| 主講老師： | 陳朦 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 不良貸款是指借款人未能按原定的貸款協(xié)議按時償還商業(yè)銀行的貸款本息，或者已有跡象表明借款人不可能按原定的貸款協(xié)議按時償還商業(yè)銀行的貸款本息而形成的貸款。 不良貸款的出現(xiàn)，會帶來一系列的負(fù)面影響。首先，它會降低銀行的資產(chǎn)質(zhì)量，影響銀行的利潤水平。其次，它會加大銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，影響銀行的生存和發(fā)展。最后，它會損害銀行的聲譽(yù)，影響銀行的社會形象。 因此，對于銀行來說，如何有效地管理和控制不良貸款，是一項(xiàng)非常重要的任務(wù)。銀行應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)部控制制度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，同時采取多種措施，積極化解 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-01-30 13:09 |
一 培訓(xùn)概況
1. 需求單位： 各機(jī)構(gòu)催收業(yè)務(wù)管理部 、各機(jī)構(gòu)催收中心
2. 培訓(xùn)對象：
（1） 銀行催收及第三方外包服務(wù)上催收高級管理人員
（2） 催收業(yè)務(wù)執(zhí)行層面管理人員
3. 培訓(xùn)內(nèi)容：
(1) 催收監(jiān)管政策解讀：各級監(jiān)管關(guān)于消保及催收最新政策解讀：例如監(jiān)管對相關(guān)債務(wù)催收、費(fèi)用收取、電話催收，催收第三方供應(yīng)商管理等策略解讀。
(2) 催收法律法條解讀：
a. 國家《個人信息保護(hù)法》法條解讀：案例涉及催收類行為投訴、特別針對客戶質(zhì)疑信息來源，如機(jī)構(gòu)通過一些公開渠道獲取關(guān)聯(lián)信息，此類問題的調(diào)解政策及法律支持；
b. 國家《民法典》法條解讀：從催收應(yīng)對話術(shù)方面解讀民法典有關(guān)催收的相關(guān)法律依據(jù)和案例。
(3) 行業(yè)趨勢分析：催收行業(yè)發(fā)展定位、短板、挑戰(zhàn)和發(fā)展趨勢。如對于投訴黑產(chǎn)，不良及非法代理及中介投訴應(yīng)對舉措，監(jiān)管溝通方式等
(4) 催收業(yè)務(wù)管理：管理策略、管理模型、管理體系包括消保、品質(zhì)及合規(guī)管理
4. 培訓(xùn)時間：1天
三、培訓(xùn)課程大綱：
第一部分：后疫情時代催收行業(yè)發(fā)展趨勢
1. 催收行業(yè)發(fā)展定位
2. 催收行業(yè)發(fā)展挑戰(zhàn)
3. 催收行業(yè)發(fā)展趨勢
第二部分：監(jiān)管類政策及消保法務(wù)解讀
1. 人行消保法及政策類解讀—催收
2. 銀保監(jiān)會消保政策類解讀—催收
3. 消保法務(wù)相關(guān)知識解讀—催收
4. 人總行消保局、銀保監(jiān)總會、銀保監(jiān)局消保處涉及催收投訴的案例及最新監(jiān)管政策，內(nèi)容包括不僅限于：
a. 客戶信息安全類投訴、
b. 不當(dāng)催收類投訴
c. 無理訴求解決尺度
d. 黑中介催收代理投訴
舉例：人行消保局黑中介抓捕案例
某股份制銀行黑中介投訴應(yīng)對舉措
第三部分：催收法務(wù)條款解讀
1. 《個人信息保護(hù)法》法條解讀：案例涉及催收類行為投訴、特別針對客戶質(zhì)疑信息來源，如機(jī)構(gòu)通過一些公開渠道獲取關(guān)聯(lián)信息，此類問題的調(diào)解政策及法律支持；
2. 《民法典》法條解讀：從催收應(yīng)對話術(shù)方面解讀民法典有關(guān)催收的相關(guān)法律依據(jù)和案例。
3. 《民訴》、《刑法》法條解讀：貸款詐騙、信用卡詐騙、限高、強(qiáng)制執(zhí)行等解讀。
4. 《婚姻法》法條解讀：夫妻共同債務(wù)債權(quán)關(guān)系
5. 《互聯(lián)網(wǎng)金融逾期債務(wù)催收自律公約（試行）》解讀
6. 其他催收行為觸犯法律匯總以及規(guī)避方法
第四部分：銀行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管控形式分析
1.信貸業(yè)務(wù)外部信用使用/催收業(yè)務(wù)外包
a.宏觀經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)管控面臨挑戰(zhàn)
B.后疫情時代銀行及外包供應(yīng)商信貸風(fēng)險(xiǎn)管控業(yè)務(wù)合作創(chuàng)新模式分析
2.商業(yè)銀行貸后檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求
a.貸后檢查的含義
c.貸后檢查操作要點(diǎn)
d.貸后檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的基本核心
3.現(xiàn)階段貸后檢查中存在的主要問題
（1）激勵機(jī)制的誤導(dǎo)（重傭金發(fā)放發(fā)放獎勵，輕貸后資產(chǎn)質(zhì)量提升）
（2）管理上存在的誤區(qū)（信息 數(shù)據(jù) 系統(tǒng) 策略等孤島問題）
（3）數(shù)字化貸后檢查及催收手段的應(yīng)用機(jī)遇和挑戰(zhàn)
第五部分：催收業(yè)務(wù)優(yōu)化管理提升
1. 催收策略---應(yīng)催盡催
a. 催收客戶畫像
b. 催收人員畫像
c. 催收工具畫像
d. 催收場景畫像
e. 清收攻堅(jiān)戰(zhàn)計(jì)劃：3+1=智能委案催收管理策略
2. 催收系統(tǒng)---智能閉環(huán)
3. 催收數(shù)據(jù)---失聯(lián)信息管理策略
4. 催收體系---高效管理
5. 催收支撐---績效、傭金、激勵、排班、合規(guī)、質(zhì)量、培訓(xùn)、班組、團(tuán)建等管理
案例：
A:股份制銀行彩虹策略催收實(shí)務(wù)案例
B:某外包供應(yīng)商催收定價(jià)模型創(chuàng)新案例
C:某國大行風(fēng)險(xiǎn)管控前置實(shí)用模型
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