行業高質發展 保險專業致勝—新周期下保險市場趨勢思考

【課程背景】

中國保險業面臨的機遇大于挑戰，2023年是落實二十大大政方針的開局之年，宏觀經濟的企穩，將推動銀行業與實體經濟走上相互促進的正螺旋。金融監管體制即將迎來劃時代的變革，保險業的發展迎來更為規范和有效的監管環境。

讀懂周期，才能掌握規律，認準趨勢，方能乘勢而為，在這樣的經濟與金融環境下，保險業如何應變、求變、改變，保險公司工作人員，特別是理財經理與財富顧問如何在這一時期服務客戶？何為客戶提供專業資產配置與營銷服務？成為“看見趨勢，讀懂周期，營銷落地，影響升級”的新時期保險人。

【課程收益】

? 讀懂宏觀經濟形勢與保險業營銷服務的內在邏輯關系。針對當下保險存在的營銷問題有進一步的認知，能夠在客戶對接當中展示個人的專業性；

? 明晰后疫情時代資產配置與財富管理的主要特點，對癥下藥，從當下行情出發分析客戶需求，增加客戶的認同感；

? 增強對市場形勢技波動的敏感性，提供超出預期的專業服務促營銷產出，通過專業與及時的服務，提升客戶的留存率與大客戶的挖掘；

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】

保險公司中高層管理、內勤、外勤等相關崗位人員

【課程時間】

1天（6小時/天）

【課程大綱】

一、2023年中央金融工作會議解讀

1. “中央金融工作會議”，而非“全國金融工作會議”

? 政治定位上的根本變化

? 明確主體責任主導者，并將后續會議中發揮重要作用。

? 中央金融會議的召開頻次

2. 金融行業的苦日子可能還要熬很久

? 會議評價金融亂象和腐敗問題屢禁不止

? 會議評價經濟金融風險隱患仍然較多

? 未來金融監管壓力很大

? 保險行業也將迎來強監管

3. 金融工作的政治性進一步增強，中央和地方黨委的地位顯著提升

? 強化金融工作的政治性與人民性

? 以金融隊伍的純潔性、專業性、戰斗力為重要支撐”

? 糾治行業“潛規則”和不正之風，鏟除“破窗”效應、“法不責眾”心理和“比爛”心態

? 保險行業迎來金融洗牌下的發展先機

4. 強化金融工作的從屬性，明確服務實體經濟是金融工作的一項長期戰略

? 我國利率水平可能易下難上（即便上行、幅度預計也有限）

較長時期內保持在低位水平，以支持實體經濟，服務中國式現代化

保險產品仍可保持長期鎖定利率的優勢

? 明確提出要做好科技、綠色、普惠、養老與數字金融五篇大文章

養老金融與數字金融則首次出現在中央級別的會議上

預計后續可能會有相應引導性政策出臺

金融監管部門也將會針對這五大金融推出具體體的引導性與考核政策。

5. 將“全面強化監管”與“防范化解風險”放在一起闡述

? 對金融市場有較多闡述：規范金融市場發行和交易行為，防范風險共振

金融市場的地位在提升

政策層面對金融市場的干預力度可能會增強

? 加強外匯市場管理：預計資金出境會越來越難

利用保險產品的金融屬性對資產做風險隔離

? 把握好權和責的關系、快和穩的關系

6. 中央金融工作會議關鍵詞總結

? 監管

? 風險

? 堅持

? 市場

? 高質量發展

? 服務

二、“報行合一”下銀保業務發展趨勢分析

1. 為什么要推行“報行合一”制度

? 產品差異差的來源在費率

? 惡性競爭導致行業亂象

2. “報行合一”制度推行，對保險公司各渠道的影響

? 銀保渠道率先推行，率先受益

? 經代渠道如臨大敵

? 個險“報行合一”受到最多憂慮

? 個險優勢凸顯

三、中國保險業發展趨勢與應變發展模式

1. 響應及時，占領C位

? 最快捷的服務體系

? 最有戰斗力的專業營銷隊伍

? 迎合市場的推動能力

2.攻心營銷，價值現行

? 標準化+制式化服務

? 政策解讀+需求匹配+賦能雙贏

3. 營銷革命，三創破局

? 創新形式：定位、洞察、需求

? 創意策劃：注意、興趣、聯想

? 創意服務：推動、引導、規劃

四、終身壽和年金產品營銷思路探索

1. 如何從國家政策變成談保險？

? 通過政策看風險

降息風險

養老風險

境外資產轉移的風險

? 其他風險

婚姻風險

財富風險

傳承風險

? 風險談透、功能談夠

終身壽和年金產品的功能

2.“保險+服務”一體化方案激發客戶需求，醫康養生態撬動業績增長

3.“保險+信托”

4. 做好家庭保單開發

? ——2公式（收入儲蓄支出關系公式）+3張圖（拉車爬坡圖、房屋鞏固圖、小船航行圖）

5. 做好群體保單開發

? 商會、協會

? 異業聯盟

? 政府政策引領部門的聯動營銷

人力資源與社會保障部

社保局

民政局