操作風險之現金管理課程大綱

課程背景：

自從《人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》正式實施以來，人總行對于貨幣政策管理越來越嚴格，從反假考試到新不宜流通人民幣的規范管理，再到新國標的實施，一切的政策都在向我們說明貨幣業務的重要性。隨著疫情政策的開放，人行的執法檢查也重新提上了日程，了解貨幣政策，規范反假內控制度，加強制度建設，提高貨幣鑒別鑒定技能水平，有效規避相關風險。

學員收益：

1. 快速列出3-6條真假幣的特點

2. 深刻了解貨幣政策

3. 規范內控制度，加強制度建設

4. 規范假幣收繳流程

培訓時間：1天/6小時

培訓費用：

培訓方式：案例分析、分組討論、互動分享、現場演示、沉浸式思考，啟發式講授

第一講：三號令解讀

一、總則

1. 三號令頒布背景

a) 三號令設立的目的及依據

b) 三號令適用范圍

2. 三號令術語定義

a) 人民幣、假幣

b) 流通中的外幣

c) 鑒別、收繳、鑒定、誤收、誤付

3. 三號令管理主體

a) 主動上繳

b) 管理主體

c) 貴金屬鑒定

二、貨幣鑒別

1. 貨幣鑒別義務

a) 人民幣主要防偽

b) 外幣主要防偽

2. 金融機構職責

a) 機具

b) 培訓

c) 冠字號碼

3. 誤付責任

a) 舉證主體

b) 冠字號碼記錄

4. 誤付處理

a) 集榮機構承擔的佩服責任

b) 賠付數量

c) 如果發生負面輿情的

5. 回籠款中夾雜假幣

a) 業務流程不符合規范

b) 現金機具

c) 出現新類型假幣

三、假幣收繳

1. 收繳義務

2. 柜面收繳

3. 報告機制

4. 保管方式

5. 實物管理

6. 現金自主設備收繳

7. 異議處理

四、假幣鑒定

1. 鑒定責任

2. 鑒定要求

3. 辦理時限

4. 鑒定業務

5. 結果反饋

6. 鑒定條件

7. 授權公示

8. 異議處理

五、監督管理

1. 監督責任

2. 內控制度

3. 數據上報

4. 檢查事項

六、法律責任

1. 依《人民幣管理條例》和本辦法設立的行政處罰

2. 依《人民銀行法和本辦法設立的行政處罰

3. 依相關法律法規和本辦法設立的行政處罰

4. 對人民銀行設立的處分事項

七、附則

1. 實施時間

2. 解釋權

第二講：不宜流通人民幣及殘損幣

一、 標準的差異性

1. 新標準更改了范圍的表述方式

2. 規范性引用文件

3. 術語和定義

二、流通人民幣評價標準

1. 臟污

2. 污漬

3. 脫墨

4. 缺失

5. 粘貼

6. 撕裂

7. 拼接

8. 變形

9. 涂寫

10. 折皺

11. 綿軟

12. 碳化

三、殘損幣

1. 殘損幣兌換標準

a) 全額兌換

b) 半額兌換

c) 不予兌換

2. 殘損幣兌換方法

3. 特殘幣兌換方法

第三講：新國標

一、 現金的分類

1. 紙幣鑒別機具

a) 單張

b) 批量

2. 硬幣鑒別機具

a) 單枚

b) 批量

二、人民幣可機讀防偽特征分類

1. 紙幣可機讀18項防偽特征

2. 硬幣可機讀13項防偽特征

三、鑒別能力要求

1. 紙幣機具鑒別能力要求

2. 硬幣機具鑒別能力要求

3. 冠字號碼識別能力要求

四、鑒別機具鑒別能力測試方法

1. 專項測試樣張

2. 假幣測試樣張

3. 批量鑒別速度測試及鑒別次數

五、鑒別機具鑒別能力測試方法

1. 專項測試樣張

2. 假幣測試樣張

3. 批量鑒別速度測試及鑒別次數

第四講：貨幣規范

一、貨幣制度建設

1. 讓機具有效助力反假防線

a) 在用的現金機具

b) 可機讀的防偽特征

c) 現金機具鑒別能力的零容忍

d) 現金機具鑒別能力日常抽檢及維護升級

2. 反假貨幣培訓工作及信息

a) 金融機構的職責

b) 現金從業人員的能力測評

c) 反假貨幣信息分類

d) 敏感信息報送時限

二、 日常操作規范

1.   涉假糾紛怎么破

a) 冠字號碼查詢申請受理

b) 冠字號碼查詢處理

c) 冠字號碼查詢結果處理

d) 冠字號碼檢查

2.   現金管理

a) 現金收付流程

b) 鈔券質量

3.   流通券達標要求

a) 大面額清分

b) 流通券的標準

c) 殘損幣考核