商業銀行監事會監管政策、監事會實操要點解析

培訓方案

篇一、商業銀行監事會制度框架：商業銀行公司治理架構及政策解讀

1. 銀行公司治理相關政策解析

1.1 《商業銀行公司治理指引》（2013）概念與內涵解讀

1.1.1 銀行公司治理與銀行章程要點解析

1.1.2 銀行公司治理核心內容解讀

1.1.3 銀行董高監架構設計與職責界定

1.1.4 銀行風險管理與內部控制、公司架構、薪酬設計及信息披露要求

1.2 商業銀行公司治理架構相關政策解析

1.2.1 財政部《中央金融企業將黨建工作要求寫入公司章程修改指引》（2017）政策解析

1.2.2 財政部《金融機構國有股權董事議案審議操作指引》（2019）解析

1.2.3 2019年下半年以來監管當局關于商業銀行公司治理相關政策文件綜述

1.3 《中國銀監會辦公廳關于加強農村商業銀行股東股權管理和公司治理有關事項的意見》（銀監辦發[2017]99號）及相關文件深度解讀

1.3.1 農商銀行股權管理制度的設計及完善要點解析

1.3.2 農商銀行股東資質審核、股東投資入股管理及股權結構持續優化要點解析

1.3.3 農商銀行股權轉讓及質押行為規范要點解析

1.3.4 農商銀行股權監測機制設計及實施要點解析

1.3.5 農商銀行加強監管指導與評估要點解析

2. 商業銀行公司治理實操要點解析

2.1 “四會一層”公司治理實踐要點

2.1.1 黨組織在六大行公司治理中的角色和作用

2.1.2 協調黨組織和董事會的重大事項決策職能

2.1.3 在黨管干部原則之下增強董事會的聘任權

2.1.4 通過適度的信息披露增強市場對于黨組織進入治理的信心

2.2 商業銀行內部審計與外部審計實踐

2.2.1 商業銀行內部審計制度設計及實踐

2.2.2 審計委員會對內部審計及外部審計的支持及監督實踐

2.2.3 商業銀行外部審計的有效利用實踐

2.2.4 商業銀行審計工作的文化及價值觀建設

2.3 商業銀行與利益相關者的溝通機制設計實踐

2.3.1 商業銀行與主管部門及監管機構之間的溝通機制設計與信息披露及協調模式實踐

2.3.2 商業銀行信息披露主動性實踐及具體工作要點

2.3.3 商業銀行與利益相關者之間的危機管理與信息溝通問題

3. 商業銀行監事會運作機制構建及其合規性建構要點

3.1 商業銀行監事會制度內涵講解：監事會職責有哪些（看看監事們具備哪些能力才能有效履職）？

3.2 商業銀行公司治理架構與內部控制邏輯中監事會的定位：全國股份制銀行、城商行、農商行及村鎮銀行都如何在公司治理架構中設置監事會制度的？

3.3 商業銀行監事會制度體系架構：看看五大新興網絡銀行與傳統股份銀行玩出怎樣不同的合規操作？

3.4 商業銀行監事任職資格全梳理與相關合規問題總結：看看之前哪些監事在“出身”上“翻車”了？

3.5 商業銀行監事會制度后續工作內容要點解析：監事會換屆工作及監事履職要求有哪些？

4. 商業銀行監事會工作機制設置與實操：寶萬之爭、寶格之爭及恒豐銀行、浙商銀行、民生銀行、包商銀行事件中監事們作為得失有幾許？

篇二、當下商業銀行監事會面對首要工作難點解析：商業銀行股權管理及關聯交易

1. 《商業銀行股權管理暫行辦法》及其配套文件內容詳解

1.1 監管方式及監管強度調整的內容解讀

1.2 商業銀行股權托管制度解讀：股東資質審核、股東投資入股管理、股權結構持續優化、股權轉讓行為規范、股權質押管理、股權監測機制設計及實施要點解析

1.3 商業銀行股權關系梳理：主要股東、實際控制人、一致行動人及共同利益人等主題認定問題解析

1.4 商業銀行關聯交易問題解析：關聯交易管理架構與制度設計、關聯授信管理強化、風險“防火墻”機制設計、關聯交易信息上報工作要點解析

1.5 《暫行辦法》配套文件內容解析：6大關鍵點助我們做好股權問題監控

2. 商業銀行股權管理專題分析

2.1 商業銀行股權管理制度相關規定全解析

2.2 商業銀行股東主體資格合規性要求及股東資質審核要點解析

2.3 商業銀行“三位一體”穿透式監管要點解析

2.4 商業銀行股東“規定動作”及“犯規動作”要點解析

2.5 商業銀行股東“兩參一控”要求全解析

3. 商業銀行股權管理實操案例解析

