整體效益。

課程大綱--------------------------------------------------------

※認(rèn)識(shí)財(cái)富管理與建立正確營(yíng)銷(xiāo)心態(tài)

大環(huán)境在改變，新冠肺炎疫情影響趨緩，新金融11條與理財(cái)新規(guī)對(duì)國(guó)內(nèi)銀行造成不小沖擊，凈值化理財(cái)與數(shù)字化管理工具的配套，是下一階段銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與競(jìng)爭(zhēng)的主戰(zhàn)場(chǎng)，藉由分析銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)況讓學(xué)員了解自身所處環(huán)境，協(xié)助學(xué)員建立正確高客營(yíng)銷(xiāo)心態(tài)

課程內(nèi)容:

l 宏觀經(jīng)濟(jì)與財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)分析

a) 宏觀經(jīng)濟(jì)的基本概念

ü GDP

ü 經(jīng)濟(jì)周期

ü CPI與通貨膨脹

ü 匯率與國(guó)際收支

ü 其他重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

b) 宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析

ü 宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)

ü 貨幣政策與主要工具

ü 財(cái)政政策與主要工具

c) 政策解讀與財(cái)富管理趨勢(shì)分析

ü 中國(guó)夢(mèng)與內(nèi)循環(huán)到雙循環(huán)

ü 新常態(tài)與新格局定位

ü 共同富裕與三次分配對(duì)財(cái)富管理的影響

ü 財(cái)富管理十大趨勢(shì)解析

ü 重點(diǎn)客戶談資與產(chǎn)品趨勢(shì)解讀

ü 資管新規(guī)下的財(cái)富管理趨勢(shì)

ü 新金融11條與理財(cái)新規(guī)對(duì)銀行的沖擊與因應(yīng)

d) 金融業(yè)轉(zhuǎn)型與提升要點(diǎn)

ü 建立全市場(chǎng)投資能力

ü 提升專業(yè)化能力

ü 協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)落地能力

ü 高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力

ü 智能科技應(yīng)用能力

l 市場(chǎng)趨勢(shì)與大類資產(chǎn)分析

l 如何做好資產(chǎn)配置綜合金融營(yíng)銷(xiāo)

l 資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)六大問(wèn)題

l 營(yíng)銷(xiāo)KASH法則

l 財(cái)富管理營(yíng)銷(xiāo)全流程

※數(shù)字化客群管理

客戶那么多，如何實(shí)現(xiàn)全覆蓋/大部分覆蓋？如何避免熟客太熟、生客太生的問(wèn)題？高凈值客戶如何激活需求？本課程導(dǎo)入客戶經(jīng)營(yíng)原則與分群經(jīng)營(yíng)思維，協(xié)助學(xué)員精準(zhǔn)出擊、提升電話與線上營(yíng)銷(xiāo)效率與產(chǎn)能、客戶滿意度與覆蓋率

課程內(nèi)容:

l 為何要作客戶分群

l MAN法則與客群管理

l 數(shù)字化客群經(jīng)營(yíng)流程與開(kāi)發(fā)步驟

l 客戶分群的定性與定量分析

l 定性分析范例客戶職業(yè)分群

l 目標(biāo)客戶的畫(huà)像與標(biāo)簽

l 客群移動(dòng)路徑

※資產(chǎn)配置需求深挖與KYC提問(wèn)力提升

您還在使用『自己講的多,客戶說(shuō)的少』的舊營(yíng)銷(xiāo)模式嗎?有沒(méi)有發(fā)現(xiàn),往往我們?cè)诳蛻裘媲疤咸喜唤^介紹產(chǎn)品,成交率卻總無(wú)法拉升?問(wèn)題很可能出在溝通模式上~~~

課程內(nèi)容:

l 提問(wèn)力之問(wèn)句的形式與分類：封閉與開(kāi)放、定性與定量、直間與間接、正向中性與負(fù)向

l 學(xué)會(huì)傾聽(tīng)：有效傾聽(tīng)的原則與傾聽(tīng)的障礙

l KYC地圖與客戶信息歸納

l KYC之邏輯樹(shù)分析法

l SPIN提問(wèn)力提升法

l 提問(wèn)力的模擬與演練

ü KYC與存量激活

ü KYC與行外資源

ü SPIN與養(yǎng)老需求

ü SPIN與教育基金

ü 全量金融資產(chǎn)需求深挖

※資產(chǎn)配置與大類資產(chǎn)組合

收集客戶信息與挖掘客戶需求是營(yíng)銷(xiāo)成功的關(guān)鍵，但不是全部！在銷(xiāo)售產(chǎn)品之前，要先銷(xiāo)售觀念，觀念通了，成交就不遠(yuǎn)了！本課程介紹幾個(gè)常用的圖形工具，針對(duì)不同客戶群體，針對(duì)性使用，形象的描述資產(chǎn)配置觀念，引導(dǎo)客戶健全配置，降低風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)；同時(shí)降低客戶經(jīng)理銷(xiāo)售難度、提升客戶產(chǎn)品交叉持有率，以及最重要的，與我行建立長(zhǎng)期信任伙伴關(guān)系！

課程內(nèi)容:

l 資產(chǎn)配置的基本概念

l 資產(chǎn)配置全流程操作

l 資產(chǎn)配置與大類資產(chǎn)對(duì)接操作

l 資產(chǎn)配置－財(cái)富金字塔，包含

財(cái)富金字塔各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說(shuō)明、話術(shù)示范與練習(xí)

不同客戶情況如何利用財(cái)富金字塔來(lái)溝通配置概念

l 資產(chǎn)配置－財(cái)富奔馳圖，包含

財(cái)富奔馳圖各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說(shuō)明、話術(shù)示范與練習(xí)

不同客戶情況如何利用奔馳圖來(lái)溝通配置概念

l 資產(chǎn)配置檢視計(jì)劃與高端沙龍活動(dòng)注意事項(xiàng)