全量金融資產解析與數字化平臺科技綜合能力提升

課程背景---------------------------------------------------------------------

隨著國家”共同富裕與三次分配”的政策推動，未來沒有哪個行業競爭會比銀行激烈。愈演愈烈的市場競爭中，各大銀行都意識到，人才培養與場景化平臺建設是經營管理的核心命脈，優質的個人金融服務和先進的數字化平臺運營理念，都是未來行業發展不可或缺的關鍵競爭力。業務的發展離不開人員的培養，而現存財富管理隊伍建設卻面臨困境——財富顧問團隊與專業運營平臺聯動基礎薄弱，實戰經驗不足，為扭轉理財專業平臺人才欠缺的局面，針對財富管理支持崗位特點，通過課程培訓與互動案例教學，幫助學員夯實專業基礎、提升崗位綜合技能，落實”建生態、搭平臺、看市場、盤客戶、強配置、五大基礎工作，掌握市場與政策的趨勢，協助一線團隊深挖存量客戶的深層需求，外拓目標客群的資源整合，導入數字化管理與CRM大數據，全面提升財富管理團隊開拓與提升目標高端客戶能力，達成全量金融資產與中間收入的雙提升目標，推動銀行打造一支能夠肩負起接班任務的財富管理隊伍。                           

適合對象---------------------------------------------------------------------

運營經理、系統開發經理、平臺管理人員、理財經理，產品經理，客戶經理、財富顧問、私行經理、支行行長、業務團隊長；儲備轉崗人員等。

課程時間---------------------------------------------------------------------

6天，6小時/天（大課培訓+分組模壓和模擬通關演練)

課程特色---------------------------------------------------------------------

1. 系統性學習

l 課程規劃具有延續性，可系統性的學習數字化金融科技運營全流程

l 課程規劃區分階段性，可依學員程度不斷的進階學習

l 網點崗位系統性學習，可提升團隊的凝聚力與平臺技術開發效率

2. 實踐性學習

l 互動式小組教學，配合實操演練，課程實踐性強

l 實操性工具配合，高質量案例演練，體驗性強，接地性高

l 客戶關系管理結合全量資產配置，提高平臺落地應用能力。

課程收益---------------------------------------------------------------------

1. 提高認識：了解財富管理經營現狀、發展趨勢，理財新規等，提高對銀行財富管理業務工作的認識。

2. 自我成長：了解平臺技術管理與產品地圖的重要性與關聯性，提高崗位的綜合管理與運營能力。。

3. 認識客戶：了解目標客戶核心訴求、產品期望、行為特征、思維方式等，優化觸發點、提升體驗感。

4. 思維轉變：改變銀行業傳統的營銷思維，以產品和任務為導向，轉變為以客戶為導向的營銷思維。

5. 技能提升：掌握市場趨勢、場景營銷、客群管理、產品地圖、科技金融、客戶維護等必備運營技能。

6. 產能提升：以全量資產配置產品組合為運營核心，提高客戶產品交叉持有率及與我行粘度，協助一線團隊的整體效益，達成技術支持團隊崗位的工作目標。

課程方案

二天集中課程+分組模壓通關演練

課程大綱(依課程需求選項配置)--------------------------------------

財富管理篇                                            

一． 宏觀經濟政策解讀與產品趨勢分析

a) 宏觀經濟的基本概念

b) 宏觀經濟政策分析

ü 宏觀經濟政策目標

ü 貨幣政策與主要工具

ü 財政政策與主要工具

c) 資管新規解讀與財富管理趨勢分析

ü 資管新規解讀

ü 資管新規下的財富管理趨勢

d) 銀行產業發展趨勢與才管理轉型提升要點

ü 建立全市場投資能力

ü 提升專業化能力

ü 協同營銷落地能力

ü 高端團隊建設能力

ü 智能科技應用能力

e) 宏觀經濟分析與政策熱點解讀

f) 金融科技專業技術支持的定位與使命

g) 重點技術提升與產品趨勢解讀

二． 財富管理原理與貨幣時間價值概念

a). 財富管理的概念

b). 財富管理的流程

c). 貨幣時間價值與財富管理

ü 財富管理現金流概念

ü 財務計算器介紹與操作’

