| 主講老師： | 張戊昌 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 保險是一種風險轉移機制，通過支付保險費，將個人或組織面臨的潛在風險轉移給保險公司。保險公司根據合同約定，在發生合同約定的損失時，向被保險人或受益人提供一定的經濟補償或賠償。保險產品種類繁多，包括人壽保險、財產保險、健康保險、車險等，為人們在不同領域提供了風險保障。購買保險不僅可以減輕因意外事件帶來的經濟負擔，還能為未來的生活提供穩定的財務保障。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-01-25 14:23 |
課程背景-------------------------------------------------------
隨著脫貧攻堅完成，共同富裕與三次分配的開局，新金融11條加速境外機構進場，民法典與保險姓保的落地施行，未來沒有哪個行業競爭會比銀行激烈。，各種形式的，以營銷為目的的高端客戶活動已經為了銀行財私與銀保業務，建立高端客戶溝通、交流和銷售的重要手段。而客戶經理與理財經理的工作內容繁多，對價值型保險產品與復雜型理財產品營銷能力不足。根據各機構的實際問題及崗位層級架構，本次培訓特針對銀行各層級財富管理團隊的培訓需求，從實戰演練的角度出發，以提升AUM規模與終身壽險業務開展全方位資產配置為課程核心，落實看市場，盤客戶，強配置，建生態，搭場景的五大要點。講師會全方位啟發學員，打破固有的講授式教學，側重于知識點的傳導，引爆話術，現場點評，真正做到服務教學，課程重點強調實操性與互動性。
適合對象--------------------------------------------------------------------------
理財條線客戶經理(低柜,貴賓)、理財經理、大堂經理、財富顧問、零售主管行長、銀行保險顧問、銀保內訓師、督訓人員、個險銷售人員、個險團隊長、證券投資顧問、三方理財顧問，財富管理營銷相關崗位等。
課程時間--------------------------------------------------------------------------
一天集中課程，6課時
課程特色--------------------------------------------------------------------------
1. 系統性學習
l 課程規劃具有延續性，可系統性的學習價值型保險營銷全流程
l 課程規劃區分階段性，可依學員程度不斷的進階學習
l 案例制作系統性學習，可提升學員的專業度與實戰技巧
2. 實踐性學習
l 互動式小組教學，配合實操演練，課程實踐性強
l 實操性工具配合，高質量案例演練，體驗性強，接地性高
l 案例制作結合展示技巧，全面提高理財經理實戰能力與解決問題能力
課程收益--------------------------------------------------------------------------
1. 提高認識：分析市場環境經營現況讓學員了解自身所處位置，協助學員建立時間管理與正確價值型保險產品營銷心態。
2. 自我成長：了解客群管理與分層營銷的重要性與關聯性，提高崗位的綜合管理與營銷能力。
3. 認識客戶：了解客戶核心訴求、產品期望、行為特征、思維方式等，全面收集客戶關鍵信息、提高信任度。
4. 思維轉變：改變傳統的銷售思維，從以產品和任務為導向，轉變為以客戶需求為導向的顧問式營銷思維。
5. 技能提升：熟悉運用產品組合優勢、電話約訪技巧、異議處理心法與技法、銷售促成等營銷技能。
6. 產能提升：以全量資產配置產品方案服務為營銷配置核心，提高目標客戶產品交叉持有率及與粘度，盤活存量與外拓資產規模，提升整體效益。
課程方案-------------------------------------------------------------------------
一天集中課程+分組模壓通關演練
上午 看市場與搭場景 | ※當前宏觀分析政策解讀與談資建構 ※財富管理業務轉型與提升 ※數字化分層客群管理與營銷活動組織 ※價值型保險需求分析與高客熱點 |
