商業銀行投資理財基本策略分析

課程大綱

一、課程簡介

正確的投資策略是成功理財的決定性條件，具體包括：投資品種的正確選擇、投資時機的把握、合理的資產配置結構等。

金融機構尤其是銀行的理財業務競爭日益激烈，成功理財是成功營銷的載體，沒有成功的投資策略就沒有成功的理財產品的銷售，并進而成為決定一家商業理財成敗的關鍵環節。發展商業銀行理財業務，既是重要的發展趨勢，又顯得迫在眉睫。

本培訓課程主要包括：商業銀行理財基本策略、宏觀經濟形勢預測與分析方法、金融投資理論的應用分析、理財產品的特征與選擇、營銷策略以及在借鑒國外經驗的基礎上分析中國目前各商業銀行理財發展現狀，具有較強的實際操作性和借鑒性。

二、培訓目標：

    本培訓課程旨在揭示金融理財產品特征，為成功理財提供良好的對策建議，幫助客戶經理學習不同的投資策略、客戶營銷策略、客戶維護的技巧從而實現良好的業績指標；借鑒國外先進商業銀行理念與經驗，結合中國商業銀行的發展環境，幫助商業銀行高級客戶經理掌握先進的服務經驗，贏得更多的優質客戶，樹立商業銀行品牌形象。

三、培訓提綱：

1、商業銀行理財規劃基本知識

1.1  國內外商業銀行理財現狀

1.2  理財服務的基本方式和特點

1.3  理財行業的發展趨勢和特點

1.4  理財師的職業能力和道德要求

1.5  如何成為一個成功的理財師

2、宏觀經濟預測與分析方法

2.1  宏觀經濟走勢與個人理財的關系：互聯網沖擊、『互聯網+』圖景及其他

2.2  經濟周期與行業投資策略：行業還是區域？

2.3  2016-2020年中國社會經濟走勢特征及趨勢：回歸傳統還是繼續瘋狂？

2.4  當前環境下個人及公司理財的基本思路和原則

2.5  政府宏觀調控政策走向分析

3、金融投資理論對投資行為的應用分析

3.1  隨即漫步理論的應用性分析

3.2  技術分析的應用性分析

3.3  基本分析的應用性分析

3.4  現代組合投資理論的應用性分析

3.5  均值回歸選股策略

3.6  增發公司股票投資策略

4、理財產品收益與風險的比較與理財產品的選擇

4.1  各種投資理財渠道和產品的綜合比較分析

4.2  股票類資產理財產品

4.3  債券類資產理財產品

4.4  黃金類資產理財產品

4.5  組合投資類理財產品

4.6  QDII基金掛鉤類理財產品

4.7  外匯類資產理財產品

4.8  新股申購類理財產品

4.9  房地產投資分析

4.10  其他投資渠道的分析

5、家庭綜合理財規劃實務與營銷策略

5.1  家庭綜合理財規劃的基本內容

5.2  家庭綜合理財規劃的原則

5.3  家庭綜合理財規劃書的設計與制作

6、理財顧問服務與營銷策略

6.1  理財顧問服務概述

6.2  客戶分析與理性投資策略

6.3  財務規劃與營銷策略

7、理財產品發展社會環境分析與營銷策略選擇

7.1  我國居民消費結構漸趨多元化

7.2  我國城鎮居民可支配收入增長快速

7.3  中國居民投資渠道漸趨寬廣

7.4  城市居民投資理財意愿透析

8、銀行理財產品收益現象剖析

8.1   銀行理財產品的收益率解析

8.2   銀行理財風險稟賦解析

8.3   銀行理財產品投資策略解析

8.4   2010-2015年中國銀行理財產品市場存在的問題與對策

9、中國商業銀行理財產品定量分析

9.1  2010-2015發行能力排行

9.2  2010-2015收益能力排行

9.3  2010-2015風險控制能力排行

9.4  2010-2015理財服務豐富性排行

10、商業銀行理財產品環境PEST分析

10.1  政策法律環境分析

10.2  經濟環境分析

10.3  社會文化環境分析

10.4  技術環境分析

11、2016-2020年中國理財行業發展趨勢研判

11.1  中國理財產品市場整體發展狀況研習

11.2  未來中國理財行業發展前景展望

11.3  2016-2020年中國理財產品市場整體發展趨勢研判

12、課程總結：『十三五』商業銀行理財服務戰略設計與2016-2017年商業銀行理財服務策略分析

12.1 商業銀行理財業務長期發展戰略展望

12.2 商業銀行理財業務中期拓展策略研判

12.3 商業銀行理財業務短期服務技巧設計