| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 法律風(fēng)險(xiǎn)是指在商業(yè)活動(dòng)中因違反法律規(guī)定或合同約定而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致企業(yè)面臨罰款、賠償、聲譽(yù)損失等后果。企業(yè)需要建立健全的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，通過(guò)法律咨詢、合同審查、合規(guī)培訓(xùn)等方式，降低法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。同時(shí)，企業(yè)也需要關(guān)注法律法規(guī)的變化，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，以避免因法律變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)的管理對(duì)于企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展至關(guān)重要，是企業(yè)管理的重要組成部分。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-05 13:30 |
引子
- 從最近的人行反洗錢(qián)處罰看監(jiān)管趨勢(shì)
- 從中銀倫敦的和解案看OFAC制裁
- 2020年以來(lái)國(guó)家外匯局對(duì)反洗錢(qián)的考核
- 國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢(qián)核心法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則
A. 《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引(試行)》（銀發(fā)〔2021〕16號(hào)）
B. 《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》(銀發(fā)〔2021〕102號(hào))
一、 反洗錢(qián)語(yǔ)境下的“國(guó)際業(yè)務(wù)”
1.1 “國(guó)際業(yè)務(wù)”還是“跨境業(yè)務(wù)”？
1.2 經(jīng)常項(xiàng)目國(guó)際業(yè)務(wù)
- 貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易
1.3 資本項(xiàng)目國(guó)際業(yè)務(wù)
- 跨境股權(quán)投資（FDI和ODI）
- 跨境證券投資（債券通/證券通）
- 跨境資產(chǎn)管理（QDII/QFII/QFLP/理財(cái)通）
二、國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢(qián)的核心：盡職調(diào)查
2.1 盡職調(diào)查的起點(diǎn)：“建立業(yè)務(wù)關(guān)系”
- 國(guó)際業(yè)務(wù)中大量并不開(kāi)立賬戶
2.2 一次性服務(wù)與開(kāi)立賬戶
2.3初始的客戶盡職調(diào)查
2.3.1客戶基本信息
- 法規(guī)要求與實(shí)際實(shí)踐的隔閡
2.3.2“受益所有人”識(shí)別
- 235號(hào)文、164號(hào)文及1號(hào)令的關(guān)系
例子：NRA賬戶受益所有人如何處理
2.4持續(xù)的客戶盡職調(diào)查
2.4.1客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類模型
- 高中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
2.4.2不能納入分類模型的因素
2.5強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查
2.5.1觸發(fā)強(qiáng)化盡調(diào)的因素
- 身份可疑
- 資金可疑
2.5.2 強(qiáng)化盡調(diào)與賬戶管控的關(guān)系
2.6重新的客戶盡職調(diào)查
- 觸發(fā)重新盡調(diào)的因素
2.7簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查
2.7.1沉睡的簡(jiǎn)化盡調(diào)
2.7.2簡(jiǎn)化盡調(diào)的場(chǎng)景
三、國(guó)際業(yè)務(wù)大額交易和可疑交易
3.1大額交易量化統(tǒng)計(jì)和報(bào)告
- 銀行卡境外使用監(jiān)測(cè)
3.2可疑交易模型設(shè)計(jì)與修正
- 經(jīng)常項(xiàng)目典型可疑交易
- 資本項(xiàng)目典型可疑交易
四、金融制裁的核心制度
4.1 溫和的歐盟金融制裁
4.2 猛烈的美國(guó)金融制裁
4.2.1 制裁主管機(jī)構(gòu)OFAC及制裁名單
4.2.2 OFAC名單的種類及其適用范圍
4.2.3 制裁豁免可能性：許可證
4.2.4 一級(jí)制裁和二級(jí)制裁
4.2.5制裁名單的擴(kuò)大化
- 50%規(guī)則
- 33%規(guī)則
- EO13846號(hào)與母公司適用規(guī)則
4.2.6針對(duì)中國(guó)的金融制裁
五、中國(guó)對(duì)于金融制裁的反制
5.1 《阻斷外國(guó)法律與措施不當(dāng)域外適用辦法》
- 主要反制二級(jí)制裁，實(shí)踐中受制約
5.2 《反外國(guó)制裁法》
- 主要反制二級(jí)制裁，實(shí)踐中受制約
六、若干疑難問(wèn)題的討論
6.1 匯兌型地下錢(qián)莊
6.2 出口貿(mào)易更換付款人
6.3 離岸轉(zhuǎn)手物權(quán)憑證
6.4 服務(wù)貿(mào)易高頻小額收付
6.5 貨物貿(mào)易預(yù)收/預(yù)付貨款
6.6 QDLP跨境股權(quán)投資
6.7 原產(chǎn)于高制裁風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)貨物
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