| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 財富管理是指專業的管理個人或家庭的財務狀況，以達到財富的保值、增值和傳承目標的過程。它涵蓋了財務管理、投資組合管理、保險規劃、稅務規劃等多個方面，需要綜合考慮個人的風險承受能力、投資偏好、生活目標等因素。財富管理的目的是幫助個人和家庭實現財務自由和長期財務安全，減輕經濟壓力，并為未來的生活和事業提供保障。財富管理需要專業知識和經驗，因此建議尋求專業的理財顧問或財務規劃師的幫助，以確保財富管理的有效性。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-01 11:51 |
課程背景：
2018年，A股市場暴漲暴跌，房地產市場明顯分化，大宗商品價格跌跌不休，長期穩定的人民幣對美元突然貶值……。從宏觀面來看，2018年市場處在繁榮與衰退的轉折點，所有指標數據都表明當前經濟已處于下滑探底周期，中國經濟過去“高速增長”同時伴隨著“結構失衡”的舊模式正式宣告結束，而新增長模式還未建立。
在這一特殊的歷史時刻，如何進行金融產品選擇，控制財富風險，抓住當前商機是高端客戶們關注的問題。結合自身多年的財富管理經驗，運用當前金融產品創新實例，優化高端客戶銷售流程，為客戶們提供緊跟時代和富有價值的金融產品解決方案。
課程目標：
1、思維轉型：幫助學員認知家庭理財技巧
2、知識強化：針對性的進行知識講授提煉
3、技能夯實：強化夯實金融產品管理方法
4、發掘規律：掌握高端客戶定制銷售實務
5、持續服務：強化財富管理顧問銷售流程
課程特色：
學員導向：把握學員需求，因難制宜做方案
注重實踐：剖析實際案例，全心投入學技能
強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用
課程時間：6小時
授課對象：非專業人士
授課方式：課程講授70%，案例分析及實操練習30%
課程大綱
（一）家庭理財認識
1.我們的財富需求
案例分析：馬斯洛需求層次新解
2.財富管理的理念
小組探討：財富管理和投資的區別
3.財富管理的目標
小組研討：追求財務自由之路的路徑
案例分析：不同生命周期人士如何規劃人生
(二)家庭風險管控
1.經營與投資風險
案例分析：東莞陸先生財富的灰飛煙滅
2.人身與債務風險
3.疾病與意外風險
4婚姻與傳承風險
(三)家庭理財技巧
1.家庭財富金字塔
（1）股票
案例分析：融資融券的2016年
（2）互聯網理財
（3）房地產
案例分析：投資房地產的三大指標
(4)黃金
(5)保險
案例分析：那些不知道的保障功能
(6)基金
(7)銀行理財
2.資產配置奔馳圖
案例分析：馬先生家庭的資產配置
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