外匯業務、跨境人民幣結算業務政策基礎

一、課程背景

 多年以來我國經濟日益融入世界經濟的浪潮之中，我國金融業也在快速推進全球化發展的進程。國際間貿易和投資的迅速發展、跨國業務的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴大，也使銀行業務的國際業務成為了一個重要利潤來源，大量區域型銀行和外資銀行加入市場，中外資銀行在市場份額上的爭奪日趨白熱化。另一方面，新冠疫情的爆發后國家為促進外貿的發展出臺了一系列“放管服”的政策，但由于我國外管政策監管的特殊性，國際業務又面臨著巨大的政策風險壓力，大額罰單層出不窮，如何合規、審慎、穩健的發展國際業務成為擺在很多銀行面前的難題。

此次我將從2022年以來內外部經濟環境的變化、監管政策的演變分析監管重點，并對不同行業外向型客戶的需求進行分析，并對國際業務全方位的分析與解讀。以期望大家能夠通過此次培訓，提高對監管政策的理解程度，減少業務理解偏差，合理規避操作風險，提高拓展效率，同時客戶拓展的過程中理清各類國際業務產品的特點和特殊風險點，了解監管當局在各項檢查中的側重點，尋找適合本行發展的產品，在業務發展中少走彎路，加強競爭力。

二、課程目標

（一）境內外宏觀經濟環境與外貿模式的變化

（二）近年跨境政策變化與監管重點

（三）國際業務重點拓展方向

三、培訓對象

國際業務產品經理及業務操作人員骨干

四、培訓時間

約6小時。

五、學習方式

自學，課堂。

六、課程要點

（一）境內外宏觀經濟環境與貿易模式的變化

1、后疫情下的國際經濟形勢及主要經濟體財政策略

2、俄烏戰爭的緣起、走勢及對經濟和大宗商品價值乃至流轉的影響

3、M1-M2剪刀差看境內資金松與融資難

4、愈發收緊的反洗錢要求和做向全球的貿易金融

5、從2022年匯率波動看風險中性理念對外向型企業的支撐作用

6、全球宏觀經濟政策的變化對銀行國際業務發展的影響

（二）外管政策審核分析及近年外匯政策變化與監管重點

1、穩字當頭的《促進內外貿一體化發展意見》

2、“便利化”與“自律機制”的關聯

3、實需框架下的經常項下外匯業務

4、境內資本項目的寬松與境外的收緊

5、夾縫中的銀行業務操作

6、政策條款與實操的差別

7、近年來外匯政策主要變化

6、企業跨境支付政策解讀

8、從330號文的延展看監管的意圖與走向

9、貿易投資便利化

10、貨物貿易與資本業務詳解

11、個人外匯業務風險導引圖解讀

12、跨境投融資政策解讀

13、外匯檢查視角下的銀行合規

14、如何合理規避監管政策風險點

15、真實貿易、虛假貿易、構造貿易的辯證關系

16、真實貿易背景下的國際貿易融資解析

17、匯款、托收、信用證結算詳解

（三）國際業務重點拓展方向

1、傳統外貿企業面臨的風險與挑戰

2、從國常會看發展重點

3、中央1號文件對涉農外向型企業的指導作用

4、內循環與雙循環下的國際業務發展

5、從“線狀的”供應鏈金融到“球狀的”產業鏈金融

6、從合法、合規、合理的角度逐級遞進看待構造貿易