3.1 六大行實操經驗分享

3.1.1 國有股東的角色定位及行權實踐

3.1.2 國有股東全新角色思考：從“做好”股東到做“好股東”，怎么能做到？

3.1.3 非國有股東的吸收策略與作用機制解析

3.2 新興五大民營銀行實踐模式分享

3.2.1 民商銀行：股權關系的最佳實踐

3.2.2 金城銀行：看小銀行如何玩轉大買賣

3.2.3 網商銀行&微眾銀行：煊赫外包下的隱患

3.2.4 華瑞銀行：一股獨大下的公司治理如何做才能有效

4. 商業銀行銀行關聯交易控制要點

4.1 商業銀行關聯交易概念及常見問題概覽

4.1.1 《商業銀行法》及《商業銀行公司治理指引》關于關聯交易問題規定全解析

4.1.2 《商業銀行股權管理暫行辦法》關于關聯交易管理新舉措要點全解析

4.1.3 商業銀行關聯授信管理強化要點解析

4.1.4 商業銀行風險“防火墻”機制設計及實施要點解析及案例分享

4.2 典型商業銀行關聯交易管理策略設計與實踐

4.2.1 農商行股權管理實踐分享與經驗鏡鑒

4.2.2 村鎮銀行關聯交易相關監管辦法匯總分享

4.3 引申專題：《大額風險暴露管理辦法》與關聯交易風險識別及管理策略

4.3.1 大額風險暴露的識別：集團客戶、經濟依賴度客戶、交易對手及“非同業客戶風險暴露”問題該如何應對？

4.3.2 特定風險暴露交易對手的識別與交易管理問題

4.3.3 大額風險暴露豁免與關聯交易管理策略選擇問題

篇三、商業銀行監事會實操要點解析

1. 監事會對于商業銀行股權相關事項監督工作實操策略解析

1.1 商業銀行股東必要資質全解析：銀行股東依然需要“稱職”！

1.2 監事會對于股東出資方式、出資進度及出資合規性監督工作內容梳理

1.3 銀行監事會對股東會/股東大會構成及股東身份、資質的認定及監督工作內容及實操要點。

1.4 監事會對商業銀行關聯方認定及關聯交易持續監督工作實操

2. 監事會對于商業銀行董事會運營及高管履職監督工作實操策略解析

2. 

2.1 商業銀行董事會制度相關法規與政策梳理：董事會該如何組建？如何換屆？董事任職資格是什么樣的？

2.2 監事會vs董事會：如何對董事會工作實施有效監督？

2.3 監事會vs董事：監事會該如何對董事的履職情況實施有效監督？

2.4 監事會vs提名委員會&薪酬委員會：監事會該如何監督專業委員會履職情況？

2.5 監事會vs風險委員會：監事會對于商業銀行資金運營管理究竟能參與到何種程度？

3. 商業銀行對于財報信息質量監督工作實操策略解析

3. 

3.1 近年來商業銀行財務報告主要風險點全梳理：幫你總結一下此輪財報造假風暴下商業銀行財務報表中“雷區”有多少？

3.2 年度審計報告、專項審計報告及內部審計報告：監事會究竟該如何看待這些內部或外部第三方的審計意見？

3.3 銀行財務報告審核與商業銀行戰略發展方向研判：除了“負面監督”，監事會需要怎樣從正面幫助銀行把脈戰略發展方向？

3.4 銀行財務預算、決算及收益-成本/費用執行情況診斷與監督：監事們日常依然需要操心商業銀行分支機構運營效率問題！

4. 商業銀行監事會日常工作要點及實操要點解析

4. 

4.1 商業銀行監事會會議制度及其實操：商業銀行監事會會議該如何召集？多長時間召開一次？需要哪些主體參與？具體流程該是如何？哪些內容需要上“會”？

4.2 商業銀行監事會會議決策流程設計：監事會決議究竟具有何種效力？如何落實？

4.3 商業銀行監事會下設專業委員會及其職能設定：監事會下可否不設置專業委員會？需要設置哪些委員會？該如何設置？如何運作和履職？

4.4 商業銀行監事會辦公室及其功能設定：作為常設機構，辦公室能干什么？

4.5 監事會監事及下設委員會履職情況監督問題：監事會自身工作該由誰來監督？

5. 商業銀行監事會工作中的協調問題及其解決之道

5. 

5.1 監事會vs黨委：商業銀行監事會該如何做好“在金融領域加強黨的領導”工作？

5.2 監事會vs監管當局：銀行監事會該如何處理與銀保監會及金融辦的監督與監管工作銜接/配合問題？

5.3 監事會vs內部審計：監事會到底該如何處理與銀行內審部門的監督與匯報機制問題？

5.4 股東監事vs外部監事vs職工監事：監事之間工作該如何分工和協調？