金融科技重構銀行商業管理模式

【課程目標】

1、了解金融科技時代下銀行從柜員到機器的數字化變革的模式

2、掌握4.0銀行技術特征和智能化應用

3、學習金融科技時代銀行用戶場景智慧化服務

4、了解銀行金融科技產品創新和用戶的體驗內容

5、掌握金融科技時代銀行的大數據挖掘和分析應用

6、學習金融科技時代商業模式重構的內核

7、了解金融科技時代銀行組織體系的創新應用

8、提升銀行數字化業務板塊運營和決策能力

9、建立商業銀行轉型升級的戰略之路

【課程對象】

銀行管理層、技術、運營部門負責人

【課程老師】

劉煒，中國管理培訓聯盟講師、中國高校EDP聯盟講師、華為和海爾大學數字營銷講師。北京大學創業導師。

新華網區域頻道總編輯、中國互聯網BMI應用總教練。曾打造互聯網金融平臺1+1貸。某城商行金融志編纂室負責人。

高級職稱。

【金融機構培訓經歷】中國人民銀行、工商銀行、中國銀行、建設銀行、農業銀行、招商銀行、華夏銀行、浦發銀行、農村信用社和農商銀行；中國郵政；太平洋保險公司、太平保險公司、人壽保險公司等。是清華大學、北京大學、浙江大學總裁班客座教授；還曾在上海、北京、廣州、大連、深圳、成都等舉行公開課主講《互聯網金融》、《互聯網商業管理》等。

2019年2月份應邀在上海為中國銀行《數字化銀行轉型》第三期行長培訓班做過專題內容分享。

 【課程時間】

1天

【建議培訓人數】

80人以內

【課程模式】

講授、案例解析、視頻演繹、經驗分享等。

【課程提綱】

第一講  金融科技對傳統商業銀行的顛覆

         一、商業銀行的發展階段

     1、銀行1.0：從1472年延續到1980年；

2、銀行2.0：ATM機、網上銀行的出現；

3、銀行3.0：移動互聯網誕生的手機銀行；

4、銀行4.0：物聯網時代智慧銀行

二、金融科技應用領域

     1、支付清算

2、電子貨幣

3、網絡借貸

4、大數據

5、區塊鏈

6、云計算

7、人工智能

8、智能投顧

9、智能合同

10、風險管控

三、銀行4.0：物聯網場景的應用

1、5G技術的結合

2、刷臉支付

3、無人銀行網點

4、跨境結算

四、智能終端在銀行業務中的角色

1、深度學習：計算機如何模擬人腦

2、機器人顧問，機器人接管一切

3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶

4、重新定義人在銀行業務中的角色

五、金融科技對傳統商業銀行的影響

    1、銀行由物理網點轉向虛擬網絡

2、交易實時化

3、用戶行為精準分析

4、服務智能化、個性化

5、流程自動化

6、風控數據化

案例解析：

（1）布萊特·金眼中的《2050年銀行》

（2）螞蟻金微服務的互聯網金融創新

第二講  金融科技時代產品與用戶體驗

    一、金融科技時代銀行數字化生態模式

?        1、以技術為中心的新網絡

          2、以用戶為主的新分銷態式

          3、傳統銀行產品“bye” 

          4、用戶體驗時代

   二、金融科技時代客戶服務的產品

    1、價值的儲存

2、支付能力

3、獲得信貸能力

三、銀行大數據應用

?        1、市場需求分析

          2、用戶精準化畫像和行為預判

　　?    3、產品個性化訂制

?    4、流程體系改造

      5、決策體系數據化分析判斷

   四、智慧銀行的服務

1、智能服務合約

2、智能化理財

3、幫你最佳消費

4、智能安全賬戶

五、用戶的體驗

1、智能體驗

2、產品體驗

3、數據體驗

4、信息體驗

案例分享：

（1）工商銀行轉型“金融科技公司”

（2）招商銀行數字化場景服務（視頻）

第三講  金融科技時代銀行商業模式的創新

一、金融科技能給銀行帶來什么？

?        1、金融與科技相互融合

?    2、創造新的業務模式

      3、創造新的金融業態模式

      4、新的業務流程

      5、新的產品

二、銀行4.0創新內容

?        1、服務智能化

?    2、業務場景化

      3、渠道一體化

      4、融合深度化

三、金融科技帶來的運營模式變革

?        1、從客戶到用戶

　　?    2、從品牌到服務

?    3、從渠道到入口

      4、產品訂制化

      四、商業結構重構原則

1、實現鏈接

2、線上有系統

3、用戶轉化

4、盈利結構設計

五、銀行4.0盈利模式設計

?        1、用戶增值變現

          2、平臺變現

          3、跨界入口變現

4、數據化服務收益

六、商業銀行重塑業態的四大法定

1、建系統

    2、做內容

    3、做內容

4、拼服務

案例分享：

（1）建設銀行“融商務”的創新與發展

（2）民生銀行的業務體系變革解析

第四講  銀行4.0時代轉型與升級

一、銀行4.0轉型突破口

1、技術還是技術

（1）團隊在哪里？

（2）技術迭代

（3）產品驅動

2、大數據應用

（1）數據采集

（2）數據存儲

（3）數據挖掘

（4）數據分析

（5）數據結論

3、場景取代網點

  （1）場景無處不在

（2）去網點化思維

二、銀行4.0應具備的能力

1、建立金融大數據系統

2、金融多媒體數據處理

3、數據化產品和服務

4、建立金融風險智能預警與防控系統

三、銀行4.0時代組織管理變革

1、組織扁平化、去中心化

2、業務管理集群化

3、決策體系數據化、智能化

4、領導幫助員工提升用戶價值

四、銀行的數字化轉型戰略

1、數字化愿景與目標

2、數字化能力成熟度

3、客群經營策略

4、全渠道經營策略

5、產品規劃設計‘

案例分享：

（1）浦發銀行推出“SPDB+”互聯網金融戰略

（2）匯豐銀行組織數字化戰略