| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 財富管理是指專業(yè)的管理個人或家庭的財務(wù)狀況，以達(dá)到財富的保值、增值和傳承目標(biāo)的過程。它涵蓋了財務(wù)管理、投資組合管理、保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等多個方面，需要綜合考慮個人的風(fēng)險承受能力、投資偏好、生活目標(biāo)等因素。財富管理的目的是幫助個人和家庭實現(xiàn)財務(wù)自由和長期財務(wù)安全，減輕經(jīng)濟(jì)壓力，并為未來的生活和事業(yè)提供保障。財富管理需要專業(yè)知識和經(jīng)驗，因此建議尋求專業(yè)的理財顧問或財務(wù)規(guī)劃師的幫助，以確保財富管理的有效性。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-01 11:01 |
課程背景：
2018年官方報告顯示，金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認(rèn)的是，金融理財未來的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏敻还芾怼保浜诵氖鞘箓鹘y(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變化的過程。
在當(dāng)前不斷變化的金融市場中，高凈值客戶愈發(fā)認(rèn)識到財富保全和傳承比財富增值更為迫切。如何培養(yǎng)理財經(jīng)理，使其掌握財富保全與傳承的專業(yè)知識，具備為高凈值客戶提供高品質(zhì)理財服務(wù)的能力，增加相關(guān)金融產(chǎn)品的銷售能力，將成為左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的重要問題。
課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財富傳承
2、知識強(qiáng)化：針對性進(jìn)行知識講授和提煉
3、技能夯實：強(qiáng)化并夯實財富管理的方法
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能
5、持續(xù)服務(wù)：利用知識回饋客戶增加業(yè)績
課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計劃
注重實踐：剖析實戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運(yùn)用
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：金融行業(yè)的零售金融的負(fù)責(zé)人，理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實操練習(xí)10%
課程大綱
第一講：財富究竟是什么
一、財富的本質(zhì)
二、財富的周期性
三、財富的兩個重要目標(biāo)
案例分析：陳先生家庭財富價值鏈探討
第二講：財富管理的迫切目標(biāo)：財富保全
一、經(jīng)營與投資風(fēng)險
案例分析：東莞陸先生財富的灰飛煙滅
二、人身與債務(wù)風(fēng)險
三、疾病與意外風(fēng)險
四、婚姻與傳承風(fēng)險
第三講：財富管理的終極目標(biāo)：財富傳承
一、繼承與贈與
二、婚姻
三、人壽保險
四、信托
第四講：財富保全與傳承的銷售促進(jìn)
一、保險顧問式銷售的流程
1.建立客戶信任
課堂演練：邀約的話術(shù)演練
2.挖掘客戶需求
課堂研討：九宮格提問法
課堂演練：SPIN漸進(jìn)式提問法
3.創(chuàng)造客戶價值
案例分析：陸先生的資產(chǎn)保全與傳承案例
小組展示：各個小組的呈現(xiàn)展示
二、高逼格的高端客戶會議營銷流程
1.確定主題，篩選客戶
2.優(yōu)化流程，過程掌控
3.加強(qiáng)回收，產(chǎn)品簽單
課堂演練：高端客戶保險會議營銷展示
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