| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一個提供金融服務和資產管理的機構。它們通過吸收存款、發放貸款和其他金融交易來賺錢。在銀行，客戶可以存儲資金、貸款、轉賬和其他金融服務。銀行是經濟體系中最重要的金融機構之一，對個人和企業的發展起著至關重要的作用。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-05 13:39 |
一、 反洗錢反恐融資
? 中國銀行倫敦分行違反OFAC制裁名單，處罰239萬美元（OFAC 2019年08月20日通報案例）
二、 經常項目
1.1 貨物貿易（要點：交易支持性文件、稅務要求和商業邏輯）
1.1.1 深圳市神舟百瑞達投資有限公司逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 虛構貿易背景，向境外轉移資金1772.64萬美元。
? 根據《外匯管理條例》第39條，處罰款597.88萬元人民幣。
1.1.2 內蒙古銀行二連浩特分行違規辦理預付貨款案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規辦理預付貨款業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款41.97萬元人民幣。
1.1.3 江蘇日晨特種裝備技術有限公司逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 2018年1月，江蘇日晨特種裝備技術有限公司以預付貨款名義對外支付256萬美元，進口貨物未實際到貨。
? 該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條，處罰款83.72萬元人民幣。
1.1.4 中國農業銀行寧波市分行虛假轉口貿易付匯案（國家外匯局2019年05月20日通報案例）
? 憑企業無效提單或重復單證辦理轉口貿易付匯業務，未按規定在同一銀行網點辦理轉口貿易收付匯業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，責令改正，處以罰沒款64.48萬元人民幣。
1.1.5 浙江義烏農村商業銀行違規辦理收結匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 2017年5月至2019年1月，浙江義烏農村商業銀行未盡審核責任，違規辦理虛假貿易收結匯業務。
? 根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款57.27萬元。
1.2 服務貿易
1.2.1 交通銀行南京玄武支行違規辦理服務貿易海運費支出案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規辦理服務貿易海運費支出業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款56.51萬元人民幣。
1.2.2 渤海銀行上海分行違規辦理利潤匯出案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規辦理利潤匯出業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款56.85萬元人民幣。
1.2.3 鄉村基（重慶）投資有限公司逃匯案（國家外匯局2019年05月20日通報案例）
? 實際控制人未按規定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規向境外母公司匯出利潤，金額合計885.99萬美元。
? 根據《外匯管理條例》第39條，處以罰款302萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統。
1.3 個人外匯
1.3.1 招商銀行杭州分行個人分拆售付匯案（國家外匯局2019年05月20日通報案例）
? 違規為客戶利用303名境內個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，責令改正，處以罰沒款100萬元人民幣。
1.3.2 黑龍江籍李某逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 2019年11月至2020年2月，黑龍江籍李某在境外違規刷卡交易188筆，金額合計122.2萬加元。
? 該行為違反《個人外匯管理辦法》第十六條，構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條的規定，處罰款32.56萬元人民幣。
1.3.3 邵陽市信成醫療科技發展有限公司逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 2020年3月至4月，邵陽市信成醫療科技發展有限公司利用32名境內個人的個人年度購匯額度，違規以分拆購付匯形式向境外轉移資金158.25萬美元。
? 該行為違反《外匯管理條例》第二十二條，構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條，處罰款53.64萬元人民幣。
1.4 外幣外鈔
中國民生銀行、招商銀行、中信銀行違規辦理售匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 未盡審核責任，違規辦理銀行卡項下售匯業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，對3家銀行責令改正，分別處罰沒款241.08萬元、183.82萬元和106.18萬元。
三、 資本項目（要點：交易支持性文件、商業邏輯，兼顧發改委和商務部法規）
2.1 跨境直接投資
2.1.1 工商銀行云南省分行違規辦理境外直接投資付匯案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規辦理境外直接投資對外付匯業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款123.17萬元人民幣。
2.1.2 華夏銀行蘇州分行違規辦理結匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 未盡審核責任，違規辦理虛假外商投資資本金結匯支付業務。
? 根據《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款90.1萬元。
2.2 跨境債權債務
2.2.1 國家開發銀行海南省分行違規辦理內保外貸案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規辦理內保外貸業務。
? 根據《外匯管理條例》第43條，對該行給予警告，處罰款4266.16萬元人民幣。
2.2.2 建設銀行青島分行違規辦理收匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 未經批準，將存量境內貸款所涉債權轉讓至境外銀行機構并收入對價款。
? 根據《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款1031.5萬元。
四、 國際收支統計
中國銀行股份有限公司寧波市分行（甬外管罰〔2022〕27號）
? 未按規定進行國際收支統計申報。依據《外匯管理條例》第48條，國家外匯管理局寧波市分局對其給予警告，處罰款人民幣10萬元。
京公網安備 11011502001314號
