| 主講老師： | 楊會臣 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，提供多種服務以滿足個人和企業的金融需求。它們不僅接收存款和提供貸款，還處理貨幣交易、兌換和轉移，以及提供投資、保險和資產管理等多元化服務。銀行在促進經濟發展、穩定金融市場、創造就業機會以及推動社會進步方面發揮著關鍵作用。隨著科技的發展，銀行也在不斷創新，通過數字化和自動化提高服務效率，為客戶提供更便捷、安全的金融體驗。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-20 14:30 |
專題培訓
1 基于財務報表的信貸營銷戰略環境解析：如何看待當下的信貸業務發展前景如何？
1.1 企業財報閱讀邏輯解析：到底應該按照何種邏輯看財報？
1.1.1 自上而下企業財務分析邏輯與哈佛框架：企業評估的“醍醐灌頂”模式
1.1.2 自下而上企業財務分析邏輯與逆向評估邏輯：公司價值驗證的“盲人摸象”場景
1.1.3 事件驅動型特殊財務分析邏輯窺測：不拘一格做分析
1.2 基于財報的客戶環境信息解讀技巧：如何確保總能尋覓到優質客戶？
1.2.1 基于日歷看我國經濟：我們該如何把握國家的經濟發展脈絡？
1.2.2 透過指標看信貸營銷趨勢：我們當下到底處在什么樣的信貸營銷環境中？
1.2.3 “新冠疫情”后看行業發展前景：2020我們該去向何處？
1.2.4 商業模式、盈利模式與財務報表分析：我們究竟該如何才能真正甄別出企業財務報表中的虛假信息及識別出企業信貸營銷空間？
1.2.5 企業生命周期與客戶融資需求的階段性特點解析：我們該如何才能“全生命周期”做好客戶的信貸綜合服務工作？
2 企業綜合財務分析邏輯思路與框架體系介紹：我們應該如何應用企業財報？
2.1 以“三大報表”為龍骨的財報體系解讀：我們該如何將企業繁冗的財會稅信息系統整合在一個信貸評估框架下？
2.1.1 利潤表的多層過濾“漏斗”機制及其附表關系解讀：利潤表反映的企業業績表現究竟該如何解讀？
2.1.2 資產負債表的工整對齊“中山裝”范式及其附表關系解讀：資產負債表反映當代企業財務結構與償債能力究竟該如何解讀？
2.1.3 現金流量表的“模塊化”結構及由此帶來的報表閱讀難題破解：現金流量表究竟要告訴我們什么關鍵信息？
2.2 企業財務信息的三個板塊邏輯關系與財務信息勾稽關系全面解析：我們究竟該如何復原已經被粉飾得面目模糊的企業財務報表？
2.2.1 企業財務信息三個板塊概覽：三大表、財報附表與報表附注及非財報信息究竟包括哪些內容？
2.2.2 基于企業運營模式與商業模式的三大報表勾稽關系全面解析：我們該如何串聯起這些繁雜的財務信息？
2.2.3 基于財務比率分析框架的企業重要財務信息復原策略：我們到底應該復原企業的哪些財報信息？
3 基于財務報表的三查三調工作解析：怎樣做好信貸工作？
3.1 信貸業務概述與授信流程總覽：哪些基本的原則需要首先遵循的？
3.1.1 授信業務基本規定全解析：要做好信貸，我們首先需要掌握哪些基本原則？
3.1.2 授信對象基本條件解析：首先搞清楚，哪些才是我們的“菜”？
3.1.3 授信流程概覽：從遇見客戶那一刻起，我們該如何逐步達成信貸目標？
3.2 授信業務的貸前摸底環節：我們該如何搞清客戶情況？
3.2.1 信貸關系建立與客戶信用等級初評：初見客戶，我們到底該聊點兒啥？
3.2.2 貸款申請與業務受理：如何拉張“單子”，讓客戶清楚需要如何配合我們做好信貸工作？
3.2.3 貸前調查計劃的制定與貸前調查實操技巧：從財務“硬”信息，到客戶“軟”信息，我們該如何全面摸清客戶情況？
3.2.4 授信風險綜合評估與貸前調查報告的撰寫：如何言之有物寫好授信調查報告？
3.2.5 貸款審查與審批：“10大審批要素”指導我們做好信貸業務？
3.2.6 貸前工作小結： “標準化”和“傻瓜化”助力授信業務的效率提升！
3.3 授信業務的貸中簽約環節：貸款合同該如何落地？
3.3.1 信貸合同的審核、簽訂及管理：一個合格的信貸合同關系該如何確立（為什么必須要“面談、面簽”）？
3.3.2 信貸合同相關合同體系解析：針對不同信貸類型，除了信貸合同，我們還需要跟客戶簽訂哪些合同/協議？
3.3.3 信貸合同體系的登記、待考證的核發及相關權證的入庫管理：簽完合同，我們還要做什么？
3.3.4 信貸資金的發放：客戶滿足哪些條件時，我們才能放款？
3.3.5 貸款支付實操要點：實貸實付、受托支付vs自主支付，我們該如何確保資金能及時準確到達客戶手中？
3.3.6 貸款資金的監督與管理：貸款發放過程中曾出現過哪些典型性問題？
3.3.7 貸中工作小結：從簽約到放款，我們該如何步步為營？
3.4 授信業務的貸后管理環節：該如何確保信貸業務質量？
3.4.1 貸后管理的核心內容與基本原則：“重貸前輕貸后”的惡果你曉得嗎？
3.4.2 首次貸后檢查主要工作解析：“錢到手”后的客戶行為哪些細節至關重要？
3.4.3 日常貸后檢查工作與風險預警信號的捕捉：我們如何才能做到防范于未然？
3.4.4 貸后信貸抽查與貸后檢查督導工作的落實策略：如何有效防范貸后管理工作的懈??？
3.4.5 問題貸款的處理與信貸制裁措施的實施：“紅燈”一亮，我們該做些什么？
3.4.6 貸后檢查與管理工作的報告與持續管理：如何兢兢業業做好信貸工作？
3.5 貸款的回收與處置環節：“編筐窩簍，全在收口”，一句諺語的魅力在哪兒？
3.5.1 貸款到期催收技巧：我們該何時以何種合適的方式通知客戶還款？
3.5.2 貸款收回的策略選擇與信息監測：“細節決定成敗”在此是如何體現出來的？
3.5.3 貸款結清后續處置工作：如何做好收尾工作？
3.5.4 貸款的展期問題分析與解決之道：如何才能化被動為主動？
3.5.5 貸款的逾期催收技巧及相關日常管理工作要點：如何有效避免“不良”的形成？
3.5.6 信貸檔案管理與客戶信息持續維護問題：請勿束之高閣，須確保時用時新，順便教你一點兒數據發掘術！
3.5.7 貸款收尾工作小結：完滿的終點也是完美的新起點，新時代我們需要“開疆拓土”，也需要“守株待兔”！
【課程時長安排】2天
京公網安備 11011502001314號
