| 主講老師： | 天倫 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，主要提供存款、貸款、匯款、理財(cái)?shù)冉鹑诜?wù)。作為信用中介，銀行通過吸收公眾的存款，再將這些資金貸給需要的人或企業(yè)，從而促進(jìn)資金的流通和經(jīng)濟(jì)的增長。此外，銀行還提供各種支付和結(jié)算服務(wù)，方便人們進(jìn)行經(jīng)濟(jì)交易。在數(shù)字化時(shí)代，銀行也積極應(yīng)用新技術(shù)，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展提供有力支持。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-03-05 15:01 |
【課程背景】
在銀行對(duì)公業(yè)務(wù)營銷和客戶服務(wù)的過程中，經(jīng)營管理者通常會(huì)面對(duì)這樣一些客戶經(jīng)理，他們對(duì)信貸業(yè)務(wù)缺乏全流程、框架性、結(jié)構(gòu)性的認(rèn)知，因而導(dǎo)致不知道干什么，不知道怎么干，比方說：
客戶到底在哪里？如何篩選目標(biāo)客戶？
如何與客戶聯(lián)系？采用什么話術(shù)？
拜訪客戶應(yīng)該聊些什么？
授信方案或金融服務(wù)方案如何設(shè)計(jì)？
怎樣開展盡職調(diào)查？
如何分析企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表？
如何撰寫高質(zhì)量的盡調(diào)報(bào)告？
怎樣配合審查審批？如何做好用信準(zhǔn)備？
怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理？
怎樣做好信貸客戶的日常管理和服務(wù)？
如何開展貸后管理和貸后檢查？
如何開展貸款臨期管理？
如何處置逾期貸款和不良貸款？
以上這些問題，當(dāng)然可以通過“老帶新”、“干中學(xué)”，讓客戶經(jīng)理自己在具體業(yè)務(wù)辦理過程中摸爬滾打，但如果能通過一整天的系統(tǒng)培訓(xùn)，讓客戶經(jīng)理接受全流程的實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以建立系統(tǒng)的認(rèn)知，完善客戶經(jīng)理的知識(shí)體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務(wù)技能，那對(duì)于客戶經(jīng)理的迅速成長而言，是能夠起到極大的幫助和提升作用的，類似于短時(shí)間內(nèi)打通“任督二脈”，能夠使其在今后的實(shí)際工作中掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學(xué)方法和實(shí)用工具，實(shí)現(xiàn)其業(yè)務(wù)技能的迅速精進(jìn)。
《銀行對(duì)公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)全流程技能提升》為系列課程，共分為《客戶開發(fā)與營銷技能》、《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報(bào)告撰寫技能》、《企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析技能》、《報(bào)送審查與促成審批技能》、《授信使用與貸后管理技能》5大技能課程，本課程為《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報(bào)告撰寫技能》。
【課程收益】
? 幫助對(duì)公客戶經(jīng)理建立對(duì)公信貸業(yè)務(wù)全流程、框架性和結(jié)構(gòu)性的認(rèn)知；
? 實(shí)現(xiàn)客戶開發(fā)、客戶拜訪、商務(wù)談判、方案設(shè)計(jì)、盡職調(diào)查等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的技能提升；
? 掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學(xué)方法和實(shí)用工具，實(shí)現(xiàn)其業(yè)務(wù)技能的迅速精進(jìn)；
? 完善客戶經(jīng)理的知識(shí)體系和能力圖譜，全面提升其全流程的業(yè)務(wù)技能。
【課程特色】
? 邏輯清晰、體系完備：涵蓋客戶經(jīng)理對(duì)公信貸業(yè)務(wù)營銷全流程，結(jié)構(gòu)清晰、邏輯嚴(yán)密；
? 內(nèi)容詳實(shí)、干貨滿滿：包含“貸前調(diào)查10大內(nèi)容”、“盡調(diào)6字真言”等詳實(shí)內(nèi)容；
? 真實(shí)場(chǎng)景、實(shí)戰(zhàn)教學(xué)：每一板塊均先導(dǎo)入實(shí)際工作場(chǎng)景實(shí)戰(zhàn)演習(xí)，并賦予專業(yè)點(diǎn)評(píng)解惑；
? 案例鮮活，學(xué)之能用：每一板塊均附鮮活案例，學(xué)員可照抄照搬到實(shí)際工作中運(yùn)用提升。
【課程對(duì)象】對(duì)公客戶經(jīng)理、對(duì)公業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，支行對(duì)公分管行長、支行行長等。
【課程時(shí)間】全系列5門課程共1天（6小時(shí)），其中本課程《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報(bào)告
撰寫技能》約1.5小時(shí)。
【課程大綱】
一、如何開展貸前盡職調(diào)查？
（一）實(shí)戰(zhàn)演習(xí)1：貸前調(diào)查的方法（分組呈現(xiàn)答案，評(píng)分）
（二）點(diǎn)評(píng)及知識(shí)點(diǎn)講解：
1、貸前調(diào)查與商務(wù)談判、收集資料、撰寫盡調(diào)報(bào)告的區(qū)別和聯(lián)系
? 與商務(wù)談判
? 與收集資料
? 與撰寫盡調(diào)報(bào)告
案例1-1：收資料就敢寫報(bào)告——小蔡經(jīng)理的慘痛教訓(xùn)
2、貸前盡職調(diào)查的內(nèi)容/授信盡調(diào)報(bào)告的框架結(jié)構(gòu)（十大內(nèi)容）
? 企業(yè)基本情況
? 行業(yè)、市場(chǎng)及競(jìng)爭(zhēng)情況
? 生產(chǎn)經(jīng)營情況
? 財(cái)務(wù)情況
? 評(píng)級(jí)授信情況
? 授信需求及其合理性
? 授信方案
? 授信效果評(píng)價(jià)
? 授信風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避措施
? 用信條件和管理方案
案例1-2：從“依葫蘆畫瓢”到“游刃有余”——小戴經(jīng)理的盡調(diào)之旅
4、貸前盡職調(diào)查的方法（六字真言）
? 看
生產(chǎn)經(jīng)營場(chǎng)所
現(xiàn)場(chǎng)生產(chǎn)氛圍
各項(xiàng)證照
其他
? 問
為什么要問？
問什么
? 記
為什么要記
怎么記
? 查
為什么要查
查什么？怎么查？
? 訪
為什么要訪？
訪哪里？
? 算
現(xiàn)場(chǎng)計(jì)算、估算
財(cái)務(wù)比率計(jì)算
流貸需求測(cè)算或項(xiàng)目評(píng)估測(cè)算
案例1-3：“六字真言”的綜合運(yùn)用——小黃經(jīng)理某食品企業(yè)盡調(diào)
二、如何撰寫盡調(diào)報(bào)告（四性）
（一）實(shí)戰(zhàn)演習(xí)2：撰寫盡調(diào)報(bào)告應(yīng)注意哪些問題（分組推薦代表回答，評(píng)分）
（二）點(diǎn)評(píng)及知識(shí)點(diǎn)講解：
? 規(guī)范性
? 適宜性
? 客觀性
? 嚴(yán)謹(jǐn)性
（三）案例2：從“抒情散文”到規(guī)范行文——小萬經(jīng)理“盡調(diào)觀”的演變
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