| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 財富管理是指專業的管理個人或家庭的財務狀況，以達到財富的保值、增值和傳承目標的過程。它涵蓋了財務管理、投資組合管理、保險規劃、稅務規劃等多個方面，需要綜合考慮個人的風險承受能力、投資偏好、生活目標等因素。財富管理的目的是幫助個人和家庭實現財務自由和長期財務安全，減輕經濟壓力，并為未來的生活和事業提供保障。財富管理需要專業知識和經驗，因此建議尋求專業的理財顧問或財務規劃師的幫助，以確保財富管理的有效性。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-01 11:02 |
課程背景：
2018年官方報告顯示，金融理財在過去的一整年發展較快。不過金融理財在未來的發展上則是困難重重，高收益產品的缺乏、低收益產品競爭力的走弱、以及互聯網金融的沖擊都使得傳統金融業態的發展不容樂觀。不可否認的是，零售金融未來的發展方向將是“財富管理”，其核心是使傳統金融機構從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變化的過程。如何培養理財經理，使其具備為金融行業的高凈值客戶服務的能力，將成為左右金融機構未來成敗的根本問題。
課程目標：
1、思維轉型：幫助學員正確認知財富管理定位
2、知識強化：有針對性的進行知識講授和提煉
3、技能夯實：強化并夯實對財富管理本質的理解
4、發掘規律：掌握財富管理的方法和技能
5、持續服務：把握財富管理的核心和方向
課程特色：
學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃
注重實踐：剖析實際案例，全心投入學技能
強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：零售業務負責人、理財經理、客戶經理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實操練習10%
課程大綱
一、認識我們自己
1.財富邊緣化的理解
小組討論：GDP與國民財富
2.當前我們的需求層次
小組討論：馬斯洛需求層次在
3.我們需要的理財智慧
案例分析：財商的認知
二、聚焦財富管理
1. 財富管理的理念
小組探討：財富管理者和富裕人士的區別
2. 財富管理的總體目標
小組研討：追求財務自由之路的路徑
3.財富管理的具體目標
案例分析：不同生命周期人士如何規劃人生
三、進行自己專屬財務管理
1.財務管理的語言
2.自己的財務報表
案例分析：陸先生家庭財務報表
3.財務指標的力量
案例分析：陸先生家庭財務指標
4.財務管理的案例
案例分析：陸先生家庭財務管理的分析流程
四、必要知道的金融產品
1.期權
2.股票
3.基金
4.信托
5.私募
6.債券
7.房產
8.黃金
9.儲蓄
10.保險
五、做出適當的資產配置
1.資產配置的流程
小組討論：資產配置與投資組合的區別；資產配置對財富管理的意義
2.資產配置的影響因素
小組討論：權重分析
3.資產配置的四種方法
(1) 奔馳圖配置法
(2)財富生命周期法
(3)80定律
(4)風險屬性法
4.資產配置的案例運用
案例分析：陸先生家庭資產配置安排
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