ü 科技金融應用與操作 

三． 數字化客群管理與金融科技應用

a) 為何要作客戶分群

b) 客群經營流程與開發步驟

c) 客戶分群的定性與定量分析

ü 分層管理與AUM提升邏輯

ü 分類營銷與高質高效邏輯

ü 一點一策到一群一策的落地

d) 從客戶管理系統篩選目標客戶

e) 客群分群六宮格與客群經營計劃表

f) 金融資產提升的移動路徑與經營策劃

g) 客群管理與金融科技的落地運用

四． 家庭生命周期與客戶理財需求

a). 價值取向和行為特征 

ü 家庭生命周期

ü 理財價值觀

a). 一般客群理財目標分析

ü 房產需求分析

ü 教育金需求分析

ü 退休金需求分析

ü 風險管理分析

ü 其他需求分析

b). 高凈值客群理財目標分析

ü 婚姻財富管理

ü 企業財富管理

ü 家族財富傳承

ü 品質養老與退休規劃

ü 稅務籌劃管理

ü 其他需求分析

五． 投資管理與投資工具基礎概念

a). 投資與投資規劃的基本概念

b). 投資工具概覽 

ü 現金及其等價物

ü 銀行理財產品

ü 股權股票類

ü 債券類工具

ü 基金類工具

ü 信托類工具

ü 保險類產品

ü 衍生品類工具

ü 貴金屬類工具

ü 其他投資工具

c). 投資組合管理與績效評估

ü 投資組合管理

ü 資產配置策略

ü 資產配置工具操作

ü 健康財富金字塔

ü 投資績效評估

產品管理篇  

六． 現金與存款類產品邏輯解析

a) 存款類理財產品的概念 

b) 存款類理財產品的構成要素 

c) 存款類理財產品的運作模式 

d) 存款類理財產品的分類

e) 存款類理財產品的主要特性

f) 存款類理財產品平臺運營分組演練

七． 凈值化理財產品邏輯解析

a) 凈值化理財產品的概念 

b) 凈值化理財產品的構成要素 

c) 凈值化理財產品的投資運作模式 

d) 凈值化理財產品的分類

e) 凈值化理財產品的主要特性

f) 凈值化理財產品平臺運營分組演練

八． 基金類產品邏輯解析

a) 基金概述

b) 基金的交易

c) 基金投資實務操作

d) 基金的業績評價

e) 主要基金產品介紹與比較

ü 貨幣市場基金

ü 股票型基金

ü 債券型基金

ü ETF與LOF

ü MOM與FOF

ü 私募基金與陽光私募

ü 其他基金

f) 基金產品平臺運營分組演練

九． 保險類產品邏輯解析

a) 風險與風險管理

b) 保險基本原理

ü 保險的意義與職能

ü 保險四大原則

ü 保險經營的基礎

ü 保險合同的法律特征

c) 人身保險的分類

ü 定期壽險

ü 終身壽險

ü 兩全壽險

ü 分紅壽險

ü 萬能壽險

ü 投資連結險

ü 健康險

ü 意外險

d) 保險合同重要條款解析

e) 壽險產品綜合比較

f) 保險需求與保險規劃

ü 人生風險分析

ü 風險保額測算

ü 保費預算分析

ü 保險產品組合

g) 保險產品平臺運營分組演練

十． 貴金屬類產品邏輯解析

a) 貴金屬類產品的概念 

b) 貴金屬類產品的構成要素 

c) 貴金屬類產品的投資運作模式 

d) 貴金屬類產品的分類

e) 貴金屬類產品的主要特性

f) 貴金屬類產品平臺運營分組演練

十一． 信托類產品邏輯解析

a) 信托類產品的概念 

b) 信托類產品的構成要素 

c) 信托類產品的運作模式 

d) 信托類產品的分類

ü 信托理財產品

ü 家族信托

ü 契約型信托

ü 資金型信托

ü 保險金信托’

e) 信托類產品的主要特性

f) 信托類產品平臺運營分組演練

綜合應用篇  

十二． 產品地圖構建與金融科技應用

a) 產品地圖概念

ü 結構化

ü 地圖化

ü 路徑化

b) 產品地圖邏輯思維

ü 客戶維度

ü 銀行維度

ü 考核維度

ü 時間維度

ü 資產配置維度

c) 產品地圖的建構與輸出

ü 產品地圖

ü 用戶體驗地圖

ü 客戶旅程地圖

ü 客戶服務藍圖

十三． 財經信息的管理與應用

a) 財經信息與產品趨勢解讀要點

b) 財經信息的來源

c) 財經信息的管理

d) 財經信息的應用

e) 財經信息與互聯網工具使用

f) 每日財經信息與理財周報

十四． 全量資產配置與金融科技

a) 資產配置基本概念與說明

b) 金融資產提升與資產配置

c) 資產配置與產品組合分析

d) 流量導入與存量盤活資產配置

e) 奔馳圖資產配置工具圖形法

f) 財富金字塔資產配置工具圖形法

十五． 金融科技平臺模式應用

a) 工具效率類

b) 資訊內容類

c) 交易平臺類

d) 社交社區類

e) 轉化漏斗與海盜模型

f) 平臺運營分組案例演練