資產配置及金融技術工具

01課程收益

核心收益01：認知大資管時代的政策，掌握后疫情時代理財市場的變化

核心收益02：了解資管2.0的具體特征及發展趨勢

核心收益03：掌握資產配置的基礎理論，熟練應用各種資產配置模型

核心收益04：認知大類投資產品，學習并應用各種投資方法及工具

核心收益05：了解保險銷售的底層邏輯，應用保險架構解決家庭財務風險

02課程詳情

【授課對象】

銀行理財經理及主管

【授課形式】

課堂講解＋案例教學＋情景模擬+演練互動

【課程時間】：

1天

03課程主要內容

第一章：大資管時代的投資思維

第二章：資產配置技術

第三章：大類投資產品及投資技術

第四章：保險規劃

課程大綱詳情

第一章、大資管時代的投資思維

（一）大資管時代解析

1、何謂資管業務

2、何謂大資管時代

3、大資管背景

4、資管業務關鍵詞解析

5、資管新規

6、資管2.0時代銀行理財的轉型

7、后疫情時代金融機構發展趨勢

（二）新時代投資思維

1、認清投資趨勢

1）新工具

2）新趨勢

3）新模式

4）新理念

2、用對投資方法

3、建立投資思維框架

4、識別并控制投資風險

5、投資實際上是另一個鏡像的世界

第二章、資產配置基礎

（一）什么是資產配置

1、什么是資產配置

2、為什么要進行資產配置

3、資產配置三大維度

4、資產配置四大步驟

5、資產配置失效點

6、資產配置再平衡

（二）資產配置模型

1、初級資產配置模型

1）感性的資產配置模型

2）簡單配置模型

3）穩健的綜合資產配置模型

4）經典戰略資產配置模型

5）智能投顧平臺

2、中級資產配置模型

3、高級資產配置模型

第三章、大類投資產品及投資技術

（一）固收類投資

1、基礎認知

2、投資技術

（二）權益類投資

1、股票投資

1）基礎認知

2）決定股價的因素

3）投資技術

a、趨勢投資法

b、主體投資法

c、個股發現法

4）規避中國特色的投資陷阱

2、K線圖

1）基礎認知

2）單獨一條K線

3）K線組合

3、基金投資

1）基礎認知

2）選好基金的四個標準

3）基金投資技術

4、基金定投

1）基金定投的優勢

2）基金定投的適用人群

3）如何選擇

第四章、保險規劃

（一）基礎認知

1、三個“人”與三個“權利”

2、保險種類

3、為什么要買保險

4、保險建立人生防御體系

（二）重疾險的購買邏輯

1、為什么要買重疾險

2、重疾險新規

3、重疾險答疑

（三）有錢人購買保險的五個理由

1、是風險保障的財產

2、是保證生命資產的財產

3、是建立企業與家庭“防火墻”的財產

4、是保值增值的資產

5、是節稅傳承的財產

（四）購買保險是對生活質量的一種投資

1、物質生活

2、精神生活

（五）家庭風險管理的保險架構模型

1、基本模型

2、家庭稅務風險管理

3、家庭婚姻風險管理