| 主講老師： | 楊會臣 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，提供多種服務以滿足個人和企業的金融需求。它們不僅接收存款和提供貸款，還處理貨幣交易、兌換和轉移，以及提供投資、保險和資產管理等多元化服務。銀行在促進經濟發展、穩定金融市場、創造就業機會以及推動社會進步方面發揮著關鍵作用。隨著科技的發展，銀行也在不斷創新，通過數字化和自動化提高服務效率，為客戶提供更便捷、安全的金融體驗。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-20 15:00 |
課程提綱
0. 商業銀行票據業務概覽：三項業務是什么？
0.1 三項業務內涵及國內主要銀行三項業務開展狀況概覽：銀行票據業務有哪些？
0.2 風險狀況、內控與風險管理機制建設、業務經營合法合規性及其他：銀行票據業務審計內容有哪些？
0.3 商業銀行法、票據法、內部控制指引及其他：搭建一個完整的制度框架才好審計！
1. 三項業務審計要點與實操：帶你一起“扣磚縫”！
1.1票據承兌業務流程全梳理與審計要點與實操
1.2 票據貼現業務流程全梳理與審計要點與實操
1.3 票據轉貼現及再貼現業務流程全梳理與審計要點與實操
2. 票據業務相關風險狀況稽查及審計要點：票據業務整體風險狀況幾何？
2.1 票據業務風險底數審計：業務墊款、業務分類及壓力測試情況如何審計？
2.2 資本計提與風險撥備審計：資本管理措施是否有效？
2.3 風險損失及相關保全/處置措施審核：風險暴露是否充分？
3. 票據業務內控及風險管理機制建設及落實狀況審計：票據業務相關規范完備情況如何？
3.1 票據業務相關公司治理及激勵約束機制審核：內部管理及績效考核是否到位？
3.2 票據業務相關管理政策與授權授信業務審核：三項業務相關制度規章是否完備？
3.3 票據業務相關組織架構與崗位職責審核：內控措施落實是否有制度保障？
3.4 票據相關風險定價及檢測報告審核：風險跟蹤、突發事件報告及應急措施是否可落地？
3.5 票據相關會計統計與資本及撥備管理問題審核：財務處理是否合規恰當？
3.6 票據相關信息系統支持有效性審核：三項業務后臺授權與數據管理是否健康？
3.7 票據相關內部審計、監督及整改狀況審核：內審工作是否有效？
4. 票據業務經營合法合規狀況審核：有無重大違規風險存在？
4.1 票據業務基礎交易審計：哪些資料需要好好厘清？
4.2 票據業務申請人資格及授權授信環節審計：相關風險管理政策是否到位？
4.3 票據業務保證金及擔保措施審計：風險緩釋措施是否適當？
4.4 票據業務審查及日常管理狀況審核：日常操作是否合規？
4.5 票據業務收費及核算審核：賬務處理是否合規？
4.6 票據業務相關資金用途監控及墊款、風險損失問題審核：業務后期管理措施是否得到有效執行？
5. 課程總結
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