| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一種金融機構，主要經營存款、貸款、匯兌等業務，為客戶提供金融服務。銀行是現代經濟的重要組成部分，它在調節貨幣流通、促進經濟發展等方面發揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發展和創新，銀行的業務范圍也在不斷擴大，涵蓋了證券、保險、信托等多個領域。同時，隨著科技的發展，銀行的經營模式和服務方式也在不斷變革，網上銀行、移動支付等新型服務模式逐漸普及。然而，銀行業也面臨著風險和挑戰，如信貸風險、市場風險等，因此，銀行需要加強風險管理，確保金融市場的穩定和健康發展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-04 11:53 |
【課程對象】銀行中、基層管理人員
【課程時間】4.5小時授課+1.5小時案例研討
【課程大綱】
一、員工異常行為排查的必要性和重要性
（一）近期銀行案件及后果分享（實時更新）
1、法律懲處
（1）刑事責任
（2）罪名及構成要件
（3）量刑標準
2、銀保監會行政處罰
（1）逐年攀升的行政法規和罰單數量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責令停業整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責等
3、行內處分
（二）業內案件發生的三類動因
1、犯罪動機
2、風險漏洞
3、業務權限
（三）案發前的異常行為暴露與覺察
二、員工異常行為排查的方法
（一）員工異常行為排查的目的
（二）員工異常行為排查的職責分工
1、高級管理層
2、牽頭部門
3、業務條線與分支機構
（三）員工異常行為排查的四個方面
1、思想動態
? 案例：例行排查與隨機排查方法
2、工作表現
? 案例：消極型異常與積極型異常表現
3、經濟情況
? 案例：排查結果的敏銳分析與有效運用
4、日常行為
? 案例：多種風險要素案例分析
三、員工異常行為排查有效性的提升
（一）合規管理的目標和原則
（二）員工異常行為排查的三個層次
1、違法行為
? 案例：某銀行支行長組織全行協同銷售理財飛單
2、違規行為
? 案例：某銀行支行長授意柜面人員非法查詢打印儲戶賬戶信息
3、異常行為
? 案例：某銀行客戶經理陷入賭球漩渦險釀大案
（三）從表面合規到風險為本
1、嚴控崗位權限
? 案例：各崗位“最小授權”原則探討
2、規范業務流程
? 案例：業務流程的事中監督有效性提升
3、把控授權環節
? 案例：現場授權的風險防控與監督要點
四、員工異常行為排查案例研討
? 案例1：銀行客戶經理為可疑開戶大開綠燈被刑拘
? 案例2：銀行客戶經理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑
? 案例3：銀行客戶經理深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑
? 案例4：133萬元銀行款箱調包案
? 案例5：銀行員工協助客戶轉移資金，卷入洗錢犯罪
? 案例6：客戶經理“異業合作”違法對外提供客戶金融信息構成犯罪
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