供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)創(chuàng)新思路

一、課程背景

2020年以來隨著新冠疫情的爆發(fā)，全球經(jīng)濟(jì)步入了特殊的發(fā)展時(shí)代，各國(guó)為了應(yīng)對(duì)疫情出臺(tái)了不同的經(jīng)濟(jì)刺激政策，唯一一致的都是降息以期刺激經(jīng)濟(jì)，隨之銀行以息差收益為主的經(jīng)營(yíng)模式越來越難以為繼，所以尋求輕資本、輕資產(chǎn)的發(fā)展道路，才會(huì)顯得如此日趨緊迫。安全性、流動(dòng)性、盈利性的經(jīng)營(yíng)鐵律，猶如一把高懸的達(dá)摩克里斯之劍，考量著我國(guó)商業(yè)銀行的生存能力——新形勢(shì)下我國(guó)銀行對(duì)交易銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的開拓進(jìn)取，或?qū)⒊蔀殂y行滿足對(duì)公客戶更新、更高、更多層次需求，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的最有效載體。

金融支持小微企業(yè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融又是近年來銀行的重要任務(wù)，如何利用核心企業(yè)的償付能力，運(yùn)用中小企業(yè)的應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款和存貨，使用好各種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品推進(jìn)信貸業(yè)務(wù)成為了未來銀行對(duì)公業(yè)務(wù)推進(jìn)的核心。

我們希望通過此次交流使諸位了解各種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的來龍去脈，理清先進(jìn)行建設(shè)開放式銀行、交易銀行的思路歷程，幫助各位同仁更好的了解和掌握貿(mào)易融資產(chǎn)品的創(chuàng)新思路、營(yíng)銷核心，在業(yè)務(wù)拓展中少走彎路，加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，銀企攜手走向可持續(xù)增長(zhǎng)的康莊大道。

二、課程目標(biāo)

（一）傳統(tǒng)國(guó)際業(yè)務(wù)與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)面臨的現(xiàn)狀

（二）傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的新模式

（三）供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)與核心理論和交易銀行生態(tài)圈理念

（四）交易銀行場(chǎng)景下貿(mào)易融資創(chuàng)新與變化

（五）新型資產(chǎn)業(yè)務(wù)及融資熱點(diǎn)

（六）熱點(diǎn)案例探討

三、培訓(xùn)對(duì)象

國(guó)際業(yè)務(wù)及貿(mào)易融資核心管理人員及戰(zhàn)略規(guī)劃人員

四、培訓(xùn)時(shí)間

約3小時(shí)。

五、學(xué)習(xí)方式

自學(xué)，課堂。

六、課程要點(diǎn)

（一）傳統(tǒng)國(guó)際業(yè)務(wù)與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)面臨的現(xiàn)狀

1、后疫情下的國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì) 　　

2、從“三國(guó)演義”到“雙城記”的政治走勢(shì)　　

3、關(guān)鍵之年的國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)和貨幣形勢(shì)走向

4、傳統(tǒng)貿(mào)易、虛假貿(mào)易、構(gòu)造貿(mào)易的辯證關(guān)系

（二）傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的新模式

1、內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)下的國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展

2、自貿(mào)區(qū)與人民幣跨境支付大發(fā)展

3、基于規(guī)避監(jiān)管檢查的外匯業(yè)務(wù)發(fā)展方向

4、傳統(tǒng)結(jié)算與結(jié)售匯業(yè)務(wù)挖潛

5、貿(mào)易融資到供應(yīng)鏈金融

6、“三流合一”到“四流合一”

（三）供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)與核心理論和交易銀行生態(tài)圈理念

1、傳統(tǒng)1+N\N+1至N+N的節(jié)點(diǎn)核心理論

2、核心企業(yè)接受供應(yīng)鏈的優(yōu)勢(shì)

3、現(xiàn)有交易銀行的三種模式的優(yōu)劣分析

4、撮合交易的生態(tài)圈理念

5、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)淺析

6、從“線狀的”供應(yīng)鏈金融到“球狀的”產(chǎn)業(yè)鏈金融

7、交易銀行與開放式銀行

8、區(qū)塊鏈與交易銀行的展望

9、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)對(duì)

（四）交易銀行場(chǎng)景下新金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展與變化

1、產(chǎn)品行業(yè)對(duì)照分析

2、基礎(chǔ)應(yīng)用與營(yíng)銷介紹

3、應(yīng)收賬款類

4、存貨融資類

5、預(yù)付賬款類

6、客戶譜系生態(tài)沙盤的建立與使用

7、綜合化金融服務(wù)方案的設(shè)計(jì)模型

8、跨境投融的新思路

（五）新型資產(chǎn)業(yè)務(wù)及融資熱點(diǎn)

1、供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)信貸區(qū)別

2、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)淺析

3、保理與融資租賃的場(chǎng)景化應(yīng)用

4、國(guó)內(nèi)信用證+福費(fèi)廷場(chǎng)景化應(yīng)用方向

5、銀票/商票的場(chǎng)景應(yīng)用特點(diǎn)

6、民法典對(duì)保理業(yè)務(wù)的界定作用

7、應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

8、存貨類融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)與法律漏洞

9、特殊信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資的興起

10、國(guó)內(nèi)信用證風(fēng)潮的利與弊

（六）熱點(diǎn)案例探討