家族信托與保險金信托營銷

課程背景： 

家族信托作為財富傳承的手段，特別是對資產類型多、財富總量大、傳承周期長、需要集中延續企業控制權的高凈值人士來講，信托對財富傳承規劃有著不可替代的重要作用。

中國有句俗話，叫做富不過三代。然而，富不過三代是因為沒有用富過三代的方式去作而已！家族信托是私人財富管理王冠上的一顆明珠。

授課對象：

私人銀行客戶經理

授課形式象：

實戰講授+案例研討

課程收益：

通過通俗語言和實際案例讓客戶經理了解家族信托的內核—“財富傳承”！并學會向客戶灌輸理念并激發其潛在需求，為家族信托產品的銷售鋪平道路！

課程大綱：

第一單元 前言

一、家族信托（保險金信托）與大額人壽保單的銷售難點及挑戰

二、法商思維——打開家族信托與大額人壽保單的另一個維度

三、總結客戶心中的疑問：

1、 場景化：通過電視劇劇情引申出家族信托的概念！

2、 電視劇主人公為什么選擇家族信托進行傳承？

3、 家族信托與理財信托的區別？

4、 家族信托的傳承優勢？

5、 大陸家族信托的現狀？

第二單元：中國家族富不過三代的原因

一、私人財富管理理論總結即：家族財富積累的三個階段

二、中國家族家道中落的幾大原因原因

三、家道中落的典型案例

四、西方世界如何解決財富傳承的困擾？

五、國內案例

第三單元：中國企業家的煩惱

一、中國企業家的共同困擾——傳承！

二、從歷史案例看傳承失敗

三、從新聞案例看現實中的家族敗落

四、從真實案例看超高凈值客戶的傳承煩惱

第四單元：傳承的中外解決之道

一、 香港豪門如何解決傳承困擾？

1. 豪門困擾——三代乏力、四代弱小

2. 家族信托——某香港豪門的傳承選擇

二、 兩代王妃跨越時空的祝福——戴安娜的傳承選擇！

三、 中國歷史中的信義精神及委托關系！

第五單元：富二代和家族延續

一、富二代的接班已經成為社會問題

二、富二代的類型分析

三、歷史上兩個敗家的超級富二代案例！

第六單元：家族信托

一、家族信托的法律體系

二、家族信托的分類

三、家族信托的架構

六、家族信托的功能：

第七單元：家族信托的營銷思維

   一、如家族信托客戶群KYC

二、如何獲客

三、怎樣開展家族信托的營銷！

第八單元：實戰場景營銷: 

家族信托成功實戰場景營銷案例！