票據識假—電票與紙票的風險規避

課程背景：

一直以來，票據的風險管理一直收到眾多銀行的關注，隨著電票的普及，紙票也越來越少，但是電票就沒有風險了嗎？其實票據的風險主要來源于兩大部分，一、外部風險。二、內部風險。外部風險主要是做假票然后進行詐騙，而內部風險主要是操作不慎或審查不嚴，雖然電票能夠阻截部分外部風險，但是內部風險還是需要我們去認真審核。所以提高風險防范意識，加強風險防范能力是目前迫切掌握的技能。

學員收益：

1. 深刻了解新辦法與老辦法的區別，新系統與原電票系統的差異性

2. 有效規避新老電票系統的操作風險

3. 了解紙票的制作工藝和做假手段，快速識別真假紙票

4. 提高紙票與電票的風險防范意識

培訓時間：1天/6小時

培訓費用：

培訓方式：案例分析、分組討論、互動分享、現場演示、沉浸式思考，啟發式講授

第一講：《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理辦法》政策解讀

一、總則

1. 制定新辦法的法律依據

2. 新辦法和老暫行辦法的側重點改變

3. 信息披露透明化

二、新辦法和老暫行辦法的區別

1. 新系統的更新

2. 新系統票據的有效期

3. 票據種類的變化

4. 承兌、貼現、轉貼現與再貼現

5. 新系統的風險管控

6. 限制承兌和保證金的比例

第二講：票據信息規范

一、如何規范書寫

1. 出票信息如何書寫

2. 出票金額如何書寫

3. 其他信息如何書寫（支票、匯票、本票）

二、如何審核信息規范性

1. 出票日期

2. 出票大小寫金額

3. 支票（機打磁碼、劃線支票、出票人賬號與付款行名稱、支票的其他基本要素）

4. 匯票（銀承與商承的票據號碼、銀行匯票的票據名稱）

5. 背面背書流轉（回頭票、案例分析）

第三講：票據案例分析

一、紙張

1. 水印

2. 安全線

3. 纖維絲

二、印刷

1. 凸版印刷

2. 縮微印刷

3. 彩虹印刷

三、油墨

1. 水溶性油墨

2. 滲透性油墨

3. 紫外油墨

4. 紅外油墨

四、暗記

1. 大小承

2. 該出頭時不出頭

3. 斷開線

五、變造票案例分析

1. 放大

2. 紫外

3. 紅外

第四講：電子商業匯票

一、運行系統

1. 新系統誕生

2. 三系統并行

3. 未來電票系統的改變

二、電票風險

1. 系統風險

2. 道德風險

3. 操作風險