| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一個提供金融服務和資產管理的機構。它們通過吸收存款、發放貸款和其他金融交易來賺錢。在銀行，客戶可以存儲資金、貸款、轉賬和其他金融服務。銀行是經濟體系中最重要的金融機構之一，對個人和企業的發展起著至關重要的作用。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-05 13:32 |
引子 從近期反洗錢處罰案例看監管重點
- 客戶盡職調查是重中之中
- “客戶身份不明”單列于“盡職調查”外
一、“客戶盡職調查”
1.1 初始的“客戶盡職調查”
1.1.1自然人客戶“基本信息”核實
1.1.2非自然人客戶：“受益所有人”識別
1.2 強化的“客戶盡職調查”
1.2.1 法定的兩種情形
- 洗錢或恐怖融資風險較高
- 洗錢或恐怖融資及相關犯罪涉案人員
1.2.2 如何定義“洗錢風險較高”
- 身份
- 資金來源
- 交易行為
1.3 重新的“客戶盡職調查”
- 如何及時知曉客戶身份信息變化
1.4 簡化的“客戶盡職調查”
- 僅適用于“低風險”客戶
二、可疑交易監測與報告
2.1 新型可疑交易
- 視頻直播與MCN公會
- 虛擬幣與虛擬資產
- 空殼公司、分散跑分
2.2 爭議較大的可疑交易
- 票據中介
- 信用卡境外使用
- 結算性與匯兌型地下錢莊
京公網安備 11011502001314號
