國際結算規(guī)范營銷與外匯業(yè)務監(jiān)管分析

一、課程背景

 多年以來我國經濟日益融入世界經濟的浪潮之中，我國金融業(yè)也在快速推進全球化發(fā)展的進程。國際間貿易和投資的迅速發(fā)展、跨國業(yè)務的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴大，也使銀行業(yè)務的國際業(yè)務成為了一個重要利潤來源，大量區(qū)域型銀行和外資銀行加入市場，中外資銀行在市場份額上的爭奪日趨白熱化。另一方面，由于我國外管政策監(jiān)管的特殊性，國際業(yè)務又面臨著巨大的政策風險壓力，大額罰單層出不窮，如何合規(guī)、審慎、穩(wěn)健的發(fā)展國際業(yè)務成為擺在很多銀行面前的難題。

此次我將從近年來內外部經濟環(huán)境的變化與監(jiān)管政策的演變分析監(jiān)管重點，再通過監(jiān)管監(jiān)察體系的罰單分析監(jiān)管意圖，以期望大家能夠通過此次培訓，提高對監(jiān)管政策的理解程度，減少業(yè)務理解偏差，尋找適用產品與適用客戶，提高拓展效率。

二、課程目標

（一）外部市場環(huán)境與監(jiān)管面臨的壓力

（二）自“便利化”以來銀行KYC的不利處境

（三）監(jiān)管政策分析與展望

（四）外匯檢查視角下的銀行合規(guī)

（五）國際貿易融資淺析及展業(yè)思路

三、培訓對象

外匯業(yè)務政策審核人員及國際業(yè)務核心營銷骨干

四、培訓時間

約360分鐘。

五、學習方式

自學，課堂。

六、課程要點

（一）外部市場環(huán)境與監(jiān)管面臨的壓力

1、后疫情下的國際經濟形勢 　　

2、從“三國演義”到“雙城記”的政治走勢　　

3、后特朗普背景下的中美關系　

4、突發(fā)事件與2023匯率情況預測

5、關鍵之年的國內經濟和貨幣形勢走向

（二）自“便利化”以來銀行KYC的不利處境

1、各地“便利化”細則的拆解分析

2、“便利化”與“自律機制”的關聯(lián)

3、夾縫中的銀行

（三）監(jiān)管政策分析與展望

1、貨物貿易業(yè)務

2、服務貿易業(yè)務

3、國際貿易融資業(yè)務

4、外債業(yè)務

5、外商直接投資業(yè)務

6、境外直接投資業(yè)務

7、外匯業(yè)務政策變化及監(jiān)管處罰案例分析

8、特殊經濟區(qū)域與NRA賬戶等特殊業(yè)務政策分析

9、穩(wěn)字當頭的《促進內外貿一體化發(fā)展意見》

10、“便利化”與“自律機制”的關聯(lián)

11、實需框架下的經常項下外匯業(yè)務

12、境內資本項目的寬松與境外的收緊

13、夾縫中的銀行業(yè)務操作

14、政策條款與實操的差別

15、近年來外匯政策主要變化

16、從330號文的延展看監(jiān)管的意圖與走向

17、個人外匯業(yè)務風險導引圖解讀

18、跨境投融資政策解讀

19、如何合理規(guī)避監(jiān)管政策風險點

20、真實貿易、虛假貿易、構造貿易的辯證關系

21、真實貿易背景下的國際貿易融資解析

22、匯款、托收、信用證結算詳解

（四）外匯檢查視角下的銀行合規(guī)

1、外匯局查什么

2、檢查出的集中問題

3、如何合理規(guī)避政策風險點

（五）國際貿易融資淺析及展業(yè)思路

1、傳統(tǒng)外貿企業(yè)面臨的風險與挑戰(zhàn)

2、從二十大報告看發(fā)展重點

3、內循環(huán)與雙循環(huán)下的國際業(yè)務發(fā)展

4、出口信保融資與退稅融資對小微企業(yè)的支持

5、基于中小微外貿企業(yè)的外綜平臺模式

6、從“放管服”新模式看全線上化支持平臺電商結算

7、傳統(tǒng)國際貿易融資的新變化

8、基于未來貨權和類信保融資的的變種涉外平臺貿易融資

9、從金融服務主體、有權政府機構、信用維護主體、服務提供主體到有需求的業(yè)務主體搭建的跨境供應鏈

10、從海外倉到境內C端得全口徑跨境供應鏈公司經營模式分解

11、X展與京東供應鏈合作模式的逐級解析

12、資金賬戶+流水積累+退稅的“外綜+銀行”融資體系建設

13、從投行角度看待城投出海的境外債

14、從監(jiān)管喊打到蓬勃發(fā)展的跨境擔保