課程大綱

課程主題

授課對象：

銀行的中高端客戶

課程收獲：

通過律師講解客戶關注的法律問題和實際案例，讓客戶了解代持、子女財產安置、婚內財產規劃、非法集資的防范、企業家業隔離和資產傳承的相關知識，為銀行客戶提供增值服務。

課程時長：2小時

第1單元：前言

宣講中央依法治國理念和掌握法律知識的重要性

第2單元：常見民事法律問題解析

2.1解析“定金”和“訂金”之區別

2.2資產“代持”的法律規定及注意事項

n 通過房產代持、資金代持案例講述代持法律風險

n 資產代持的風險及防范要點

n 代他人持股的法律風險

n 代持的特殊形式——“假離婚”的法律風險

l 第3單元：子女的財富安排

3.1父母給子女購房的注意事項

n 給婚前子女一次性購置房產注意事項

n 給婚前子女按揭購置房應注意事項

n 給婚后子女購置房產應注意事項

n 給未成年或心智不成熟子女購置房產應注意事項

n 給子女購房的相關案例

3.2如何給女兒配置嫁妝

n 給女兒配置嫁妝失誤的案例

n 給女兒配置嫁妝的方式

n 通過保單給女兒配置嫁妝的架構設計

第4單元：非法集資、P2P、虛擬幣的投資風險

4.1通過實際案例講述非法集資的危害性

4.2講述P2P平臺的經營模式及風險

4.3虛擬幣等新興投資模式的風險

告誡大家遠離非法金融，防止財富損失，理財還應選擇銀行等正規機構進行

第5單元：家業企業如何隔離

5.1企業家業混同的表現形式

5.2如何防范企業家業混同

5.3講述金融機構通過保險和家族信托為客戶進行資產隔離的實際案例

第6單元：家族財富的傳承

6.1家族傳承的方案設計具有高度專業性

案例：傳承經典案例

6.2通過實際案例向客戶展示傳承失敗的后果

n 親情的瓦解、財富的外流

n 保險實現“定向傳承”的實例

6.3常見傳承工具

n 遺囑：存在兩大缺陷

n 提前贈予：身前喪失控制權且無法防止子女揮霍

n 家族信托：優勢很大，缺點是門檻高

n 保險：具備諸多優勢：定向傳承、私密性好、不屬于遺產、父債子不還、對財富控制性更強、及保險金信托的概念和優勢

n 慈善基金：國內剛剛起步

n 未來趨勢：遺囑+保險+信托+慈善

6.4法律規定和理論依據