金融專業營銷策劃與經營策略培訓班

課程背景---------------------------------------------------------------------

隨著脫貧攻堅完成，共同富裕與三次分配的開局，新金融11條加速境外機構進場，民法典與保險姓保的落地施行，未來沒有哪個行業競爭會比銀行激烈。 愈演愈烈的市場競爭中，各大銀行都意識到，營銷業績是經營管理的核心命脈，但是隨著到銀行網點客戶的逐漸減少，核心客戶的過度開發，銷售往往出現斷層和瓶頸，而與此同時，銀行網點又有大量存量睡眠客戶因為被忽視或者因為營銷未成功放棄而未得到有效開發，激活一個老客戶的難度和成本只有開發一個新客戶的五分之一，存量客戶開發成為銀行營銷業績增量點。如何整合團隊本身的特色資源與機構優勢，研發高效的經營策略是身為支行行長與團隊長必須面對的專業能力與課題。

適合對象---------------------------------------------------------------------

一級支行支行長；社區銀行網點負責人；團隊負責人；零售行長；個金條線分管負責人；財私部門主管；儲備干部等。 

課程時間---------------------------------------------------------------------

4天，6小時/天（大課培訓+行動學習和模擬通關演練+案例實踐輔導）

課程特色---------------------------------------------------------------------

1. 系統性學習

l 課程規劃具有延續性，可系統性的學習網點支行經營管理全流程

l 課程規劃區分階段性，可依學員程度不斷的進階學習

l 網點崗位系統性學習，可提升團隊的凝聚力與營銷效率

2. 實踐性學習

l 互動式小組教學，配合實操演練，課程實踐性強

l 實操性工具配合，高質量案例演練，體驗性強，接地性高

l 客戶關系管理結合資產配置，提高團隊產品交叉持有率，產能快速飛躍

課程收益---------------------------------------------------------------------

1. 提高認識：了解財富管理的發展歷史、經營現狀、發展趨勢，理財新規等，提高對銀行管理工作的認識。

2. 管理升級：學習作為一名銀行網點負責人必備的管理思維與技巧，從專業人才走向管理人才。

3. 團隊激勵：掌握網點管理如何在廳堂現場激勵，有效提升全員的營銷士氣和業績。

4. 思維轉變：改變銀行業傳統的推銷思維，以產品和任務為導向，轉變為以客戶為導向的營銷思維。

5. 營銷鏈條：變單兵作戰為團隊協同營銷，掌握營銷六大模式，構建網點無盲區的營銷鏈條。

6. 技能提升：掌握與管理團隊電話營銷、客戶拜訪、產品介紹、交易促成、客戶維護等必備營銷技能。

課程大綱---------------------------------------------------------------------

心態調整篇                                            

一． 銀行業發展大趨勢

a) 宏觀經濟分析與政策熱點解讀

b) 中國夢與內循環到雙循環

c) 新常態與新格局定位

d) 共同富裕與三次分配對財富管理的影響

e) 財富管理十大趨勢解析

f) 重點客戶談資與產品趨勢解讀

g) 新金融11條與理財新規對銀行的沖擊與因應

h) 營銷對銀行發展的重要性

i) 網點轉型，人人參與

二． 如何面對工作壓力

a) 活在當下

b) 樂在其中

c) 心在團隊

三． 支行網點工作崗位的基本認識

a) 日常類工作

b) 金融類工作

c) 綜合管理概念

四． 認識財富管理與建立正確營銷心態

a) 營銷的定義

b) 如何做好營銷

c) 網點營銷六大問題

d) KASH法則

e) 網點營銷五大管理

f) 網點營銷管理全流程

營銷管理篇                                              

五． 時間管理

a) 優質網點負責人的時間管理經驗分享

b) 網點負責人每日工作重點

c) 時間管理－艾森豪威爾矩陣

d) 時間管理工具－工作手冊介紹

六． 網點客群管理

a) 為何要作客戶分群

b) 客群經營流程與開發步驟

c) 客戶分群的定性與定量分析

d) 從客戶管理系統篩選目標客戶

e) 一點一策的落地

七． 業績目標管理

a) MAN法則

b) 業績量公式

c) 業績目標管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法、三段法

d) 業績目標管理與時間管理、客群管理之間的關系

e) CRM系統數據分析與目標策劃的對接

f) 開門紅目標管理策劃

八． 存量客戶盤活

a). 存量客戶的分類

b). 存量客戶的激活

c). 客群的移動路徑

技能管理篇                                                 

九． 模壓說明法則

a) 營銷心理學

b) FABE含意說明

c) FABE中客戶真正關心的重點

d) 團隊成員產品或服務模壓模擬與演練

十． 異議問題處理的心法與技法

a) 處理異議問題時的心態準備

b) 異議問題處理常用句

c) 異議問題處理排球法介紹

d) 異議問題九宮格介紹

e) 排球法模擬與演練

十一． 面談前的準備與面談破冰

a) 面談前的心態準備

b) 面談準備檢核表介紹

c) 座位安排

d) 幾種溝通模式說明

e) 團隊情緒管理與心談要點

存量管理篇

十二． KYC了解你的團隊與客戶

a) KYC的定義與要點

b) 提問力之問句的形式與分類

c) 學會傾聽：有效傾聽的原則與傾聽的障礙

d) KYC邏輯樹與存量盤活

d) KYC邏輯樹與流量外拓

e) 存量盤活KYC話術

f) KYC溝通與FABE溝通核心要素

十三． 存量盤活與資產配置

a) 資產配置基本概念與說明

b) 流量導入與存量盤活的引導技巧

c) 奔馳圖 要點說明與演練

d) 標普四象限 要點說明與演練

e) 財富金字塔 要點說明與演練

f) 帆船圖 要點說明與演練

十四． 銷售促成

a) 促成階段兩件事

b) 幾種常見的客戶購買信號

c) 幾種常用的促成技巧

d) 促成技巧懶人包：兩個問題一個動作

場景營銷篇

十五． 聯動營銷管理

a) 網點各崗位的優勢互補

b) 間隙營銷四步驟

c) 客戶經理的承接技巧

d) 聯動營銷常用工具介紹

e) 客戶活動的設計與規劃

十六． 會議營銷策劃

a). 理財沙龍(微沙)的作用

b). 理財沙龍(微沙)的策劃流程

c). 網點目標客群的篩選

d). 核心產品與主題的定位

e). 活動會議前中后的注意事項

f). 如何辦好理財沙龍(微沙)

十七、 理財沙龍與專題活動

a). 組織準客戶名單

b). 專題活動(微沙)約訪前的準備

c). 專題活動(微沙)電話約訪話術稿

d). 異議問題處理心法與技法

e). 邀請函設計與話術稿

f). 會場促成技巧

g). 狀況題現場實作(結合課程所有環節,小組討論,給出具體行動方案)

十八、 情景模擬與通關演練

a). 專家協同三步奏

b). 經營重點客戶的流程

c). 個案分析與討論

d). 狀況題現場實作與通關(結合課程所有環節,小組討論,給出具體行動方案)