| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一種金融機構，主要經營存款、貸款、匯兌等業務，為客戶提供金融服務。銀行是現代經濟的重要組成部分，它在調節貨幣流通、促進經濟發展等方面發揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發展和創新，銀行的業務范圍也在不斷擴大，涵蓋了證券、保險、信托等多個領域。同時，隨著科技的發展，銀行的經營模式和服務方式也在不斷變革，網上銀行、移動支付等新型服務模式逐漸普及。然而，銀行業也面臨著風險和挑戰，如信貸風險、市場風險等，因此，銀行需要加強風險管理，確保金融市場的穩定和健康發展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-04 11:54 |
【課程對象】會計主管、檢輔人員等
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、當前強監管形勢
1、人民銀行近年檢查及處罰
（1）銀行結算賬戶管理
（2）反洗錢
2、銀保監會近年檢查及處罰
（1）行政處罰的一般原則
（2）雙罰制趨增
3、強監管的目的與發展方向
（1）防范電信網絡新型違法犯罪
（2）反洗錢的標準化、智能化、國際化
（3）人民幣國際化對金融監管的影響
二、運營督導的主要原則
1、像監控一樣做監督
（1）客觀真實
? 案例：“責任到人”的發展之路
（2）統一標準
? 案例：新老員工的不同待遇
（3）長期持續
? 案例：情緒化的家長給孩子帶來多大傷害？
2、像敵人一樣做檢查
（1）表面合規與實質風險的把控
? 案例：人離物鎖的意義何在？
（2）全面細致、充分揭示
? 案例：差錯，不患多而患輕視
（3）游擊戰與持久戰相結合
? 案例：例行檢查與突擊檢查針對的不同問題
3、像家長一樣做輔導
（1）監督、檢查與輔導并重
? 案例：授人以魚不如授人以漁
（2）有理有據有案例的輔導手法
? 示例：案例+總結+法規+措施
（3）以服務心態堅持做好輔導
? 案例：成年人學習的特點
三、運營督導的提升方向
1、業務管理
（1）當前監管熱點：客戶盡職調查
? 案例1:瑕疵證件的受理原則
? 案例2:可疑開戶的識別和把控
? 案例3:賬戶分類分級管理
（2）日常疑難業務
? 案例1:特殊客戶群體的代理業務受理
? 案例2:繼承人有權支取存款嗎？
? 案例3:扣劃與否，誰說了算？
（3）特事特辦的底線
? 案例：拿什么拯救你，突發疾病入院的客戶？
2、人員管理
（1）員工日常行為規范督導
? 案例：業務合規重要，業務以外的合規同樣重要
（2）銀行員工職業道德教育
? 案例：非法吸存，突破職業道德底線，更突破法律紅線！
（3）員工異常行為排查管理
? 案例：她為何將銀行款箱搬回了家？
3、考核機制
（1）風險分級，獎懲有度
? 案例：某行不同支行流程銀行退件考核機制比較
（2）盡職免責，保護員工
? 案例：盡職免責，法院背書！
（3）風險共擔，團隊共進
? 分享：團隊角色理論
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