基金銷售及反洗錢風險管理培訓課綱

Part 1 員工行為管理

一、基金從業人員職業道德培訓

1.1 專業資格和能力勝任

1.2 防范利益沖突與利益輸送

1.3 守法合規

1.4 廉潔從業

1.5 嚴格管理公開發表言論

1.6 真實、準確、完整、及時進行信息披露

1.7 公平合理的收費

1.8 合規開展宣傳推介

1.9 投資者適當性管理

1.10 審慎專業開展投資研究

1.11 審慎勤勉對待客戶信息和賬戶、資產

1.12 反洗錢、反恐怖主義融資

1.13 系統安全與信息管控

二、基金銷售人員行為規范

1.《證券投資基金銷售人員職業守則》

2.《基金從業人員執業行為自律準則》

3. 《中國證券投資基金業協會證券投資基金銷售人員職業守則》

三、基金從業人員廉潔培訓和教育

1. 《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定(2022修正)》

2. 《刑法》相關條款

2.1 非國家工作人員受賄罪、行賄罪、索賄罪

2.2 內幕交易罪

2.3 泄露內幕信息罪

四、反商業賄賂和不正常競爭

1. 反商業賄賂

1.1 最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理商業賄賂刑事案件適用法律若干問題的意見》

1.2 《最高人民檢察院關于行賄罪立案標準的規定》

1.3 《中國證券投資基金業協會會員反商業賄賂公約》

1.4 中國證券投資基金業協會《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》

2. 反不正當競爭

2.1《中華人民共和國反不正當競爭法》

2.2 《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國反不正當競爭法〉若干問題的解釋》

2.3 《國家工商總局公平交易局關于商業銀行等金融企業不正當競爭管轄權問題的請示的答復》

2.4 中國證券投資基金業協會《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》

Part 2 合規專題

一、 《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》

1.1 基金銷售業務規范

1.2 獨立基金銷售機構特別規定

1.3 銷售私募基金的特別規定

二、  基金銷售反洗錢

引子 從案例看近期反洗錢監管形勢

- 被處罰機構金融行業全覆蓋

- 處罰重點主要集中在3方面

? 客戶身份識別

? 客戶身份資料和交易記錄保存

? 大額和可疑交易報告

- 監管處罰“雙罰制”的適用

（一）反洗錢監管義務的由來

1.1 什么是“黑錢”和“洗錢”

1.2 洗錢與“上游犯罪”的關系

（二）反洗錢反恐融資的公司治理

2.1 “風險為本”的風險控制方法論

2.2 獨立的洗錢風險管理負責人

2.3 董事會與業務條線的責任范圍

2.4 洗錢風險管理部門的責任范圍

（三）洗錢風險管理的主要支柱

3.1“客戶盡職調查”

3.1.1初始的“客戶盡職調查”

3.1.2強化的“客戶盡職調查”

3.1.3重新的“客戶盡職調查”

3.1.4簡化的“客戶盡職調查”

3.2客戶身份資料及交易記錄保存

3.2.1 保存期限

3.2.2保存介質

3.2.3 客戶盡職調查與個人信息保護

3.3 客戶洗錢風險等級劃分

3.3.1 洗錢風險等級：高、中、低

3.3.2 四類客戶風險識別緯度

3.4大額和可疑交易監測與報告

3.4.1大額交易量化統計和報告

3.4.2可疑交易模型設計與修正

三、 基金銷售適當性的理論與實踐+投資者適當性管理

1.1 《證券期貨投資者適當性管理辦法》

1.2 《基金募集機構投資者適當性管理實施指引》

1.3 《私募投資基金監督管理暫行辦法》

Part 3 基金銷售宣傳推介培訓

一、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》

1.1公開出版資料

1.2宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料

1.3海報、戶外廣告、手機短信息

1.4電視、電影、微信公眾號、互聯網媒體、門戶網站導流鏈接

1.5 其他帶有廣告性質的基金銷售信息