人證合一業務審核

課程背景：

在檢察院經辦的詐騙案件里,有多起涉及銀行卡人證不合一,致使出現難以追蹤犯罪嫌疑人蹤跡、案件偵破難度加大等問題。所謂“人證合一”,是指人臉識別與身份證識別通過人證合一核查系統進行檢測,并能確定本人與身份證上的信息一致。所以人證合一是我們柜面操作風險的第一道防線，也是風險管控中的重要環節。

學員收益：

1. 快速識別真假證件

2. 了解掌握證件的特殊性，從容應對各種特例證件

3. 掌握基本的人臉特征，能熟練用專業術語規避人臉風險

4. 掌握人臉的特異性，規避人證的風險

培訓時間：1-2天，6小時/天

培訓費用：

培訓方式：案例分析、分組討論、互動分享、現場演示、沉浸式思考，啟發式講授

第一講：證件

一、身份證

1. 身份證基本防偽特征

a) 芯片

b) 定向光變技術

c) 光變光存儲

d) 縮微文字

e) 彩虹印刷

f) 紫外

2. 身份證信息審核步驟

a) 有效期

b) 民族信息

c) 身份證號碼

d) 身份證地址信息

3. 錯版/瑕疵身份證案例分享

二、臨時身份證

1. 臨時身份證基本防偽特征

a) 光變油墨

b) 紫外

2. 錯版/瑕疵臨時身份證案例分享

三、港澳臺通行證

1. 港澳證防偽特征

a) 光變油墨

b) 全息圖

c) 紫外

2. 臺胞證防偽特征

a) 光變油墨

b) 全息圖

c) 紫外

3. 港澳臺居民居住證防偽特征

同身份證

4. 一次性臺胞證審核方法

5. 港澳臺證案例分享

四、護照

1. 簽證

a) 免簽政策（雙邊免簽協議、國境免簽協議、其他類別免簽）

b) 簽證基本信息審核（簽證種類、簽發時間、簽發地點、停留天數）

c) 簽證防偽特征（光變油墨、全息圖、紫外）

2. 常見各國護照

a) 美國護照

b) 韓國護照

c) 日本護照

d) 新加坡護照

e) 非洲地區護照

3. 護照審核步驟

a) 護照是否有效

b) 護照信息是否有被挖補

4. 特殊護照的案例分享

a) 美國護照卡

b) 護照號碼不唯一

c) 其他特例情況

5. 華僑

a) 外國居留證件

b) 中國護照

五、公檢法證件

1. 執法機關執法權限

2. 查凍扣業務流程

3. 部隊證件

a) 封皮

b) 照片

c) 防偽特征

4. 法院證

a) 工作證

b) 執行公務證

5. 警察證

a) 封皮

b) 全息圖

c) 光變油墨

d) 紫外

6. 檢察院證

a) 工作證

b) 執行公務證

7. 律師證

8. 其他證件

a) 法院判決書

b) 公證書

9. 公檢法業務案例分享

六、對公證件

1. 豎版營業執照

a) 水印

b) 紫外

c) 縮微文字

d) 印章

2. 橫版營業執照

a) 水印

b) 紫外

c) 縮微文字

d) 印章

3. 營業執照案例分享

七、輔助證件

1. 駕駛證

2. 行駛證

3. 結婚證

4. 房產證

5. 殘疾證

6. 出生證

7. 戶口簿

第二講：人臉識別

一、人臉的影響因素

1. 拍攝角度

2. 拍攝光線

3. 鏡頭遠近

二、人臉識別的基本方法

1. 整體觀察

a) 臉型

b) 三庭五眼

2. 細節觀察

a) 發際線

b) 額部特征

c) 眉毛形態

d) 眼睛形態

e) 鼻子形態

f) 人中

g) 嘴唇

h) 下巴形態

i) 顴骨

j) 耳朵

3. 特殊性標記

a) 皺紋

b) 痣

c) 雀斑

d) 疤痕

三、變化的人臉比對方法

1. 自然變化

a) 體型變化

b) 年齡自然老化

c) 發型變化

d) 其他飾物等

2. 非自然變化

a) 化妝

b) 整容

c) 病理原因

3. 生活習慣導致的人臉變化

4. 劃線比較法

a) 眼尾與耳朵的比對方法

b) 鼻底與耳垂的分布關系

c) 鼻翼與內眼角的分布關系

d) 眉毛與眼睛的距離

四、特殊人群

1. 雙胞胎

2. 外國人

五、輔助方法

1. 輔助問題

2. 肢體語言