貸款盡職調查與授信工作流程管理

培訓提綱

一、培訓內容：

專題一、全局篇：授信業務流程優化與核心環節概覽

1. 商業銀行授信業務流程概覽與設計策略

1.1 授信業務流程設計與再造思想

1.2 授信業務與流程銀行思想介紹

1.3 授信業務流程在商業銀行商業模式中的地位與作用

2. 授信環節核心要點分析及信貸營銷策略淺析

2.1 信貸市場拓展與信貸營銷技巧：國內代表性銀行信貸拓展策略介紹

2.2 國內轉型商業銀行信貸流程設計與信貸營銷經驗分享

2.3 基于客戶融資需求的定制化服務策略與信貸產品創新設計技巧：“互聯網＋”思維邏輯的切實應用

3. 基于中小微企業的授信業務流程再造與優化策略

3.1 國內典型商業銀行小微貸款實施經驗分享

3.2 泛金融機構小微金融實施策略

3.3 基于中小微企業授信業務典型特點分析

專題二、貸前篇：盡職調查策略設計與核心技術培養

1. 盡職調查的基本內涵與信貸盡調策略特色分析

2. 信貸盡職調查策略與盡調方案設計要點

2.1 盡調前準備工作及市場盡職調查策略

2.2 業務盡職調查策略設計與商業模式及盈利模式梳理

2.3 財務盡職調查策略設計與財務盡職調查報告邏輯框架梳理

2.4 法務盡職調查策略設計與資產瑕疵發掘

3. 信貸盡職調查實施戰略與核心策略設計

3.1 信貸盡調的市場調研術

3.2 信貸盡調入場前準備工作細節

3.3 信貸調查訪談術

3.4 信貸調查問題審核策略與邏輯思路

3.5 特殊行業與中小微企業盡職調查策略與技巧

4. 信貸盡調報告技術與授信評估方法設計

4.1 信貸盡職調查離場后工作總結方式與核心結論梳理

4.2 企業／項目發展前景分析、企業價值評估與融資需求分析

4.3 授信總結技術與授信方案設計技巧

5. 信貸方案設計及其核心條款分析

專題三、貸中篇：風險監測、財務預警信號與信貸需求再開發

1. 信貸融資方案設計與實施技巧

1.1 信貸融資方案實施技巧

1.2 信貸資金發放方式研究與靈活融資技巧的發掘

1.3 基于授信業務的資源整合技術與信貸營銷技巧分析

2. 受信企業／項目跟進策略設計與風險監測技術

2.1 授信企業／項目跟進策略與持續跟蹤技巧

2.2 授信企業財務分析指標體系構建與風險監測技巧

2.3 授信企業核心財務指標內涵分析與企業預警指標體系監測

2.4 貸中信貸風險發現與事中風險管理與應對技巧

3. 授信企業／項目貸中信貸需求再開發技巧

3.1 短期授信企業／項目后續融資需求分析與信貸需求再開發技巧

3.2 企業中長期信貸業務貸中信貸需求持續發掘策略

3.3 項目貸款貸中管理細節中深入信貸需求持續發掘技術

3.4 貸中過程中企業／項目派生融資需求靈活應對與資源對接技術

3.5 信貸動態管理策略與信貸政策適時調整技巧

專題四、貸后篇：貸款回收、貸后管理與不良資產處置策略研究

1. 貸后檢查工作要點

1.1 借款人第一還款源回收及其管理

1.2 借款人第二還款源執行策略及其相關法律環節梳理

1.3 貸后檢查報告及客戶持續評估技巧

2. 貸后管理策略要點

2.1 貸款展期策略

2.2 債務重組策略

2.3 信貸銜接策略與技巧

2.4 信貸后續管理策略

3. 不良貸款管理策略

3.1 不良貸款成因分析

3.2 不良貸款的內部管理策略

3.3 不良資產的外部管理策略與不良資產處置技巧

3.4 不良資產處置的金融創新策略

二、培訓時間安排：

培訓總時長設計：4天

具體時間安排：

1. 專題一：0.5天

2. 專題二：1.5天

3. 專題三：1天

4. 專題四：1天