課程背景

隨著中國經濟的騰飛，越來越多的家庭成為了高凈值或者超高凈值人士家庭，然后企業家財富縮水的現象早已司空見慣，引發無數企業家思考：該如何守住自己的財富？

無論是億萬富豪企業家，還是中小型企業主，縱使擁有著創富的膽略，卻仍缺少一樣守住辛苦經營的過去、走向未來的重要之物——關于守富知識結構。敬畏風險和趨勢，找到轉型之機遇便將成為企業家迫切所需的全新知識結構，“法商視角下的家庭財富保障與傳承”幫助企業家了解風險控制與工具適配、幫助企業家守富和傳富的財富管理課程。

在財富管理中，最重要的不是預測未來，而是提前規劃，當風險來臨時，可以從容應對。次課程，有大量的實際案例，可以讓客戶聽別人的故事，守住自己的財富，讓客戶在守富和傳富時更加有法可循、隨心隨意。

本沙龍將通過一系列真實案例向客戶展示傳承失敗的后果，并闡釋傳承過程中的風險，及揭示保險特別是終身壽險架構在傳承中的優勢及作用。  

課程時間

1小時

授課對象

金融機構的高凈值及超高凈值客戶的終身壽險營銷

課程大綱

第1單元 前言

1、 馬大川律師簡介

2、 家族財富積累的三個階段及總結 “富不過三代”造成家道中落的原因

3、 通過案例具體分析上述原因

第2單元：私人財富損失的典型案例

2.1金融領域的黑天鵝事件

2.2“首富”不能“守富”跌落神壇的案例

3.3 通過某縣首富的傳承案例看傳承失敗的后果及保險定向傳承的功能

第3單元：財富傳承的七大誤區及解析案例

3.1身體健康，年齡不大，沒有必要現在就著手傳承！

    相關案例解析

3.2我自己生意的債務，跟老婆孩子們沒關系！

    相關案例解析

3.3“傳承”是身后事，提前規劃不吉利！

    相關案例解析及夫妻共同債務的認定標準和繼承法相關規定

3.4  規不規劃傳承無所謂、反正按法定繼承都是獨生子女的

相關案例解析

3.5有“遺囑”就等于進行了財富傳承的規劃！

    相關案例解析

3.6反正“遺產稅”國家沒說征，不用籌劃！

    遺產稅的國內醞釀及相關趨勢及官方態度

3.7反正最后都是他們的提前分給孩子們不就得了！

相關案例解析

3.8  規不規劃傳承無所謂、反正按法定繼承都是獨生子女的

相關案例解析

第4單元：人壽保險的法律屬性及其在傳承中的作用

4.1隔離父輩債務的功能 （留愛不留債） 

4.2婚姻風險的防范 

4.3家業企業隔離的實際案例

4.4對遺囑和贈予等法律工具的替代 （實現定向傳承） 

4.5 遺產稅的提前籌劃 

第5單元：成功實現傳承的案例分享