| 主講老師： | 趙志宏 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 保險是一種經濟保障制度，通過集合眾多人的力量，共同分攤可能發生的損失。它能夠為個人和企業提供風險保障，確保在面臨意外風險時能夠得到經濟上的支持。保險種類繁多，涵蓋人身、財產、責任等多個領域，能夠滿足不同人群和企業的多樣化需求。購買保險不僅是對個人和家庭的負責，也是對社會穩定的貢獻。通過保險，我們可以更好地應對生活中的不確定性和風險，保障自身的安全與發展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-03-07 13:47 |
【課程背景】
隨著財富管理行業的發展和我國居民對財富保障認知的提升，風險管理開始成為財富保障體系的重要一環。財富管理行業在探索財富價值管理的同時，更多地開始思考，如何進一步正確引導客戶建立風險管理的價值觀。基于此，保險金信托作為財富管理信托業務的一個較新業務品類，正在迎來新的發展機遇。
相較于家族信托而言，保險金信托占用現金壓力小，財務確權更便捷，同時也能起到家族信托一樣幫助客戶防范財務風險、減少繼承糾紛、保護隱私、照顧年幼或無行為能力人、獨立財產、籌劃稅務、對子女正向激勵、保障個人及家人養老的功用。
因為以保險金信托為切入點，更容易幫助客人規劃財富保護和傳承安排，簽署大額保單。
【課程收益】
1、認知：明晰保險金信托的功用和安全性、以及與家族信托的區別。
2、專業：掌握保險金信托主要客群的特征、需求、和溝通方法以及異議處理能力。
【課程特色】
嚴謹專業、邏輯性強、案例經典、互動式學習、學完即可用
【課程對象】理財經理
【課程時長】1天（6小時）
【課程大綱】
第一講：什么是保險金信托？
一、什么是家族信托？
信托的前世今生
二、家族信托與保險金信托的對比
三、財富保全和傳承常用工具功用對比
第二講：保險金信托安全嗎？
一、哪些情況信托可能無效或被強制執行？
二、信托公司若破產倒閉，信托財產是否會受到影響？
三、信托財產的獨立性
第三講：保險金信托功能與模式
一、保險金信托常見模式
保險金信托1.0（僅保單）
保險金信托2.0（保單+現金）
第四講：保險金信托主要客群分析
一、客群一：單一收入來源家庭
二、客群二：多子女家庭
三、客群三：特殊子女/子女年幼
四、客群四：隔代傳承
五、客群五：重組家庭
六、客群六：單獨撫養子女的家庭
七、保險金信托電話邀約話術
第五講：如何進行有效的KYC
一、高客保單銷售七段論
案例：不當話術示例
二、獲取和分析信息
三、由表及里的分析客戶
四、客戶關注點的優先級
五、巧妙設問
情境性問題
改變性問題
影響性問題
認同性問題
第六講：財富傳承的難題
一、婚姻問題
案例：子女婚變
離婚分割涉及的主要財產
婚內財產混同風險發生典型場景
二、《民法典》時代下的繼承
案例：獨身男子去世，唯一親人不能繼承房產
《民法典》時代下的財富繼承流程
三、遺囑的限制
有遺囑 = 有權繼承 ？
公證遺囑 VS 繼承權公證
繼承權公證費用
繼承權公證還會面臨哪些困難？
四、如何繞過財富傳承中的兩大難關
第七講：保險金信托案例
案例：單一收入家庭風險
案例：企業主家庭
研討：消失的她如用保險金信托保護
第八講：常見反對問題
1.直接做家族信托就可以，何必還要加保單？
2.信托公司萬一破產怎么辦？
3.中國大陸信托法律環境不成熟，不如去海外設立信托？
4.保險金信托能免稅嗎？
5.保單本身可以被強制執行，那保險金信托就不能嗎？
6.保險金信托現在不著急，等我老了再設立不遲。
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