| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一種金融機構，主要經營存款、貸款、匯兌等業務，為客戶提供金融服務。銀行是現代經濟的重要組成部分，它在調節貨幣流通、促進經濟發展等方面發揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發展和創新，銀行的業務范圍也在不斷擴大，涵蓋了證券、保險、信托等多個領域。同時，隨著科技的發展，銀行的經營模式和服務方式也在不斷變革，網上銀行、移動支付等新型服務模式逐漸普及。然而，銀行業也面臨著風險和挑戰，如信貸風險、市場風險等，因此，銀行需要加強風險管理，確保金融市場的穩定和健康發展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-04 11:32 |
【課程對象】銀行中、高層管理人員
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、監管處罰的危害及后果
（一）銀行業面臨的監管“三多”
1、監管機構多
2、監管內容多（案例）
3、監管處罰多（案例）
（二）近期監管處罰案例后果剖析（實時更新）
（三）監管行政處罰的一般方式
1、人民銀行行政處罰方式及原則（案例）
2、銀保監會行政處罰方式及原則（案例）
3、其他有權機關行政處罰案例
（1）外匯管理局（案例）
（2）市場監督管理局（案例）
（3）人民法院（案例）
二、監管處罰數據及案例分析
（一）近年監管罰單數據分析
1、人民銀行罰單數據分析
2、銀保監會罰單數據分析
（二）監管處罰的集中領域、原因及案例
1、人民銀行重點處罰領域、原因及案例
（1）反洗錢
? 案例：客戶盡職調查連續多年成為反洗錢處罰重災區
（2）結算賬戶管理
? 案例：結算賬戶管理與客戶盡職調查違規疊加處罰
（3）征信管理（案例）
（4）消費者權益保護
? 案例：資管新規下的理財業務違規處罰
（5）人民幣管理（案例）
2、銀保監會重點處罰領域、原因及案例
（1）信貸業務
? 案例：信貸違規成為監管處罰重災區
（2）員工行為管理
? 案例：某銀行侵犯客戶信息安全權引發聲譽風險及監管處罰
（3）內控與合規
? 案例：對違反保密要求行為的行政處罰
（4）公司治理（案例）
（5）案件防控
? 案例：銀行理財經理充當資金掮客獲刑
3、其他處罰領域、原因及案例
? 案例：銀行拒絕有權機關查詢凍結扣劃帶來嚴重后果
（三）監管處罰的趨勢分析
三、銀行合規管理實務
（一）業務合規管理
1、資產業務合規管理要點：貸前、貸中、貸后（案例）
2、負債業務合規管理要點：事前、事中、事后
（1）反洗錢、反詐騙要求的落腳點（案例）
（2）銀行結算賬戶的全生命周期管理（案例）
3、中間業務合規管理要點：金融消費者權益保護
（1）金融產品的消保審查（案例）
（2）合規銷售之適當性原則（案例）
（二）員工行為管理
1、銀行員工常見違法違規行為
? 案例：某銀行支行長組織全行協同銷售理財飛單
2、銀行員工違反職業道德的行為及其危害
? 案例：某銀行客戶經理陷入賭球漩渦險釀大案
3、銀行員工異常行為動態排查有效方法
（1）思想動態
? 案例：例行排查與隨機排查方法
（2）工作表現
? 案例：消極型異常與積極型異常表現
（3）經濟情況
? 案例：排查結果的敏銳分析與有效運用
（4）日常行為
? 案例：多種風險要素案例分析
（三）法律知識普及
1、刑法：破壞金融管理秩序罪（案例）
2、民法典（案例）
3、其他相關法律法規（案例）
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