商業銀行財務人員輔助信貸業務管理策略實操

專題培訓

1 管理會計與業財融合觀：銀行財務人員該如何接入信貸業務輔助工作？

1.1 管理會計觀下財務人員地位解析：商業銀行財務人員如何發揮更大作用？

1.2 財務人員輔助信貸業務戰略意義解析：如今復雜授信風險管理環境下對于專業財務人員的需求究竟有多大？

1.3 銀行財務人員業財融合觀的特點分析：我們到底該如何輔助信貸業務？

2 商業銀行信貸業務知識與核心技能概覽：我們到底該對信貸業務了解到何種深度？

2.1 商業銀行信貸全流程概覽：咱們的信貸業務是如何按部就班做出來的？

2.2 商業銀行主要授信環節解析：授信風險評估的核心環節及主要策略需求有哪些？

2.3 信貸業務必須基礎知識及核心財務技能介紹：咱們財務人員究竟能做哪些事情？

3 貸前調查階段財務人員作用解析：財務人員該如何幫助信貸人員摸清客戶底細？

3.1 貸前調查相關監管規則概覽【銀保監“信貸盡職調查指引”核心內容解析】：先搞清楚貸前到底要調查什么？

3.2 財務人員輔助信貸調查工作實操：如何幫助信貸人員搞清客戶“三表”和“三流【人流、物流、錢流】”？

3.3 信貸調查常用業務及財務分析工具介紹：除了央行征信和“啟信寶”，還有哪些專業工具？

3.4 引伸小專題：財務人員在個金業務、消費金融、三農金融、小微金融業務中的輔助作用及實操策略解析

4 授信評估報告的撰寫與財務人員專業能力發揮：財務人員如何輔助信貸人員寫出“言之有物、言之有據“的授信調查報告？

4.1 商業銀行授信調查報告標準格式與核心章節內容解析：信貸調查報告中哪些部分是我們財務人員最為擅長而信貸人員最為頭痛的？

4.2 授信“三品“評估中財務人員重要作用解析：沒有專業財務能力，怎可能做好”三品“分析？

4.3 財務人員輔助撰寫授信調查與評估報告實操要點與案例解析：結合案例手把手教您如何輔助信貸人員寫好報告！

4.4 授信方案設計與財務人員作用發揮1：幫助信貸人員搞清客戶到底哪里缺錢？

4.5 授信方案設計與財務人員作用發揮2：客戶“現金流“與企業還款資金來源該如何深入分析？

5 授信審批及簽約階段財務人員輔助工作內容解析：財務人員如何輔助做好貸款合同落地工作？

5.1 授信審批過程中財務人員作用解析1：財務人員該協助銀行做好借款人做好個人/企業財務狀況評估工作？【借款人運營模式及財務狀況綜合評估標準化方法分享】

5.2 授信審批過程中財務人員作用解析2：財務人員如何協助銀行做好授信風險評估工作？

5.3 信貸合同合同要點解析及財務人員在簽約階段主要作用概覽：信貸合同中哪些工作我們可以插手？

5.4 信貸利率的敲定及貸款定價實操中財務人員輔助作用解析：我們該如何根據客戶授信評級結果及相關政策要求，幫助銀行做好貸款定價工作？

5.5 引伸專題：LPR和FTP框架體系下利率市場化趨勢及貸款風險定價模型介紹及案例實操

5.6 信貸簽約階段財務人員精算技能實操：如何幫助銀行測算貸款成本，做好成本控制？

6 貸后管理業務中財務人員作用發揮：該如何輔助銀行確保信貸業務質量？

6.1 貸后管理的核心內容與基本原則：“重貸前輕貸后”的惡果你曉得嗎？

6.2 首次貸后檢查主要工作解析：“錢到手”后的客戶行為哪些細節至關重要？

6.3 日常貸后檢查工作與風險預警信號的捕捉：我們如何才能做到防范于未然？

6.4 貸后信貸抽查與貸后檢查督導工作的落實策略：如何有效防范貸后管理工作的懈怠？

6.5 問題貸款的處理與信貸制裁措施的實施：“紅燈”一亮，我們該做些什么？

6.6 貸后檢查與管理工作的報告與持續管理：如何兢兢業業做好信貸工作？

6.7 貸款存續期內信貸資產風險管理實踐中財務部門主要工作解析及案例：信貸資產質量監控及風險管理策略該如何做？

7 引伸實操專題：商業銀行信貸資產風險撥備計提策略及相關會計準則要求及實操要點解析

7.1 商業銀行信貸資產質量持續監測與管理策略解析

7.2 巴塞爾協議III&“新金融工具會計準則“：信貸資產到底該怎么做賬才合規？

7.3 預期損失模型與貸款撥備實操：我們該如何兼顧巴塞爾協議、會計準則及稅法規定，做好貸款撥備工作？

8 貸款回收與處置環節中財務輔助功能解析：“編筐窩簍，全在收口”，一句諺語的魅力在哪兒？

8.1 貸款到期催收技巧：財務人員該何時以何種合適的方式提醒銀行通知客戶還款？

8.2 貸款收回的策略選擇與信息監測：財務人員該如何輔助銀行做好財務數據跟蹤與風險預警工作？

8.3 貸款結清后續處置工作：財務人員該如何協助銀行做好信貸收尾工作？

8.4 貸款的展期問題分析與解決之道：財務人員該如何協助銀行做好債務重組方案的貸款重定價及貸款成本控制工作？

8.5 貸款的逾期催收技巧及相關日常管理工作要點：財務人員該如何協助銀行有效避免“不良”的形成？

9 問題貸款處置及不良資產管理中財務人員作用發揮：不良業務中財務人員的作用是什么？

9.1 商業銀行不良資產處置主要策略概覽及實操核心環節解析：先搞清楚不良資產處置中需要做哪些工作？

9.2 不良資產核銷財會實操要點及稅務風險規避：如何結合《呆賬核銷辦法》做好不良貸款核銷工作？

9.3 引伸專題：不良貸款催收、不良資產處置及核銷實操中商業銀行“規定動作“全解析：財務人員該如何綜合監管要求、會計規定及報稅要求指導銀行做好呆壞賬核銷工作？

9.4 不良資產常見處置方案收益分析及成本費用核算評估實操：財務人員如何結合收益-成本評估結果幫助銀行甄選最佳問題資產處置策略？

10 課程總結：商業銀行信貸部門與財務部門合作模式思考及實操細節解析