下午 盤客戶與強配置 | ※增額終身壽營銷邏輯與說明話術 ※場景營銷活動約訪全流程(含異議處理) ※全量金融營銷思維邏輯與KYC地圖 ※引導客戶終身壽險需求-SPIN提問力 ※營銷邏輯樹與提問力提升技能 |
課程大綱---------------------------------------------------------------------------
※認識財富管理轉型與建立正確終身壽險營銷心態
疫情過后，大環境在改變，保險姓保與凈值化理財對國內銀行造成不小沖擊，藉由分析銀行業經營現況讓學員了解自身所處環境，協助學員建立正確營銷心態
課程內容:
l 宏觀經濟金融政策解讀與客戶談資構建
ü 中國夢與內循環到雙循環
ü 新常態與新格局定位
ü 共同富裕與三次分配對財富管理的影響
ü 財富管理十大趨勢解析
ü 重點客戶談資與產品趨勢解讀
l 保險類產品與保險姓保落地趨勢分析
l 價值型保險產品營銷六大問題
l KASH法則
l 營銷五大管理
※數字化客群管理與分層營銷
客戶那么多，如何實現全覆蓋/大部分覆蓋？如何避免熟客太熟、生客太生的問題？休眠客戶如何激活？本課程導入客戶經營原則與分群經營思維，協助學員精準出擊、提升保險業務產能、客戶滿意度與覆蓋率
課程內容:
l 為何要作客戶分群
l MAN法則與客群分級
l 客群經營流程與開發步驟
l 客戶分群的定性與定量分析
l 定性分析范例客戶職業分群
l 客群移動路徑
l 數字化客群管理與營銷活動策劃
l 客群分類管理分層營銷實例說明
l 保險特定客群的分群營銷實例討論
※保險產品組合銷售話題切入邏輯分析
同樣一項產品/服務，怎么有些人賣起來這么順手，有些人卻講的不清不楚，客戶聽的一頭霧水？該如何向客戶介紹我們的產品/服務才有吸引力呢？做好銷售邏輯的分析，方可對應組合具競爭力營銷話術
課程內容:
l 營銷心理學
l 了解客戶真正關心的重點
l 保險類產品基本知識解析
l 終身壽險與家庭三大風險管理
l 終身壽險與保險七大功能
l 產品組合的操作邏輯
l 特定客群需求實操案例(結合產品)
ü 增額終身壽險產品說明與話術演練
ü 重疾險產品說明與話術演練
ü 年金險產品說明與話術演練
ü 特定場景約訪話術稿與演練
ü 組合類產品說明與話術演練
※終身壽險營銷異議問題處理的心法與技法
成交的路上必經的障礙就是客戶的異議問題，只有把客戶異議問題處理好了，才有促成簽單的可能。本課程從心態面切入，搭配方法與工具，客戶的異議問題不再那么可怕了！
課程內容:
l 處理異議問題時的心態準備
l 異議問題處理常用句
l 異議問題處理排球法介紹
l 異議問題九宮格介紹與演練
※客戶需求引導切入與營銷配置技巧
『營銷』就只是賣產品嗎？時代改變了，營銷要從『解決客戶問題』思維導入，才會成功。課程讓學員建立資產配置全局觀，從初階提問、傾聽要點說明，到中階客戶信息分類與問句延伸，再到高階實戰操作與策略分析，最后對接到產品組合銷售。一個步驟接著一個步驟，由淺入深，全面收集客戶信息，挖掘客戶需求，盤活存量客戶資源，提升經營效率。
課程內容:
l 需求分析與提問力提升的重要性
l 學會傾聽：有效傾聽的原則與傾聽的障礙
l 財務信息收集路徑
l 客戶需求決策邏輯樹解析
l KYC地圖與提問力提升
l SPIN與客戶需求切入引導
l 教育金需求切入保險產品組合
l 退休規劃切入保險產品組合
l 理財/存款到期客群SPIN提問力切入保險營銷配置
l 基金虧損/盈利客群SPIN提問力切入保險營銷配置
l 財富傳承需求SPIN提問力切入保險營銷配置
l 婚姻保全需求SPIN提問力切入保險營銷配置
l 二代接班需求SPIN提問力切入保險營銷配置
l 傳承主控權需求SPIN提問力切入保險營銷配置
l 全量資產配置KYC切入保險營銷配置環節要點說明
※終身壽險營銷配置場景約訪全流程
單靠網點隨機上門的客戶達不成業績，偏偏很多存量/休眠客戶又約不來，怎么辦？我們分享如何利用電話與微信場景約訪工具，把您想接觸卻一直不得其門而入的客戶邀約到您面前
課程內容:
l 場景約訪常見問題
l 理財經理電話分類：約訪電話、營銷電話、服務電話
l 場景約訪全流程與各步驟說明
l 場景約訪全流程小結
l 場景約訪檢核表介紹
l 場景約訪異議問題處理
l 場景約訪成功關鍵因素總結與實操演練
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