| 主講老師： | 楊會臣 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，提供多種服務以滿足個人和企業的金融需求。它們不僅接收存款和提供貸款，還處理貨幣交易、兌換和轉移，以及提供投資、保險和資產管理等多元化服務。銀行在促進經濟發展、穩定金融市場、創造就業機會以及推動社會進步方面發揮著關鍵作用。隨著科技的發展，銀行也在不斷創新，通過數字化和自動化提高服務效率，為客戶提供更便捷、安全的金融體驗。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-02-20 15:14 |
1 商業銀行發展窘境解析
1.1 LPR改革與漸趨收窄的息差空間：漸漸遠去的政策紅利！
1.2 基于杜邦分析的商業銀行生存困境解析：生息資產短期化、利差收窄、讓利實體經濟，如此困境該如何破局？
2 RAROC與商業銀行業績評估管理：
2.1 風險成本與風險資本解析：“向險而生”下如何納風險入業績？
2.2 商業銀行運營成本全解析：商業銀行成本精細化管理與納稅籌劃
2.3 商業銀行規模擴張與分支機構發展策略：哪些網點哪些業務值得我們以后深耕細作？
2.4 RAROC小結：基于RAROC的商業銀行資金運營之道
3 貸款定價及其管理策略
3.1 商業銀行貸款定價的傳統方法概覽
3.1.1 貸款的成本加成定價法實操：貸款價格中應該囊括哪些成本費用項目（兼論商業銀行成本精細化管理的重要性）？
3.1.2 貸款的基準利率加點定價法實操：如何將風險因素納入貸款溢價中？
3.1.3 貸款的客戶盈利分析法實操：客戶中心型定價策略如何確保銀行在當下中國獲得合理回報？
3.1.4 引伸：商業銀行貸款定價能力提升策略解析
3.2 基于RAROC的貸款定價模式解析
3.2.1 商業銀行實施基于RAROC法貸款定價的前提條件解析：金融基礎設施建設你做到了嗎（兼論內部評級高級法與貸款定價之間關系）？
3.2.2 RAROC貸款定價基本流程解析：四大成本+目標利潤“湊成”貸款價格！
3.2.3 RAROC貸款定價實操與商業銀行資金定價框架設計
4 商業銀行貸款管理策略解析
4.1 引子：從7月17日頒行《商業銀行互聯網貸款管理暫行辦法》說來去！
4.2 商業銀行信貸全流程解析與授信過程管理
4.2.1 信貸“三查”實操策略解析：貸前盡調、貸中調查、貸后跟蹤調查，哪些小技巧可以幫我們實施把控信貸風險狀況？
4.2.2 授信評估與授信方案設計過程中的風險管理技巧：什么樣的授信方案可以從源頭上就最大程度化解客戶違約意圖？
4.2.3 信貸放款策略及放款后跟蹤管理技巧：如何能做到“讓錢一直在你視野范圍內”？
4.2.4 貸款到期催收技巧：如何能做到盡量讓客戶主動到期還貸？
4.3 商業銀行信貸資產管理策略解析
4.3.1 風險偏好選擇與信貸組合模式實操：如何合理選擇一段時間內商業銀行主打業務？
4.3.2 疫情期間信貸管理策略新解：抗疫+新基建如何激活項目貸款和中長期授信？
4.3.3 當下商業銀行不良貸款管理新策略分享：如何抓住當前“金改16條”及證監會系列新政時機，摸索出新的不良貸款化解策略？
5 存款產品設計與存款定價
5.1 商業銀行存款管理現狀解析：從《資管新規》過渡期延長到REITs新政，我們能體會到怎樣的存款理財政策監管環境？
5.2 國內外經典存款產品概覽：看看別人家都做出了哪些特色存款產品？
5.2.1 國外典型存款產品概覽：以富國銀行為例，帶你看看如何討好客戶！
5.2.2 國內主流存款產品及創新型存款產品概覽：近年來我國各商業銀行都做出了哪些存款類存款產品？
5.3 商業銀行存款產品設計實操：如何做出“爆款”？
5.3.1 存款產品設計之市場細分與目標客戶定位：永遠沒有萬能產品，只有適合的產品（兼談存款產品定制化設計策略）
5.3.2 存款產品設計之合規策略：存款產品設計過程中的幾點禁忌一一告訴你聽！
5.3.3 存款產品設計之差異化策略：從差異化產品設計，到差異化定價，我們如何不斷擴大我們的產品覆蓋客戶類型？
5.3.4 存款產品設計之包裝策略：什么樣的“文案”能夠真正吸引客戶引起共鳴？
5.3.5 引伸：互金暴雷+新冠疫情沖擊下我國居民投資理財觀念變化談
5.3.6 存款產品設計之營銷策略：歷數我們在存款類產品營銷中中犯下的“n宗罪”！
5.4 商業銀行存款定價策略解析：是不是只有高收益才能吸引客戶？
5.4.1 存款產品定價傳統方法概覽：服務成本加成法、邊際成本定價法、條件定價法、市場滲透策略、高層目標定價模式、金融市場定價理念、客戶關系定價技巧，這些方法還如何高效組合利用？（幾個簡單案例，掌握存款定價技巧）
5.4.2 基于RAROC的存款定價策略：資產負債管理戰略下的存款該如何科學合理定價（兼談存款的戰略定價思維模式：不要僅僅為了規模而盲目攬存）
5.4.3 延伸高級專題：基于久期缺口管理的存款定價策略解析——如何通過存款產品設計與存款定價，動態管理商業銀行風險敞口？
5.5 商業銀行存款綜合管理策略及渠道整合策略初探
5.5.1 信托業復蘇與銀信合作合規模式解析：新時代下如何與同業合作，做好資產配置？
5.5.2 “衍生存款“重要性及其戰略意義思考：資金托管、現金管理、存貸款客戶賬戶閉環、客戶資金期限錯位與動態資產配置、供應鏈金融，新形勢下商業銀行如何”一手攬存一手放貸“，做個合格的財務顧問（顧問式營銷你造嗎）？
6 課程總結：新形勢下商業銀行資產負債管理戰略下的商業銀行存貸款綜合管理模式思考——如何將標準化管理與定制化服務無縫銜接，更好服務實體服務客戶？
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