課程背景  

    宏觀經濟形勢，微觀經營環境和外部監管政策在倒逼商業銀行回歸經營本質。進入2018年以來，動蕩的金融市場匯率及利率風險凸顯，中美貿易談判塵埃未定。當前我國政府堅定執行“強監管，回歸實體”等系列政策導向，鼓勵金融支持中小企業，發展和創新供應鏈金融。學習和掌握商業銀行如何開展國際業務對銀行從業人員和企業有何意義？面對當前日益波動的匯率有什么樣控制措施？有哪些重要的貿易金融融資工具？國家近期出臺了哪些政策鼓勵企業開展跨境投融資活動？什么是跨境宏觀審慎管理？什么是本外幣跨境資金池業務和海外資金集中的模式和方法？企業集團境外資本運作有哪些方法？回答上述熱點問題，對于我國大型企業“走出去”國際化發展戰略，平衡貿易，鼓勵支持引進先進技術和裝備，平衡貿易，包括對國內企業轉型都具有十分重要的意義。

  課程時間  

1天 6H

  授課對象  

網點經理、理財經理、大堂經理

  授課形式  

實戰講授+演練+案例研討+發表

  課程收益  

1、了解一帶一路戰略下，國家最新政策及商業銀行最新相關產品。通過學習掌握與境外并購，資金回流及應用，特別是資金避險等方法。

2、學習資金池集中方法，實現集團內部本外幣資金便利調撥，大通境內外資金通道，實現高效集中管理，學習全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，可以引進境外低成本資金，聯通海外平臺公司協作。

3、了解外匯資金產品運用的大背景和趨勢，掌握外匯資金產品概念、要點、作用等。幫助客戶規避市場風險，起到增值和保值作用。

  課程大綱  

第一單元：企業集團資金運用與管理

1、一帶一路下，國家支持企業集團全球資源配置，鼓勵企業本外幣資金集中運營政策及實務操作解讀

? 一帶一路戰略與人民幣國家化的漸進過程

? 什么是跨境金融，傳統貿易金融與跨境金融的差異

? 全球授信——我國商業銀行的新課題，走出去的必由之路

? 現金管理——我國商業銀行轉型的發力點，集團企業財務管理的利器

? 我國跨境人民幣發展歷程

? 跨境產品系列的分類

? 新政解讀——人行324號文、279號文關于跨境雙向資金池資金集中收付，對企業的意義作用，有助于企業提升資金使用效率，節約財務成本，發揮總部資源聚合效應。如何利用兩種資源，兩個市場達到客戶境內外，本外幣離在岸的資源最優配置。

? 關于跨國公司符合人行279和外匯局36號文規定的準入條件，就可以同時申請開辦跨境人民幣資金集中運營和外幣集中運營業務解讀

? 海外資金管理平臺模式？

外海中心集中模式 、全球資金集中模式

? 經驗借鑒資與思考—全球子金集中管理框架體系搭建與全球司庫現金管理系統的含義

? 供應鏈金融對企業集團的財務管理的意義—重要應收應付賬戶集中管理的操作與分類

? 國際供應鏈技術的標準定義、概念與層次對企業的管理意義

案例——跨境人民幣境外放款

案例——跨國集團雙向資金池

2、跨境擔保業務內保外貸與內保外債

? 內保外貸業務的含義與政策變化，人行29號文與人行108號文重點解讀

? 跨境對外擔保業務及規范管理：內保外貸與內保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款

? 內保外貸下的幣資金回流模式分析

? 內保外債——國家支持企業境外并購，股權投資的利器。

? 企業境外發債的意義與好處

? 境外發債的幾種模式

? 發債資金的回流境內

? 發債前中后的債務管理,如何防止市場風險

? 整體解讀發改委2044號文及11號文。外匯局3號文、16號文對境外發債的意義

? 境內企業境外融資的發展歷程

? 人行16號文，168號文、9號文對企業境外融資的政策演進與意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

? 全口徑跨境融資額度計算口徑

? 什么是風險參與？風險參與模式在一帶一路走出去企業的實踐

? 風險參與V.S全口徑跨境融資結合的三種融資模式分析

? 跨境人民幣貸款的三種途徑分析

? 利用海外平臺公司辦理跨境人民幣貸款的三種模式

3、NRA賬戶與FT賬戶創新業務

? 企業集團認識和利用好海外平臺公司資本和貿易融資運作的意義

? 什么是自貿區FTN 或FTE賬戶FT賬戶應用案例

? 全球授信的意義?什么是NRA賬戶？

? 非居民NRA業務賬戶的三種應用

? NRA出口貿易融資+福費廷業務

? NRA進口貿易融資+福費廷業務

? NRA+離岸工程

境外窗口企業應用人民幣NRA福費廷業務案例

4、大宗商品與轉口貿易金融對企業集團的意義

? 我國進口大宗商品的發展前景

? 轉口貿易的主要模式與風險防范

? 真實背景下轉口貿易對企業集團的意義

--------利用兩個市場，兩種資源

--------引進境外低成本資金

--------多大境外平臺流量，壯大境外子

公司規模

--------規避匯率風險

第二單元：企業集團外匯資金運用與管理

1、8.11匯改與人民幣國家化進程對企業的意義

? 人民幣匯率影響因素

? 我國外匯市場匯率形成機制

? 7,21匯改與8.11匯改的變化

? 人民幣加入SDR的意義

? 什么是人行出臺的人民幣國際支付系統

? 美元指數和人民幣指數影響因素

? CNY境內市場和CNH境外市場價格及央行中間價關系分析

? 近期外匯政策外匯儲備及市場走勢分析

? 近期外匯市場的變化與發展，特別是今年以來的美元升值對我國企業的影響與應對

2、外匯市場與宏觀經濟展望與外匯資金衍生產品應用

1、當前形勢下，進出口企業結匯和購匯策略

? 遠期結售匯

? 人民幣與外匯掉期

? 交叉貨幣掉期

? 人民幣兌外匯期權

? 零成本期權組合與價差期權組合的差異與應用

? 遠期結匯/購匯+賣出美元期權的案例應用

? 重大利好——外匯衍生產品放寬什么差額結售匯新政，對企業財務管理的作用意義

? 外匯衍生產品在市場雙向波動中的應用案例

? 案例分析：1、某集團美元匯率避險產品方案討論

? 案例分析2、某企業海外并購存續期的外匯資金管理